8 FEBRUARI 2022. - Koninklijk besluit over het statuut van en het toezicht op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees

VERSLAG AAN DE KONING Sire, Dit koninklijk besluit geeft uitvoering aan artikel 5, § 1, vierde tot achtste lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten (hierna "de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten").

Dit artikel machtigt U om, bij een in Ministerraad overlegd besluit, genomen op advies van de FSMA, te bepalen welke regels en voorwaarden gelden voor de inschrijving, bij de FSMA, van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en van aanbieders van bewaarportemonnees, alsook welke voorwaarden voor de uitoefening van die activiteiten en welk toezicht op hen van toepassing zijn.

De aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees zijn nieuwe entiteiten die aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten zijn onderworpen. Deze onderwerping vloeit voort uit de omzetting in Belgisch recht van artikel 1, 1), c), van Richtlijn (EU) 2018/843 van het Europees Parlement en de Raad van 30 mei 2018 tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, en tot wijziging van de Richtlijnen 2009/138/EG en 2013/36/EU (hierna "de AMLD5-richtlijn").

Zoals vermeld in de consideransen van de AMLD5-richtlijn hebben de terroristische aanslagen van de voorbije jaren in Europa nieuwe opkomende trends aan het licht gebracht, met name met betrekking tot de wijze waarop terroristische groeperingen hun operaties financieren en uitvoeren. Bepaalde diensten die op moderne technologieën zijn gebaseerd, worden steeds populairder, zoals de mogelijkheden die het gebruik van virtuele valuta bieden. Op grond van de vaststelling dat, op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees, geen enkele verplichting rust om verdachte activiteiten te identificeren, heeft de Europese wetgever het toepassingsgebied van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering (hierna "de Richtlijn (EU) 2015/849") uitgebreid om er voornoemde aanbieders van diensten met virtuele valuta in op te nemen.

Voor meer details over de redenen voor deze onderwerping aan de wet, wordt verwezen naar de toelichting bij artikel 32, 1°, g), van de wet van 20 juli 2020Relevante gevonden documenten type wet prom. 20/07/2020 pub. 05/08/2020 numac 2020015256 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 20/07/2020 pub. 31/07/2020 numac 2020015228 bron federale overheidsdienst beleid en ondersteuning Wet houdende aanpassing van de wet van 30 juni 2020 tot opening van voorlopige kredieten voor de maanden juli, augustus, september en oktober 2020 type wet prom. 20/07/2020 pub. 24/07/2020 numac 2020042398 bron federale overheidsdienst financien Wet tot verstrekking van een staatswaarborg voor bepaalde kredieten aan KMO's in de strijd tegen de gevolgen van het coronavirus en tot wijziging van de wet van 25 april 2014 op het statuut en toezicht op kredietinstellingen en beursvennootschappen sluiten houdende diverse bepalingen tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten (Parl. St., Kamer, 2019-2020, Doc 55, 1324/001, p. 40-42).

Door de aanbieders van dergelijke diensten als onderworpen entiteiten op te nemen, zullen alle bepalingen van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, waaronder ook de waakzaamheidsverplichtingen, voortaan op hen van toepassing zijn.

Naast de onderwerping aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, legt artikel 47, § 2, van Richtlijn (EU) 2015/849 ook de verplichting op om een registratieverplichting in te voeren voor die aanbieders van diensten met virtuele valuta. Daartoe heeft voornoemde wet van 20 juli 2020Relevante gevonden documenten type wet prom. 20/07/2020 pub. 05/08/2020 numac 2020015256 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 20/07/2020 pub. 31/07/2020 numac 2020015228 bron federale overheidsdienst beleid en ondersteuning Wet houdende aanpassing van de wet van 30 juni 2020 tot opening van voorlopige kredieten voor de maanden juli, augustus, september en oktober 2020 type wet prom. 20/07/2020 pub. 24/07/2020 numac 2020042398 bron federale overheidsdienst financien Wet tot verstrekking van een staatswaarborg voor bepaalde kredieten aan KMO's in de strijd tegen de gevolgen van het coronavirus en tot wijziging van de wet van 25 april 2014 op het statuut en toezicht op kredietinstellingen en beursvennootschappen sluiten de FSMA belast met het toezicht op en de inschrijving van de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees.

Deze aanbieders van diensten met virtuele valuta moeten dus zijn ingeschreven bij de FSMA, die zal moeten controleren of die entiteiten de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten naleven.

Deze bevoegdheidsverlening zal worden herzien in het kader van de inwerkingtreding van de Verordening van het Europees Parlement en de Raad betreffende markten in cryptoactiva, die thans op Europees niveau wordt besproken.

Conform artikel 47, § 2, van Richtlijn (EU) 2015/849, verduidelijkt artikel 5, § 1, vierde tot achteste lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten dat de FSMA onder meer moet controleren of de effectieve leiders van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees over de noodzakelijke professionele betrouwbaarheid en de passende deskundigheid beschikken voor de uitoefening van hun activiteiten.

Bovendien mogen zij zich niet in een van de gevallen bevinden waarin een beroepsverbod geldt als bedoeld in artikel 20 van de wet van 25 april 2014Relevante gevonden documenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 28/05/2014 numac 2014003234 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand enenergie, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 18/01/2016 numac 2016000006 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten. - Duitse vertaling van uittreksels type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003194 bron federale overheidsdienst financien en federale overheidsdienst justitie Wet op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003195 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 27/05/2014 numac 2014003225 bron federale overheidsdienst financien Wet inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 25/04/2014 pub. 17/06/2014 numac 2014024209 bron federale overheidsdienst volksgezondheid, veiligheid van de voedselketen en leefmilieu Wet tot wijziging van de wet van 21 december 1998 betreffende de productnormen ter bevordering van duurzame productie- en consumptiepatronen en ter bescherming van het leefmilieu, de volksgezondheid en de werknemers en tot opheffing van de wet van 14 juli 1994 inzake de oprichting van een comité voor het toekennen van het Europees milieukeurmerk type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003196 bron federale overheidsdienst financien Wet tot invoering van mechanismen voor een macropridentieel beleid en tot vaststelling van de specifieke taken van de Nationale Bank van België in het kader van haar opdracht om bij te dragen tot de stabiliteit van de financiële sector sluiten op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en beursvennootschappen (hierna "de wet van 25 april 2014Relevante gevonden documenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 28/05/2014 numac 2014003234 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand enenergie, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 18/01/2016 numac 2016000006 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten. - Duitse vertaling van uittreksels type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003194 bron federale overheidsdienst financien en federale overheidsdienst justitie Wet op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003195 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 27/05/2014 numac 2014003225 bron federale overheidsdienst financien Wet inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 25/04/2014 pub. 17/06/2014 numac 2014024209 bron federale overheidsdienst volksgezondheid, veiligheid van de voedselketen en leefmilieu Wet tot wijziging van de wet van 21 december 1998 betreffende de productnormen ter bevordering van duurzame productie- en consumptiepatronen en ter bescherming van het leefmilieu, de volksgezondheid en de werknemers en tot opheffing van de wet van 14 juli 1994 inzake de oprichting van een comité voor het toekennen van het Europees milieukeurmerk type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003196 bron federale overheidsdienst financien Wet tot invoering van mechanismen voor een macropridentieel beleid en tot vaststelling van de specifieke taken van de Nationale Bank van België in het kader van haar opdracht om bij te dragen tot de stabiliteit van de financiële sector sluiten").

Verder heeft de wetgever verduidelijkt dat de inschrijving van de vennootschap ook wordt geweigerd als de personen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, een al dan niet stemrechtverlenende deelneming van ten minste vijf procent in het kapitaal van de vennootschap bezitten, niet geschikt zijn gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beheer van de vennootschap. Datzelfde geldt ook voor de personen die een controle uitoefenen op de aanbieders van diensten in de zin van het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen. Het begrip "controle" kreeg de voorkeur boven het begrip "nauwe banden", omdat het wettelijk is gedefinieerd (in artikel 1 :14 van het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen) en het dus een betere identificatie mogelijk maakt van de personen waarop dit vereiste betrekking heeft, wat de rechtszekerheid ten goede komt. Zo wordt inzonderheid ingespeeld op een opmerking van de Gegevingsbeschermingsautoriteit. In het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen is sprake van zowel rechtstreekse controle (controle in rechte) als onrechtstreekse controle (controle in feite).

Krachtens voornoemde machtiging aan de Koning kan Hij ook bijkomende voorwaarden opleggen voor de inschrijving of de uitoefening van de activiteiten.

Gelet op de wens van de Europese wetgever om het statuut van de verschillende aanbieders van diensten met virtuele activa (waaronder de virtuele valuta) op Europees niveau te harmoniseren, was de Regering van oordeel dat de bijkomende voorwaarden voor de inschrijving of de uitoefening van de activiteiten zoveel mogelijk moesten worden beperkt, en dat niet verder moest worden gegaan dan de door Richtlijn (EU) 2015/849 gedefinieerde minimale vereisten.

Omdat de besprekingen op Europees niveau van het voorstel van de Europese Commissie voor een Verordening van het Europees Parlement en de Raad betreffende markten in cryptoactiva echter veel langer duren dan oorspronkelijk vooropgesteld, voorziet het ontwerpbesluit toch in enkele bijkomende vereisten, in hoofdzaak met het oog op de versterking van de rechtszekerheid van de verrichtingen die via ingeschreven aanbieders van diensten worden uitgevoerd. Het gaat daarbij in hoofdzaak om vereisten inzake het minimumkapitaal en bijkomende operationele vereisten, en dit niet enkel om de naleving van de wetgeving te kunnen controleren, maar ook om het beheer van de operationele risico's te versterken. Die versterking van het beheer van de operationele risico's houdt inzonderheid in dat permanent een veerkrachtig en beveiligd IT-systeem beschikbaar moet zijn.

De Gegevensbeschermingsautoriteit (hierna "GBA") werd gevraagd om een advies over de ontwerptekst. Zij heeft dat advies op 10 september 2021 verstrekt. Dat advies werd grondig onderzocht en de Regering heeft rekening gehouden met de door de GBA geformuleerde opmerkingen, voor zover zij die in rechte en in feite gegrond achtte. Voor gedetailleerde toelichting ter zake wordt naar de commentaar bij de artikelen verwezen.

In haar advies vermeldt de GBA dat zij haar analyse heeft beperkt tot dit ontwerp en tot de door de aanvrager ingeroepen rechtsgrondslag, nl. artikel 5, § 1, tweede tot en met zesde lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten. Zij erkent dus noch de overige bepalingen van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten over de verwerking van persoonsgegevens, noch de desbetreffende bepalingen van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten (hierna "de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten") in aanmerking te hebben genomen.

Welnu, voornoemde wetten bevatten ter zake pertinente bepalingen waarmee wel rekening zou moeten worden gehouden.

Artikel 64 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten bevestigt inzonderheid dat de verwerking van persoonsgegevens door de toezichthoudende autoriteiten krachtens deze wet noodzakelijk is voor het vervullen van een taak van algemeen belang in de zin van artikelen 6, 1.e), 23, e), en 23, h), van Verordening 2016/679, en gegrond en noodzakelijk is voor de naleving van de wettelijke verplichtingen die de toezichtautoriteiten krachtens voornoemde wet in acht moeten nemen. De doelstellingen van de verwerking worden dus wel degelijk in een wetsbepaling verduidelijkt.

Diezelfde bepaling verduidelijkt ook dat deze verwerking bovendien een noodzakelijke maatregel is voor de voorkoming en de opsporing van het misdrijf witwassen van geld, de onderliggende misdrijven die hiermee verband houden, en de financiering van terrorisme in de zin van artikel 23, d), van Verordening 2016/679.

Voor zover nodig, verduidelijkt de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten ook dat de verwerking van de persoonsgegevens onderworpen is aan de bepalingen van Verordening 2016/679 (zie artikel 64, § 1, eerste lid) en dat elke toezichtautoriteit de verwerkingsverantwoordelijke is van de persoonsgegevens die zij krachtens deze wet verzamelt voor de in de artikelen 1 en 64 bedoelde doeleinden (zie artikel 65, § 2, eerste lid).

In de beperkingen van de uitoefening van de rechten van de door de verwerking betrokken personen wordt ook expliciet voorzien in artikel 65, § 2, derde lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten. Soortgelijke beperkingen komen aan bod in artikel 46bis van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten voor de verwerking van persoonsgegevens door de FSMA met het oog op de uitvoering van haar opdrachten die worden opgesomd in artikel 45, § 1, van voornoemde wet (waaronder het toezicht op de aanbieders van diensten met virtuele valuta), of van andere opdrachten waarmee zij door alle andere bepalingen van nationaal of Europees recht is belast.

Tot slot verduidelijkt artikel 65, § 2, vijfde lid dat de toezichtautoriteit de persoonsgegevens niet langer bewaart dan nodig voor de doeleinden waarvoor ze worden opgeslagen. Bovendien wordt, in verband met de gegevensbewaring, verwezen naar de verduidelijkingen die ter zake worden verstrekt door het privacybeleid van de FSMA dat op haar website is gepubliceerd (dat mogelijk mettertijd zal evolueren), en naar de memorie van toelichting bij de wet van 30 juli 2018Relevante gevonden documenten type wet prom. 30/07/2018 pub. 10/08/2018 numac 2018031637 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse financiële bepalingen type wet prom. 30/07/2018 pub. 05/09/2018 numac 2018031589 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie Wet houdende diverse bepalingen inzake Economie type wet prom. 30/07/2018 pub. 10/08/2018 numac 2018031626 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen inzake inkomstenbelastingen sluiten houdende diverse financiële bepalingen, die artikel 46bis in de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten heeft ingevoegd, en in het bijzonder naar de algemene toelichting bij Hoofdstuk V van die wet (Parl.St., Kamer, 2017-2018, Doc 54, 3172/001, p. 69). Een soortgelijke redenering geldt voor de bewaring van gegevens over de vereisten inzake professionele betrouwbaarheid, passende deskundigheid en geschiktheid gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beheer.

De Regering is van oordeel dat voornoemde bepalingen aansluiten bij de opmerkingen nr. 4, 8 en 9 die de GBA in de conclusies van haar advies heeft geformuleerd.

In dit besluit worden wijzigingen aangebracht om te voldoen aan de opmerkingen nr. 3 en 7 die de GBA in de conclusies van haar advies heeft geformuleerd.

Bovendien worden wijzigingen aangebracht in de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten om te voldoen aan de opmerkingen nr. 2, 3 en 5 die de de GBA in de conclusies van haar advies heeft geformuleerd. HOOFDSTUK 1. - Definitie en toepassingsgebied Artikel 1 Artikel 1 definieert het doel van dit besluit. Conform artikel 5, § 1, vierde tot achtste lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten legt dit besluit de regels en voorwaarden vast voor de inschrijving, bij de FSMA, van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees die op Belgisch grondgebied zijn gevestigd, alsook de voorwaarden voor het uitoefenen van die activiteiten en het toezicht dat erop wordt gehouden.

Art. 2 Artikel 2 definieert het toepassingsgebied van dit besluit. Het is in de eerste plaats van toepassing op de personen die op Belgisch grondgebied diensten verlenen of aanbieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en bewaarportemonnees aanbieden.

De woorden `waarvan de gewone professionele activiteit erin bestaat' impliceren dat die activiteit tegen bezoldiging wordt uitgeoefend, ongeacht of die bezoldiging rechtstreeks of onrechtstreeks afkomstig is van diegenen aan wie de diensten worden aangeboden.

Verder worden ook de personen geviseerd voor wie het verlenen of aanbieden van die diensten een aanvullende of bijkomende activiteit vormt.

De hoofdactiviteit van de aanbieders van diensten met virtuele valuta zou een andere gereglementeerde activiteit van de financiële sector kunnen zijn. Dit besluit, en met name de verplichting tot inschrijving bij de FSMA, geldt dus bijvoorbeeld voor de kredietinstellingen, de betalingsinstellingen of de beleggingsondernemingen die voornemens zouden zijn om, naast hun bankactiviteiten, betalingsdiensten of beleggingsdiensten, diensten te verlenen of aan te bieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en bewaarportemonnees aan te bieden.

Naast de bepalingen van dit besluit zouden deze instellingen in dat geval ook onderworpen zijn aan de eventuele prudentiële vereisten die worden opgelegd door de wetten die hun statuut reglementeren met betrekking tot de uitoefening van aanvullende of bijkomende werkzaamheden. Het gaat daarbij bijvoorbeeld om artikel 532 van de wet van 25 april 2014Relevante gevonden documenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 28/05/2014 numac 2014003234 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand enenergie, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 18/01/2016 numac 2016000006 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten. - Duitse vertaling van uittreksels type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003194 bron federale overheidsdienst financien en federale overheidsdienst justitie Wet op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003195 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 27/05/2014 numac 2014003225 bron federale overheidsdienst financien Wet inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 25/04/2014 pub. 17/06/2014 numac 2014024209 bron federale overheidsdienst volksgezondheid, veiligheid van de voedselketen en leefmilieu Wet tot wijziging van de wet van 21 december 1998 betreffende de productnormen ter bevordering van duurzame productie- en consumptiepatronen en ter bescherming van het leefmilieu, de volksgezondheid en de werknemers en tot opheffing van de wet van 14 juli 1994 inzake de oprichting van een comité voor het toekennen van het Europees milieukeurmerk type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003196 bron federale overheidsdienst financien Wet tot invoering van mechanismen voor een macropridentieel beleid en tot vaststelling van de specifieke taken van de Nationale Bank van België in het kader van haar opdracht om bij te dragen tot de stabiliteit van de financiële sector sluiten voor de beursvennootschappen, artikel 40 van de wet van 25 oktober 2016 betreffende de toegang tot het beleggingsdienstenbedrijf en betreffende het statuut van en het toezicht op de vennootschappen voor vermogensbeheer en beleggingsadvies, of artikel 44 van de wet van 11 maart 2018 betreffende het statuut van en het toezicht op de betalingsinstellingen en de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld, en de toegang tot betalingssystemen. Die bepalingen houden doorgaans in dat de voorafgaande toestemming van de bevoegde prudentiële autoriteit vereist is.

Artikel 5, § 3, van dit besluit bepaalt echter dat de gereglementeerde ondernemingen met een gereglementeerd statuut als bedoeld in artikel 36/2, § 1, van de wet van 22 februari 1998Relevante gevonden documenten type wet prom. 22/02/1998 pub. 03/03/1998 numac 1998021086 bron diensten van de eerste minister Wet houdende sommige sociale bepalingen type wet prom. 22/02/1998 pub. 28/03/1998 numac 1998003158 bron ministerie van financien Wet tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België sluiten of artikel 45, § 1, 2°, van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten die al aan het toezicht van de NBB of de FSMA zijn onderworpen, worden vrijgesteld van bepaalde inschrijvingsvoorwaarden, meer specifiek de voorwaarden die op soortgelijke wijze vereist zijn in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut. De gereglementeerde ondernemingen blijven in elk geval onderworpen aan de verplichting om zich, conform dit besluit, aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten te conformeren.

Artikel 5, § 1, negende lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten bepaalt bovendien dat het door de FSMA bijgehouden register, in voorkomend geval, het(de) andere gereglementeerde statu(u)t(en) van de betrokken aanbieders van diensten met virtuele valuta zou moeten vermelden. De FSMA kan in haar registers ook een specifieke rubriek voor die gereglementeerde ondernemingen aanmaken.

Het territoriale toepassingsgebied van dit besluit is analoog aan dat van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten: enkel de in België gevestigde aanbieders van diensten met virtuele valuta zijn aan dit besluit onderworpen. Deze beperking van het territoriale toepassingsgebied sluit aan bij het beginsel van de territoriale toepassing van de regels inzake het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

Niet alle aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en alle aanbieders van bewaarportemonnees die dergelijke diensten in België aanbieden, moeten zich bij de FSMA laten inschrijven. De inschrijvingsverplichting geldt enkel voor de aanbieders van diensten met virtuele valuta naar Belgisch recht of voor de aanbieders van diensten met virtuele valuta die ressorteren onder het recht van een andere lidstaat van de EER en in België beschikken over een bijkantoor of over enige andere vorm van duurzame vestiging in de zin van de desbetreffende jurisprudentie van het Hof van Justitie van de Europese Unie (vertegenwoordigers, verdelers, enz.).

Toch wordt in artikel 5, § 1, tweede lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten (gewijzigd bij artikel 3 van de wet van 1 februari 2022) gepreciseerd dat op Belgisch grondgebied opgezette elektronische infrastructuren waarlangs rechtspersonen die onder het recht van een andere lidstaat ressorteren, diensten met virtuele valuta aanbieden, als vestiging worden beschouwd. Het gaat hierbij om Automated Teller Machines (ATM's), waarmee virtuele valuta in fiduciaire valuta kunnen worden omgezet en vice versa.

Bovendien, gezien de risico's die diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en het aanbieden van bewaarportemonnees inhouden op het vlak van witwassen van geld en terrorismefinanciering, en mogelijk ook voor de Belgische financiële stabiliteit, en tevens de onzekerheid over de geldende reglementering buiten de Europese Unie indachtig, preciseert artikel 5 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten voorts dat het voor natuurlijke of rechtspersonen die onder het recht van een derde Staat ressorteren, verboden is om op Belgisch grondgebied, als gewone professionele activiteit, ook al vormt die voor hen een aanvullende of bijkomende activiteit, diensten te verlenen of aan te bieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, of om bewaarportemonnees aan te bieden.

Het tweede lid van de ontwerptekst van artikel 2 blijft behouden, omdat het toelichting geeft bij het begrip "gevestigd" "voor de toepassing van het eerste lid". Ook al neemt het aldus een wettelijke regel over, lijkt het toch nuttig om dit met het oog op de toepassing van dit besluit te verduidelijken.

Tot slot wordt opgemerkt dat dit besluit ook in overeenstemming is met het toepassingsgebied ratione materiae van de wet van 18 september 2017. Enkel de aanbieders van twee soorten diensten inzake virtuele valuta zijn immers onderworpen aan de wet en dus ook aan de verplichting om zich bij de FSMA te laten inschrijven, namelijk de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees als gedefinieerd in artikel 3 van dit besluit. In dit stadium worden emittenten van virtuele activa, multilaterale uitwisselingsplatformen van virtuele activa of aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta hier bijvoorbeeld niet geviseerd.

Art. 3 Artikel 3 bevat de definities die belangrijk zijn voor een correcte toepassing en interpretatie van het besluit. Aangezien de begrippen "virtuele valuta", "aanbieder van een bewaarportemonnee" en "lidstaat" al in artikel 4 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten zijn gedefinieerd, wordt voor die drie definities naar die wet verwezen.

Het begrip "diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta" wordt niet gedefinieerd, noch in de AMLD5-richtlijn, noch in de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten. In antwoord op een opmerking van de GBA wordt verduidelijkt dat dit begrip in de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten (zie artikel 4, 35° /3, ingevoegd bij artikel 2 van de wet van 1 februari 2022 tot wijziging van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten om bepalingen in te voeren over het statuut van en het toezicht op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees) wordt gedefinieerd naar analogie van de definitie die de Europese Commissie voorstelt in haar voorstel voor een Verordening van het Europees Parlement en de Raad betreffende markten in cryptoactiva, dat thans op Europees niveau wordt besproken. Het gaat dus om diensten die bestaan uit aan- of verkoopverrichtingen, met eigen kapitaal, waarbij virtuele valuta worden gewisseld voor fiduciaire valuta of fiduciaire valuta voor virtuele valuta. Deze laatste voorwaarde impliceert dus dat de aanbieder van diensten als tegenpartij optreedt bij de aan- of verkoopverrichting, naar analogie van bijvoorbeeld de activiteiten van een wisselkantoor. De bemiddelingsactiviteiten waarbij een cliënt in contact wordt gebracht mer een derde tegenpartij, of zijn verrichting op een multilateraal handelsplatform voor virtuele munten moet uitvoeren, worden dus niet geviseerd. De Automated Teller Machines (ATM's), waarmee virtuele valuta in fiduciaire valuta kunnen worden omgezet en vice versa, zouden daarentegen wel moeten worden geviseerd.

Ter zake wordt verduidelijk dat niet noodzakelijk de exploitanten van plaatsen waar ATM's zijn geïnstalleerd, verplicht zouden moeten zijn om zich bij de FSMA te laten inschrijven, maar wel de personen die dergelijke installaties beheren en verantwoordelijk zijn voor de diensten die met behulp van die installaties worden verstrekt.

Fiduciaire valua worden in considerans 8 van de AMLD5-richtlijn omschreven als de muntstukken en bankbiljetten die als wettig betaalmiddel zijn erkend en elektronisch geld van een land, welke in het land van uitgifte als ruilmiddel worden aanvaard.

Noteer dat wisselverrichtingen tussen virtuele munten niet worden geviseerd.

In verband met het begrip "virtuele valuta" wordt opgemerkt dat dit besluit niet alle virtuele activa viseert, maar enkel de activa die voldoen aan de definitie van "virtuele valuta" van artikel 4, 35° /1, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten. Het gaat daarbij meer bepaald om "een digitale weergave van waarde die niet door een centrale bank of een overheid wordt uitgegeven of gegarandeerd, die niet noodzakelijk aan een wettelijk vastgestelde valuta is gekoppeld en die niet de juridische status van valuta of geld heeft, maar die door natuurlijke of rechtspersonen als ruilmiddel wordt aanvaard en die elektronisch kan worden overgedragen, opgeslagen en verhandeld". De virtuele activa die geen functie als "ruilmiddel" of "betaling" hebben, worden dus niet geviseerd door dit besluit. Zo geldt dit besluit bijvoorbeeld niet voor de activa met enkel een beleggingsfunctie (zoals "security tokens", die recht geven op een vorm van deelneming in een onderneming) of een gebruiksfunctie (zoals "utility tokens", die toegangsrechten verlenen tot toekomstige producten of diensten).

Een "bewaarportemonnee" wordt gedefinieerd als de diensten om namens de cliënten cryptografische privésleutels te beveiligen om virtuele valuta aan te houden, op te slaan en over te dragen.

Om in dit besluit gemakkelijker te kunnen verwijzen naar zowel de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta als de aanbieders van bewaarportemonnees wordt het begrip "aanbieders van diensten met virtuele valuta" gecreëerd dat, voor de toepassing van dit besluit, beide categorieën van aanbieders bundelt. HOOFDSTUK 2. - Statuut van aanbieder van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en van aanbieder van bewaarportemonnees: inschrijvings- en bedrijfsuitoefeningsvoorwaarden Afdeling I. - Inschrijvingsplicht

Art. 4 Artikel 4 van dit besluit eist dat eenieder die in België is gevestigd en op Belgisch grondgebied diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta wil verlenen of aanbieden dan wel bewaarportemonnees wil aanbieden, zich vooraf bij de FSMA moet inschrijven. De FSMA zal daartoe twee afzonderlijke registers bijhouden, een voor elke activiteit. Een gelijktijdige inschrijving in de twee registers is toegestaan.

Deze inschrijvingsverplichting zou strafrechtelijk strafbaar moeten worden gesteld in artikel 136 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten.

Conform artikel 86bis van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten zou de uitoefening van de in dit besluit bedoelde activiteiten zonder inschrijving in het door de FSMA bijgehouden register ook aanleiding kunnen geven tot de oplegging van administratieve sancties.

Artikel 5, § 1, negende tot elfde lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten beschrijft de inhoud van de door de FSMA bijgehouden registers. Afdeling 2. - Inschrijvingsvoorwaarden

Art. 5 Artikel 5 van dit besluit beschrijft de inschrijvingsvoorwaarden voor de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees. Ook wordt verduidelijkt dat die inschrijvingsvoorwaarden permanent moeten worden nageleefd.

De mogelijkheid voor natuurlijke personen om diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of bewaarportemonnees aan te bieden, is geschrapt, omdat in die mogelijkheid niet wordt voorzien in het voornoemde voorstel van de Europese Commissie voor een Verordening van het Europees Parlement en de Raad betreffende markten in cryptoactiva. Daarom wordt voorgesteld om dit vereiste rond de oprichting van een vennootschap nu al op te leggen.

Artikel 5, § 1, 1°, bevat een opsomming van de toegestane vennootschapsvomen, rekening houdend, onder meer, met de verplichting om over een minimaal maatschappelijk kapitaal te beschikken.

Zoals eerder vermeld, eist dit besluit in de eerste plaats dat de betrokken aanbieders van diensten met virtuele valuta aan de door de AMLD5-richtlijn gedefinieerde minimale vereisten voldoen. Die minimale vereisten zijn de vereisten waarvan sprake in de machtiging aan de Koning van artikel 5, § 1, vierde tot achtste lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, namelijk de vereisten inzake deskundigheid en professionele betrouwbaarheid, inzake het ontbreken van een beroepsverbod en inzake een aandeelhouderskring die een gezond en voorzichtig beheer van de onderneming garandeert.

Zoals eerder vermeld in verband met de controle op de aandeelhouderskring, is het begrip "nauwe banden" vervangen door het begrip "controle", zoals gedefinieerd in artikel 1 :14 van het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen, inzonderheid om gevolg te geven aan een opmerking van de GBA over de identificatie van de personen van wie de persoonsgegevens worden verwerkt.

Een van de belangrijkste vereisten die voor de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees gelden, is bovendien dat zij zich te allen tijde aan de bepalingen van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten conformeren, en dat zij daartoe correct zijn georganiseerd. De verplichting om zich aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten te conformeren, omvat ook de verplichting om een onafhankelijke auditfunctie in te voeren, net als de andere procedures en maatregelen als bedoeld in artikel 8, § 2, 2°, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten ("procedures om bij de aanwerving en de aanstelling van personeelsleden of de aanwijzing van agenten of distributeurs na te gaan of deze personen blijk geven van passende betrouwbaarheid, rekening houdend met de risico's die verbonden zijn aan de uit te voeren opdrachten en functies"). De wet eist enkel dat een dergelijke functie en dergelijke procedures en maatregelen worden ingevoerd voor zover dat passend is gezien de aard en de omvang van de betrokken onderworpen entiteit.

Toch lijkt het nuttig om die verplichting op te leggen aan alle aanbieders van diensten met virtuele valuta, gelet op de verhoogde AML/CFT-risico's die hun activiteiten inhouden, en dit ongeacht de omvang van de betrokken entiteit. Dit vloeit bovendien voort expliciet voort uit FATF-aanbeveling 18.

Daarbij komen ook nog het vereiste om over een minimaal maatschappelijk kapitaal van 50.000 euro te beschikken, en de verplichting, voor de aanbieders van diensten naar Belgisch recht, om hun maatschappelijke zetel en hun hoofdbestuur in België te vestigen.

Ook voor de aanbieders van diensten die onder het recht van andere lidstaten van de Europese Economische Ruimte ressorteren, en die hun activiteit van aanbieder van diensten met virtuele valuta in België verrichten in het kader van de vrijheid van vestiging, geldt een soortgelijk vereiste om hun hoofdbestuur in België te vestigen, en dit voor de verrichtingen die zij op Belgisch grondgebied uitvoeren. Dit vereiste geldt echter niet voor de aanbieders van diensten waarvan de enige "vestiging" in België een elektronische installatie is die met een dergelijke vestiging wordt gelijkgesteld conform artikel 5, § 1, tweede lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, en artikel 2, tweede lid, van dit besluit.

Het bedrag van het maatschappelijk kapitaal wordt vastgesteld op 50.000 euro, wat het minimaal maatschappelijk kapitaal is dat - in dit stadium - van aanbieders van diensten met virtuele valuta "van klasse 1" (m.a.w. aanbieders van diensten met virtuele valuta die, gelet op de aard van hun activiteiten, worden geacht de minst risicovolle te zijn) wordt geëist in voornoemd voorstel van de Europese Commisie voor een Reglement van het Europees Parlement en de Raad betreffende markten in cryptoactiva.

Om de uitoefening te vergemakkelijken van de toezichtsopdrachten van de FSMA ten aanzien van de aanbieders van diensten die onder het recht van een andere lidstaat van de Europese Economische Ruimte ressorteren, en die op Belgisch grondgebied in een andere vorm dan als bijkantoor zijn gevestigd (bv. een of meer agenten of distributeurs of een ATM), wordt ook geëist dat dergelijke aanbieders van diensten een in België gevestigd centraal contactpunt aanwijzen, waarbij de FSMA terechtkan met al haar verzoeken omtrent de informatie of documenten die zij voor de uitoering van haar opdrachten en haar toezichtsprerogatieven nodig heeft (zie artikel 99 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten). In voorkomend geval, zal de FSMA, bij reglement, de voorwaarden vaststellen waaronder die verplichting geldt om een centraal contactpunt aan te wijzen, alsook de functies van die contactpunten verduidelijken.

Zoals eerder vermeld, voorziet artikel 5, § 3, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten in een vrijstelling van bepaalde inschrijvingsvoorwaarden voor de aanvragers van een inschrijving die gereglementeerde ondernemingen zijn als bedoeld in artikel 36/2, § 1, van de wet van 22 februari 1998Relevante gevonden documenten type wet prom. 22/02/1998 pub. 03/03/1998 numac 1998021086 bron diensten van de eerste minister Wet houdende sommige sociale bepalingen type wet prom. 22/02/1998 pub. 28/03/1998 numac 1998003158 bron ministerie van financien Wet tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België sluiten of in artikel 45, § 1, 2°, van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten, en die dus al aan het toezicht van de NBB of de FSMA zijn onderworpen. Die gereglementeerde ondernemingen worden vrijgesteld van de inschrijvingsvoorwaarden die op soortgelijke wijze vereist zijn in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut.

Het zou daarbij bijvoorbeeld gaan om de inschrijvingsvoorwaarden in verband met het minimumkapitaal, in verband met de deskundigheid en de professionele betrouwbaarheid van de leiders, en in verband met de aandeelhouderskring. De gereglementeerde ondernemingen zijn in elk geval onderworpen aan de verplichting om zich, conform dit besluit, aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten te conformeren.

Artikel 5, § 4, bepaalt dat de FSMA, na het advies van de NBB te hebben ingewonnen, een beslissing neemt over de inschrijvingsaanvraag van een gereglementeerde onderneming die onder het prudentieel toezicht van de NBB staat. Dat advies slaat inzonderheid op de conformiteit van de voorgenomen activiteiten met de ter zake geldende prudentiële vereisten. Een soortgelijk advies zou moeten worden ingewonnen bij de prudentiële toezichthouders van de gereglementeerde ondernemingen die onder het recht van een andere lidstaat ressorteren.

Om gevolg te geven aan een opmerking van de Raad van State, wordt de ontwerpbepaling in die zin aangepast dat de verplichting om zo'n advies in te winnen bij de FSMA en niet bij de buitenlandse autoriteit berust. Afdeling 3. - Inschrijvingsprocedure

Art. 6 tot 8 De artikelen 6 tot 8 beschrijven de geldende vereisten voor de inschrijvingsverzoeken en -dossiers, alsook voor de inhoud ervan.

Algemeen bevat het inschrijvingsdossier alle gegevens en documenten die de aanvrager ter staving van zijn inschrijvingsaanvraag moet voorleggen om aan te tonen dat hij aan de inschrijvingsvoorwaarden voldoet. Dat beschreven is wat er in het inschrijvingsdossier moet worden opgenomen, neemt echter niet weg dat de FSMA het recht behoudt om bijkomende informatie op te vragen die zij nodig acht om het dossier te beoordelen.

Aangezien gereglementeerde ondernemingen in artikel 5, § 3 een vrijstelling wordt verleend, wordt hen ook in artikel 8, § 2, van dit besluit een vrijstelling toegekend van de verplichting om in hun inschrijvingsaanvraag alle gegevens of documenten te verstrekken over de inschrijvingsvoorwaarden die op soortgelijke wijze vereist zijn in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut.

Gereglementeerde ondernemingen blijven evenwel verplicht om aan de FSMA (i) hun identificatiegegevens te verstrekken, alsook (ii) de identificatiegegevens van de op het hoogste niveau verantwoordelijke persoon om te waken over de toepassing en de naleving van de bepalingen van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten overeenkomstig artikel 9, § 1, van die wet, (iii) de identificatiegegevens van de conform artikel 9, § 2, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten aangestelde persoon of personen die, binnen hun entiteit, belast zijn met de tenuitvoerlegging van de gedragslijnen, procedures en internecontrolemaatregelen, met de analyse van de atypische verrichtingen en met de opstelling van de desbetreffende schriftelijke verslagen, (iv) in voorkomend geval, de identificatiegegevens van het conform artikel 5, § 2, aangewezen centraal contactpunt, en (v) het bewijs van de bijzondere machtiging als de inschrijvingsaanvraag wordt ingediend door een daartoe gemachtigde persoon.

Gereglementeerde ondernemingen moeten ook een dossier overmaken waarin, volgens de modaliteiten die de FSMA vaststelt, een beschrijving wordt gegeven van de voorgenomen activiteiten, de aard en de omvang van de voorgenomen verrichtingen, de organisatiestructuur van de aanvrager, waaronder een eventueel beroep op externe dienstverleners voor het uitvoeren van operationele taken die van kritiek belang zijn, alsook de interne procedures die zijn ingevoerd om te voldoen aan de bepalingen van dit besluit.

In artikel 8, § 1, 4° en 7°, wordt de FSMA gemachtigd om de modaliteiten te bepalen aan de hand waarvan de aanvrager aantoont dat zijn effectieve leiders over de voor de uitoefening van hun fiunctie vereiste passende deskundigheid en vereiste professionele betrouwbaarheid beschikken, en aan de hand waarvan zijn aandeelhouders en andere personen die controle uitoefenen over de aanvrager, aantonen geschikt te zijn gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid van laatstgenoemde.

In dat verband oordeelt de Raad van State inzonderheid dat de keuzes die daarbij door de FSMA worden gemaakt "een politieke inhoud zullen hebben en dus een beleidskeuze vormen". Volgens de afdeling Wetgeving van de Raad van State zouden die elementen bijgevolg door de Koning moeten worden gedefinieerd.

Een soortgelijke opmerking wordt geformuleerd over de ontwerptekst van artikel 15 (ondertussen de ontwerptekst van artikel 14 geworden) op grond waarvan de FSMA gemachtigd is te bepalen welke gegevens en documenten de aanbieders van diensten met virtuele valuta haar moeten bezorgen opdat zij zou kunnen nagaan of zij de wettelijke en reglementaire bepalingen waaraan zij zijn onderworpen, blijvend naleven.

Eerst en vooral wordt eraan herinnerd dat de voorwaarden inzake deskundigheid en professionele betrouwbaarheid ertoe strekken na te gaan of een persoon, op ethisch vlak, effectief over de vereiste kwaliteiten beschikt om de betrokken gereglementeerde functies uit te oefenen. Aangezien het daarbij om inschrijvingsvoorwaarden gaat, komt het de FSMA toe om de naleving ervan te beoordelen. De afdeling Administratie van de Raad van State heeft herhaaldelijk erkend dat de FSMA ter zake over een discretionaire beoordelingsbevoegdheid beschikt. De FSMA gebruikt die beoordelingsmarge op een evenredige wijze. Tegen haar beslissingen ter zake kan, in voorkomend geval, trouwens een beroep tot nietigverklaring worden ingesteld bij de Raad van State ingeval van een kennelijke beoordelingsfout of misbruik van bevoegdheid.

Diezelfde redenering geldt ook voor de beoordeling van de voorwaarde op grond waarvan de aandeelhouders en de andere personen die controle uitoefenen over de aanvrager, moeten aantonen geschikt te zijn gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid van laatstgenoemde.

Aangezien die voorwaarden geen objectieve voorwaarden zijn die losstaan van de FSMA, maar kaderen in een beoordeling door de FSMA, zou niet kunnen worden toegestaan dat de betrokken criteria door de Koning zouden moeten worden bepaald. Dit zou de bevoegdheid van de FSMA om de naleving van de inschrijvingsvoorwaarden in alle onafhankelijkheid te beoordelen, alsook de ter zake erkende beoordelingsmarge van de FSMA opnieuw ter discussie stellen.

Om diezelfde redenen wordt geen gevolg gegeven aan de opmerking van de GBA op grond waarvan een wettelijke bepaling objectieve criteria en drempels zou moeten vaststellen om de beoordeling van voornoemde voorwaarden te omkaderen.

Datzelfde geldt ook voor de definitie van de gegevens en documenten die de FSMA nodig acht te hebben voor de correcte uitvoering van de toezichtsopdrachten waarmee zij door de wet is belast, met name de opdracht om de naleving van de inschrijvingsvoorwaarden van de aanbieders van diensten met virtuele valuta te controleren.

Deze opdrachten zijn taken van algemeen belang in de zin van artikel 6, § 1, e) van Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad van 27 april 2016 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Richtlijn 95/46/EG (algemene verordening gegevensbescherming - hierna de AVG).

De FSMA moet in staat zijn om te allen tijde en op autonome wijze te bepalen welke gegevens en informatie zij nodig heeft om haar wettelijke taken op een doeltreffende manier uit te voeren. Artikel 14 van het ontwerp is opgesteld vanuit die optiek.

Als de ingezamelde gegevens persoonsgegevens zijn, worden zij door de FSMA behandeld conform de bepalingen van de AVG. Toch is er een specifieke nationale regeling, vastgesteld op grond van artikel 23 van de AVG, die de toepassing uitsluit van bepaalde rechten die de AVG verleent aan natuurlijke personen van wie de persoonsgegevens worden verwerkt (cf. artikel 46bis van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten).

Ook de verwerking van persoonsgegevens door de toezichthouders in de strijd tegen witwassen van geld en financiering van terrorisme, is omkaderd door artikel 64 en 65 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten (zie hierboven).

Voor zover nodig wordt er eveneens aan herinnerd dat de FSMA over een eigen reglementaire bevoegdheid beschikt, als vastgelegd door de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten.

De FSMA is met name bij wet gemachtigd om in omzendbrieven, aanbevelingen of gedragsregels, "alle maatregelen ter verduidelijking van de toepassing van de wettelijke of reglementaire bepalingen waarvan de FSMA de toepassing controleert" te bepalen (zie art. 49, § 3 van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten).

De Grondwet verzet er zich immers niet tegen dat de wetgever, in een bepaalde technische materie, specifieke uitvoerende bevoegdheden toevertrouwt aan een autonome administratieve overheid die zowel aan de jurisdictionele controle als aan de parlementaire controle is onderworpen, en verbiedt de wetgever niet om delegaties te verlenen aan een uitvoerend orgaan, op voorwaarde dat die betrekking hebben op de uitvoering van maatregelen waarvan het doel door de bevoegde wetgever is bepaald, in het bijzonder in technische en ingewikkelde materies (zie het arrest van het Grondwettelijk Hof, 11 juni 2015, 86/2015, B. 22.4). Afdeling 4. - Bedrijfsuitoefeningsvoorwaarden

Art. 9 Voor zover nodig wordt gepreciseerd dat een aanbieder van diensten met virtuele valuta blijvend moet voldoen aan de inschrijvingsvoorwaarden van artikel 5 van dit besluit. Gezien zijn hoedanigheid van onderworpen entiteit als bedoeld in artikel 5, § 1, 14/1° en 14/2° van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, moet een aanbieder van diensten zich meer bepaald blijvend conformeren aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten en de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen. De FSMA houdt hier toezicht op.

Er wordt eveneens gepreciseerd dat een aanbieder van diensten met virtuele valuta zich niet mag beroepen op zijn voorlopige inschrijving bij of toelating door de FSMA, noch de FSMA mag vermelden om zijn diensten bij cliënten of potentiële cliënten te promoten.

Art. 10 Opdat de FSMA steeds zou kunnen nagaan of voldaan wordt aan de voorwaarde van artikel 5, § 2, 3°, moet een aanbieder van diensten met virtuele valuta haar vooraf in kennis stellen van elke wijziging in de aandeelhouderskring van de vennootschap waardoor andere houders al dan niet stemrechtverlenende deelnemingen van meer dan 5 % in de aanbieder van diensten bezitten, waardoor de bedragen van die deelnemingen veranderen of waardoor andere personen controle uitoefenen over de aanbieder van diensten met virtuele valuta. Zo nodig kan de FSMA opnieuw beoordelen of die personen de vereiste kwaliteiten bezitten voor een gezond en voorzichtig beheer van de aanbieder van diensten met virtuele valuta.

Art. 11 Opdat de FSMA steeds zou kunnen nagaan of voldaan wordt aan de voorwaarde van artikel 5, § 2, 1°, moet een aanbieder van diensten met virtuele valuta, haar vooraf in kennis stellen van elk voorstel tot benoeming van een persoon belast met de effectieve leiding.

Daarbij deelt de aanbieder van diensten met virtuele valuta de FSMA alle documenten en informatie mee die haar toelaten te beoordelen of de personen die voor benoeming worden voorgedragen, beschikken over de professionele betrouwbaarheid en passende deskundigheid die overeenkomstig artikel 5, § 2, 1° vereist is voor de uitoefening van hun functie.

Die benoemingen worden vooraf ter goedkeuring voorgelegd aan de FSMA. De FSMA moet ook op de hoogte worden gehouden van een voorstel tot hernieuwing van de benoeming van de personen belast met de effectieve leiding, evenals van de beslissing tot niet-hernieuwing van hun benoeming, tot hun afzetting of ontslag. Die beslissingen hoeven evenwel niet vooraf te worden goedgekeurd door de FSMA. Art. 12 Er wordt gepreciseerd dat artikel 10 en 11 niet van toepassing zijn op gereglementeerde ondernemingen waarvoor soortgelijke regels gelden in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut. HOOFDSTUK 3. - Organisatie van het toezicht Art. 13 Artikel 13 preciseert dat de FSMA de bevoegde autoriteit is om toe te zien op de naleving van de bepalingen van dit besluit.

Art. 14 Artikel 14 bepaalt welke onderzoeksbevoegdheden de FSMA heeft ten aanzien van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees. Voor het opvragen van informatie wordt in paragraaf 1 en 2 een onderscheid gemaakt tussen de periodieke verzoeken om informatieverstrekking van de FSMA en de mogelijkheid die zij heeft om ad hoc andere informatie op te vragen die nuttig is voor de uitoefening van haar toezichtsopdracht.

Paragraaf 3 stelt dat de FSMA ook inspecties kan verrichten bij een aanbieder van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en een aanbieder van bewaarportemonnees, in zijn hoofdkantoor of in zijn bijkantoren, agentschappen en kantoren in België, en dat zij tevens ter plaatse kennis kan nemen en een kopie kan maken van alle informatie in hun bezit.

Gevolg gevend aan het advies van de Gegevensbeschermingsautoriteit, wordt, voor zover nodig, gepreciseerd dat de informatie en documenten waarvan de FSMA kennis kan nemen wanneer zij inspecties verricht bij aanbieders van diensten met virtuele valuta, de informatie en documenten zijn die "noodzakelijk" zijn voor de uitvoering van haar wettelijke toezichtsopdracht.

Art. 15 Artikel 15 van dit besluit beschrijft de maatregelen die de FSMA kan nemen bij inbreuken op dit besluit. Deze bepaling is van toepassing onverminderd andere maatregelen en sancties die conform de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten door de bevoegde autoriteiten kunnen worden opgelegd bij inbreuken op de bepalingen van deze wet.

Artikel 15, § 1 bepaalt dat de FSMA de inschrijving van een aanbieder van diensten met virtuele valuta zonder voorafgaande ingebrekestelling schrapt als hij zijn activiteiten, als vermeld in de verkregen inschrijving, niet heeft aangevat binnen twaalf maanden, als hij afstand doet van zijn inschrijving, als hij failliet is verklaard of als hij zijn activiteiten heeft stopgezet.

Paragraaf 2 stelt dat als de FSMA vaststelt dat een aanbieder van diensten met virtuele valuta niet werkt overeenkomstig de bepalingen van dit besluit, zij de termijn vaststelt waarbinnen deze toestand moet worden verholpen. Indien de FSMA na afloop van deze termijn vaststelt dat de tekortkomingen niet zijn verholpen, schrapt zij de inschrijving van de aanbieder van diensten met virtuele valuta.

Tijdens de voormelde termijn kan de FSMA ook het uitoefenen verbieden van de gehele of een deel van de activiteit die bestaat in het aanbieden van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of het aanbieden van bewaarportemonnees, en kan zij de inschrijving van de aanbieder van diensten met virtuele valuta in het register schorsen tot zij vaststelt dat de tekortkomingen zijn verholpen. HOOFDSTUK 4. - Wijzigingen in het koninklijk besluit van 27 december 1994 betreffende de wisselkantoren en de valutahandel Art. 16 Artikel 16 heeft tot doel in het koninklijk besluit van 27 december 1994 betreffende de wisselkantoren en de valutahandel te preciseren dat de FSMA de taken heeft overgenomen die voorheen waren toevertrouwd aan de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen. In artikel 311, tweede lid van het koninklijk besluit van 3 maart 2011Relevante gevonden documenten type koninklijk besluit prom. 03/03/2011 pub. 09/03/2011 numac 2011003096 bron federale overheidsdienst financien, federale overheidsdienst justitie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie en federale overheidsdienst werkgelegenheid, arbeid en sociaal overleg Koninklijk besluit betreffende de evolutie van de toezichtsarchitectuur voor de financiële sector type koninklijk besluit prom. 03/03/2011 pub. 29/03/2011 numac 2011003126 bron federale overheidsdienst financien, federale overheidsdienst justitie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie en federale overheidsdienst werkgelegenheid, arbeid en sociaal overleg Koninklijk besluit betreffende de evolutie van de toezichtsarchitectuur voor de financiële sector. - Addendum type koninklijk besluit prom. 03/03/2011 pub. 23/06/2011 numac 2011000382 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Koninklijk besluit betreffende de evolutie van de toezichtsarchitectuur voor de financiële sector. - Duitse vertaling van uittreksels sluiten betreffende de evolutie van de toezichtsarchitectuur voor de financiële sector is reeds bepaald dat in de besluiten, reglementen, circulaires en mededelingen waarin de CBFA wordt vermeld omwille van de bevoegdheden die haar door dit besluit worden toegekend, de woorden "Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen" en het woord "CBFA" respectievelijk moeten worden gelezen als "Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten" en "FSMA".

Art. 17 en 19 Beroepsprocedures bij de minister van Financiën worden opgeheven.

Tegen een administratieve beslissing over een inschrijving kan beroep worden ingesteld bij de Raad van State, net als tegen alle andere administratieve beslissingen die genomen worden door de toezichthouders van de financiële sector.

Art. 18 In artikel 19 wordt de bekendmaking van de lijst van wisselkantoren in het Belgisch Staatsblad vervangen door een publicatie op de website van de FSMA, naar analogie met de andere entiteiten uit de financiële sector die door de FSMA zijn ingeschreven of erkend en waarvoor de lijsten worden gepubliceerd de de website van de FSMA. De FSMA werkt deze lijst regelmatig bij op basis van de gegevens waarover zij beschikt. HOOFDSTUK 5. - Overgangs- en slotbepalingen Art. 20 Artikel 20 voert een grandfathering-regeling in voor rechtspersonen die, op de datum van inwerkingtreding van dit besluit, op Belgisch grondgebied de activiteit uitoefenen die bestaat in het aanbieden van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of het aanbieden van bewaarportemonnees. Deze bepaling laat deze personen toe die activiteit voorlopig verder uit te oefenen tot de FSMA zich over hun inschrijvingsaanvraag heeft uitgesproken en op voorwaarde dat zij de FSMA binnen twee maanden na de inwerkingtreding van dit besluit, ter kennis brengen dat zij deze activiteit uitoefenen.

Om deze voorlopige toelating te behouden, moeten de betrokken personen, binnen vier maanden na de inwerkingtreding van dit besluit, een volledig dossier indienen voor de aanvraag van hun inschrijving.

Als er geen inschrijvingsaanvraag wordt ingediend binnen deze termijn, vervalt de voorlopige toelating van rechtswege. Wordt er wel een inschrijvingsaanvraag ingediend binnen deze termijn, dan vervalt de voorlopige toelating van rechtswege ingeval de FSMA beslist de inschrijving te weigeren.

Tijdens de periode waarin de voorlopige toelating geldt, conformeren de aanbieders van diensten met virtuele valuta zich aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten en de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen.

Ik heb de eer te zijn, Sire, Van Uwe Majesteit, de zeer eerbiedige en zeer getrouwe dienaar, De minister van Financiën, V. VAN PETEGHEM

ADVIES 69.751/2/V VAN 4 AUGUSTUS 2021 OVER EEN ONTWERP VAN KONINKLIJK BESLUIT "OVER HET STATUUT VAN EN HET TOEZICHT OP AANBIEDERS VAN DIENSTEN VOOR HET WISSELEN TUSSEN VIRTUELE VALUTA EN FIDUCIAIRE VALUTA EN AANBIEDERS VAN BEWAARPORTEMONNEES" Op 29 juni 2021 is de Raad van State, afdeling Wetgeving, door de Vice-eersteminister en Minister van Financiën, belast met de Coördinatie van de fraudebestrijding verzocht binnen een termijn van dertig dagen van rechtswege (*) verlengd tot 13 augustus 2021 een advies te verstrekken over een ontwerp van koninklijk besluit "over het statuut van en het toezicht op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees".

Het ontwerp is door de tweede vakantiekamer onderzocht op 4 augustus 2021. De kamer was samengesteld uit Martine Baguet, kamervoorzitter, Luc Cambier en Patrick Ronvaux, staatsraden, en Béatrice Drapier, griffier. Het verslag is uitgebracht door Pauline Lagasse, auditeur.

De overeenstemming tussen de Franse en de Nederlandse tekst van het advies is nagezien onder toezicht van Martine Baguet.

Het advies, waarvan de tekst hierna volgt, is gegeven op 4 augustus 2021.

Aangezien de adviesaanvraag ingediend is op basis van artikel 84, § 1, eerste lid, 2°, van de wetten "op de Raad van State", gecoördineerd op 12 januari 1973, beperkt de afdeling Wetgeving overeenkomstig artikel 84, § 3, van de voornoemde gecoördineerde wetten haar onderzoek tot de rechtsgrond van het ontwerp, de bevoegdheid van de steller van de handeling en de te vervullen voorafgaande vormvereisten.

Wat die drie punten betreft, geeft het ontwerp aanleiding tot de volgende opmerkingen.

Voorafgaande vormvereisten Artikel 36, lid 4, van verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad van 27 april 2016 "betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Richtlijn 95/46/EG (algemene verordening gegevensbescherming)" (hierna: "de AVG") schrijft voor dat "bij het opstellen van een voorstel voor een door een nationaal parlement vast te stellen wetgevingsmaatregel, of een daarop gebaseerde regelgevingsmaatregel in verband met verwerking", de toezichthoudende autoriteit wordt geraadpleegd, in casu de Gegevensbeschermingsautoriteit bedoeld in de wet van 3 december 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 03/12/2017 pub. 10/01/2018 numac 2017031916 bron federale overheidsdienst justitie Wet tot oprichting van de Gegevensbeschermingsautoriteit type wet prom. 03/12/2017 pub. 25/09/2018 numac 2018013819 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot oprichting van de Gegevensbeschermingsautoriteit. - Officieuze coördinatie in het Duits sluiten "tot oprichting van de Gegevensbeschermingsautoriteit".

Gelet op de artikelen 3, § 1, 4°, a) en b), 4, § 4, 8, 11, 12 en 15 van het ontwerp wordt bij het ontwerp voorzien in de verwerking van persoonsgegevens door het feit dat de aanbieders van diensten in verband met virtuele valuta natuurlijke personen kunnen zijn en door het feit dat sommige gegevens die door de rechtspersonen meegedeeld moeten worden betrekking hebben op natuurlijke personen (aandeelhouders, personen belast met de effectieve leiding enzovoort) (1). Het ontwerp moet dan ook om advies voorgelegd worden aan de Gegevensbeschermingsautoriteit.

Er moet op toegezien worden dat dat vormvereiste vervuld wordt.

Vervolgens moet in de aanhef vermeld worden dat dat vormvereiste vervuld is.

Algemene opmerking 1. Bij verschillende bepalingen van het ontwerp wordt aan de FSMA een reglementaire bevoegdheid verleend: - Bij artikel 6, eerste en derde lid, wordt de FSMA gemachtigd de nadere regels vast te stellen voor het elektronisch verzenden van de inschrijvingsdossiers van de aanbieders.Die nadere regels moeten bekendgemaakt worden op de website van de FSMA. - Bij artikel 8, 3°, wordt de FSMA gemachtigd de nadere regels vast te stellen waaraan de toelichting tot staving van de passende deskundigheid en de professionele betrouwbaarheid van de aanbieder moet voldoen. - Bij artikel 8, 5°, wordt de FSMA gemachtigd de nadere regels vast te stellen met betrekking tot het dossier dat door de aanbieder ingediend moet worden en waarin hij een beschrijving geeft van de voorgenomen activiteiten, de aard en de omvang van de voorgenomen verrichtingen, de organisatiestructuur van de aanvrager, het beroep dat gedaan wordt op externe dienstverleners voor het uitvoeren van operationele taken die van kritiek belang zijn, alsook de interne procedures die zijn ingevoerd om te voldoen aan de bepalingen van het ontworpen besluit. - Bij artikel 9, § 1, 4°, wordt de FSMA gemachtigd de nadere regels vast te stellen waaraan de toelichting tot staving van de passende deskundigheid en de professionele betrouwbaarheid van de personen belast met de effectieve leiding van de aanbieder die een rechtspersoon is, moet voldoen. - Bij artikel 9, § 1, 7°, wordt de FSMA gemachtigd de nadere regels vast te stellen waaraan de toelichting waarin aangetoond wordt dat de personen in kwestie geschikt zijn gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid, moet voldoen. - Bij artikel 15, § 1, wordt de FSMA gemachtigd te bepalen welke gegevens en documenten aanbieders van diensten in verband met virtuele valuta haar moeten bezorgen opdat zij zou kunnen nagaan of ze de wettelijke en reglementaire bepalingen waaraan ze onderworpen zijn, blijvend naleven. De FSMA is er tevens mee belast voor die gegevens en documenten de rapporteringsfrequentie en -modaliteiten te bepalen. - Bij artikel 21, § 1, eerste lid, wordt de FSMA gemachtigd te bepalen volgens welke nadere regels en op welke wijze de aanbieders haar in kennis stellen van hun activiteit in de zin van die bepaling. Die nadere regels en wijze moeten bekendgemaakt worden op de website van de FSMA. 2. Het verlenen van verordenende bevoegdheid aan een openbare instelling, zoals de FSMA, is in beginsel niet in overeenstemming met de algemene publiekrechtelijke beginselen omdat daardoor geraakt wordt aan het beginsel van de eenheid van de verordenende macht en een rechtstreekse parlementaire controle ontbreekt.Bovendien ontbreken de waarborgen waarmee de klassieke regelgeving gepaard gaat, zoals die inzake de bekendmaking, de preventieve controle van de Raad van State, afdeling Wetgeving, en de duidelijke plaats in de hiërarchie der normen. Dergelijke delegaties kunnen dan ook enkel worden gebillijkt voor zover zij zeer beperkt zijn en een niet-beleidsmatig karakter hebben omdat ze detailkwesties of hoofzakelijk technische kwesties betreffen. De instellingen waaraan een dergelijke verordenende bevoegdheid verleend wordt, moeten wat dat betreft zowel aan een rechterlijk als aan een politiek toezicht onderworpen zijn (2) 3. In casu: 3.1. De delegaties vervat in artikel 6, eerste en derde lid, artikel 8, 5°, en artikel 21, § 1, eerste lid, van het ontwerp betreffen inderdaad technische of detailkwesties en zijn bijgevolg aanvaardbaar.

Er dient evenwel bepaald te worden dat de nadere regels die vastgesteld worden krachtens artikel 8, 5°, van het ontwerp, op zijn minst op de website van de FSMA bekendgemaakt moeten worden. 3.2. Van de delegaties vervat in artikel 8, 3° en artikel 9, § 1, 4° en 7°, van het ontwerp kan daarentegen niet gezegd worden dat ze technische of detailkwesties betreffen, aangezien die delegaties leiden tot een invulling van de begrippen "professionele betrouwbaarheid", "passende deskundigheid" en "geschikt gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid". De keuzes die daarbij gemaakt worden zullen een politieke inhoud hebben en vormen dus een beleidskeuze. Die machtigingen zijn bijgevolg niet aanvaardbaar. Die elementen moeten gedefinieerd worden in het ontworpen besluit, op advies van de FSMA. 3.3. Aangezien de delegatie vervat in artikel 15 van het ontwerp ertoe strekt om a priori voor alle in het ontwerp beoogde aanbieders te bepalen welke de nuttige gegevens en documenten zijn die periodiek door de aanbieders aan de FSMA meegedeeld moeten worden opdat zij haar toezichtsopdracht zou kunnen uitoefenen en, in voorkomend geval, de haar verleende bevoegdheid om extra informatie te vragen in verband met een specifieke individuele situatie zou kunnen aanwenden, lijkt niet van een dergelijke technische aard te zijn dat die elementen niet gepreciseerd zouden kunnen worden door de Koning.

Bovendien kunnen die gegevens en documenten aanleiding geven tot een verwerking van persoonsgegevens in de zin van de AVG, aangezien ze betrekking kunnen hebben op natuurlijke personen.

Om evenwel aanvaardbaar te zijn ten aanzien van artikel 22 van de Grondwet en artikel 8 van het Europees Verdrag voor de Rechten van de Mens (hierna: "het EVRM") alsook ten aanzien van het beginsel inzake materiële legaliteit dat ten grondslag ligt aan die bepalingen, moet de inmenging in het recht op eerbiediging van het privéleven in duidelijke en voldoende nauwkeurige bewoordingen geformuleerd worden zodat de gevallen waarin een dergelijke inmenging toegestaan is, voorzienbaar zijn.

Aangezien het mogelijk is om a priori te bepalen om welke gegevens en documenten het gaat, moet dat gebeuren in het ontwerp van koninklijk besluit om aldus tegemoet te komen aan het vereiste inzake materiele legaliteit dat inherent is aan een verwerking van persoonsgegevens (3). 3.4. Het dispositief moet herzien worden rekening houdend met de bovenstaande overwegingen.

Onderzoek van het ontwerp Artikel 2 Het tweede lid van artikel 2 van het ontwerp stemt overeen met het nieuwe zevende lid van artikel 5, § 1, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten "tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten" dat ingevoegd wordt bij het voorontwerp van wet "tot wijziging van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten (...) om bepalingen in te voeren rond het statuut van en het toezicht op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees". Over dat voorontwerp van wet, dat tegelijkertijd met het voorliggende ontwerp aan de afdeling Wetgeving voorgelegd is, is heden advies 69.750/2/V gegeven.

In de veronderstelling dat het voorontwerp van wet aangenomen wordt, zou het tweede lid van artikel 2 van het ontwerp geen zin meer hebben en zou het tot rechtsonzekerheid kunnen leiden (4). Bepalingen die enkel een hogere rechtsnorm in herinnering brengen door die over te nemen of te parafraseren, horen immers in beginsel niet thuis in een uitvoeringsregeling, onder meer omdat daardoor onduidelijkheid dreigt te ontstaan over de juridische aard van de overgenomen bepalingen en zo verkeerdelijk de indruk kan worden gewekt dat de overheid die de regels overneemt, die regels kan wijzigen (5).

Het tweede lid 2 van artikel 2 van het ontwerp moet dan ook weggelaten worden.

Artikel 3 Paragraaf 2 moet weggelaten worden omdat reeds uit artikel 4, eerste lid, eerste zin, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten volgt dat de begrippen die gedefinieerd worden in die wet, gelden "voor de toepassing van (...) de besluiten en reglementen genomen ter uitvoering ervan".

Artikel 4 1. In artikel 4, § 1, dient verwezen te worden naar "artikel 2" in plaats van naar "artikel 2, § 1".2. In artikel 4, § 2, dient verwezen te worden naar de voorwaarden als bedoeld in "artikel 5" in plaats van in "artikel 4".3. Bij artikel 4, § 4, eerste lid, 3°, wordt de FSMA gemachtigd om aan de aanbieder van diensten in verband met virtuele valuta alle overige informatie op te vragen die zij nuttig acht voor een correcte informatieverstrekking aan het publiek.Daardoor kan het ontwerp aanleiding geven tot een verwerking van persoonsgegevens in de zin van de AVG, aangezien die informatie betrekking kan hebben op natuurlijke personen.

Om evenwel aanvaardbaar te zijn ten aanzien van artikel 22 van de Grondwet en artikel 8 van het EVRM alsook ten aanzien van het beginsel inzake materiële legaliteit dat ten grondslag ligt aan die bepalingen, moet de inmenging in het recht op eerbiediging van het privéleven in duidelijke en voldoende nauwkeurige bewoordingen geformuleerd worden zodat de gevallen waarin een dergelijke inmenging toegestaan is, voorzienbaar zijn.

De doelstelling die in casu nagestreefd wordt met de verwerking van persoonsgegevens - te weten een correcte informatieverstrekking aan het publiek - lijkt niet van dien aard dat de gegevens die een correcte informatieverstrekking aan het publiek mogelijk moeten maken, niet vooraf vastgelegd kunnen worden in het ontwerpbesluit. In de veronderstelling dat voor een correcte informatieverstrekking aan het publiek meer gegevens nodig zijn dan die genoemd in artikel 4, § 4, eerste lid, 1° en 2°, van het ontwerp, dient die bepaling aldus aangevuld te worden dat daarin de relevante gegevens genoemd worden die in het register opgenomen moeten of kunnen worden. Op die manier kan er bovendien voor gezorgd worden dat het beginsel van gelijkheid en non-discriminatie in acht genomen wordt. 4. In het derde lid van artikel 4, § 4, van het ontwerp dient het woord "ook" weggelaten te worden aangezien bij artikel 4 niet voorzien wordt in enige andere publicatie. Artikel 5 Paragraaf 4, tweede zin, bepaalt dat de FSMA in het beoogde geval, een beslissing neemt na het advies te hebben ingewonnen van de prudentiële toezichthouder van de lidstaat waaronder de gereglementeerde onderneming ressorteert en bepaalt waarop dat advies betrekking heeft.

De Koning is niet bevoegd om verplichtingen op te leggen aan buitenlandse instellingen.

De bepaling in kwestie moet aldus herzien worden dat de verplichting om het advies te geven niet in het leven geroepen wordt in hoofde van de prudentiële toezichthouder van de lidstaat, maar in hoofde van de FSMA. Artikel 6 In artikel 6, eerste lid, dient verwezen te worden naar "artikel 7 tot en met 9" in plaats van naar "artikel 6 tot en met 8".

Artikel 10 Het tweede lid 2 van artikel 10 heeft geen zin aangezien de naleving van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten en van de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen reeds opgenomen is in de inschrijvingsvoorwaarden zoals opgelegd bij artikel 5, § 1, 3°, van het ontwerp. Dat lid moet dan ook weggelaten worden.

Artikel 16 In artikel 16, § 3, dienen de woorden "en paragraaf 3" weggelaten te worden aangezien immers alleen bij de paragrafen 1 en 2 voorzien wordt in maatregelen die genomen kunnen worden door de FSMA. Om dezelfde reden moeten in artikel 16, paragraaf 4, de woorden "in de paragrafen 1 tot en met 3" vervangen worden door de woorden "in de paragrafen 1 en 2".

Artikel 17 Het opschrift van het koninklijk besluit van 27 december 1994 in artikel 17 van het ontwerp is niet volledig (6). Het dispositief moet verbeterd worden op dat punt.

Artikel 22 De steller van het ontwerp moet er bij de vaststelling van de datum van inwerkingtreding op toezien dat hij het rechtszekerheidsbeginsel in acht neemt en moet bijgevolg voorzien in een termijn die voldoende ruim is om de aanbieders van diensten in verband met virtuele valuta in de mogelijkheid te stellen zich te conformeren aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten en aan de ter uitvoering ervan genomen besluiten (7).

De griffier, B. Drapier De voorzitter, M. Baguet _______ Nota's * Deze verlenging vloeit voort uit artikel 84, § 1, eerste lid, 2°, in fine, van de wetten op de Raad van State, gecoördineerd op 12 januari 1973, waarin wordt bepaald dat deze termijn van rechtswege verlengd wordt met vijftien dagen wanneer hij begint te lopen tussen 15 juli en 31 juli of wanneer hij verstrijkt tussen 15 juli en 15 augustus. (1) Bij artikel 5, § 1, tweede lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten wordt de Koning gemachtigd te bepalen welke de regels en voorwaarden zijn voor de inschrijving bij de FSMA van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en van aanbieders van bewaarportemonnees, alsook welke voorwaarden voor de uitoefening van die activiteiten en welk toezicht op hen van toepassing zijn.Hoewel bij die bepaling niet uitdrukkelijk de verwerking van persoonsgegevens beoogd wordt, lijkt het aannemelijk dat de wetgever, door te voorzien in voorwaarden voor de inschrijving en de uitoefening van de beroepsactiviteit, alsook in de organisatie van een toezicht erop, een verwerking van persoonsgegevens toegestaan heeft, zoals de verplichting om informatie bij te houden of periodiek aan de FSMA te rapporteren, die in rechtstreeks verband staat met de voornoemde voorwaarden en het toezicht erop mogelijk maakt. Het ontwerp beschikt dan ook ten aanzien van artikel 22 van de Grondwet en van het daarin vervatte legaliteitsbeginsel over een adequate rechtsgrond om te voorzien in de verwerking van persoonsgegevens zoals die is afgebakend bij de artikelen 3, § 1, 4°, a) en b), 4, § 4, 8, 11, 12 et 15. (2) Zie in die zin GwH 12 juni 2015, nr.86/2015, B.22.4; GwH 9 juni 2016, nr. 89/2016, B.9.6.4; GwH 19 november 2015, nr. 162/2015, B.8.4;

GwH 14 mei 2020, nr. 67/2020, B.41.2: "Een delegatie aan een gedecentraliseerde openbare instelling die aan een bestuurlijk toezicht en aan een rechterlijke toetsing is onderworpen is evenwel niet in strijd met het wettigheidsbeginsel voor zover de machtiging voldoende nauwkeurig is omschreven en betrekking heeft op de tenuitvoerlegging van maatregelen waarvan de essentiële elementen voorafgaandelijk door de wetgever zijn vastgesteld." (3) Over de draagwijdte van dat beginsel zie inzonderheid advies 68.936/AV, op 7 april 2021 verstrekt over een voorontwerp van wet "betreffende de maatregelen van bestuurlijke politie tijdens een epidemische noodsituatie" (Parl.St. Kamer 2020 21, nr. 1951/1, 55 tot 127, http://www.raadvst-consetat.be/dbx/avis/68936.pdf). (4) Rekening houdend met het belang van de aldus aangebrachte precisering met betrekking tot het toepassingsgebied van de reglementering verdient het voorkeur dat die daadwerkelijk vastgesteld wordt door de wetgever, zoals daar terecht in voorzien wordt bij het voornoemde voorontwerp van wet en dat niettegenstaande de formulering van artikel 5, eerste lid, 14° /1 en 14° /2 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten. (5) Beginselen van de wetgevingstechniek - Handleiding voor het opstellen van wetgevende en reglementaire teksten, www.raadvst-consetat.be tab "Wetgevingstechniek", aanbeveling 80. (6) Het besluit heeft immers als opschrift "Koninklijk besluit betreffende de wisselkantoren en de valutahandel".(7) Zie artikel 21, § 3, van het ontwerp. 8 FEBRUARI 2022. - Koninklijk besluit over het statuut van en het toezicht op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees FILIP, Koning der Belgen, Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.

Gelet op de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, artikel 5, § 1, vierde tot achtste lid, ingevoegd bij wet van 20 juli 2020Relevante gevonden documenten type wet prom. 20/07/2020 pub. 05/08/2020 numac 2020015256 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 20/07/2020 pub. 31/07/2020 numac 2020015228 bron federale overheidsdienst beleid en ondersteuning Wet houdende aanpassing van de wet van 30 juni 2020 tot opening van voorlopige kredieten voor de maanden juli, augustus, september en oktober 2020 type wet prom. 20/07/2020 pub. 24/07/2020 numac 2020042398 bron federale overheidsdienst financien Wet tot verstrekking van een staatswaarborg voor bepaalde kredieten aan KMO's in de strijd tegen de gevolgen van het coronavirus en tot wijziging van de wet van 25 april 2014 op het statuut en toezicht op kredietinstellingen en beursvennootschappen sluiten en bij wet van 1 februari 2022;

Gelet op het advies van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, gegeven op 4 mei 2021;

Gelet op de beraadslaging in de Ministerraad op 18 juni 2021;

Gelet op het advies 69.751/2/V van de Raad van de State, gegeven op 4 augustus 2021 met toepassing van artikel 84, § 1, eerste lid, 2°, van de wetten op de Raad van State, gecoördineerd op 12 januari 1973;

Gelet op het advies nr. 155/2021 van de Gegevensbeschermingsautoriteit van 10 september 2021;

Op de voordracht van de minister van Financiën, Hebben Wij besloten en besluiten Wij : HOOFDSTUK 1. - Definitie en toepassingsgebied

Artikel 1.Dit besluit legt de regels en voorwaarden vast voor de inschrijving, bij de FSMA, van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees die gevestigd zijn op Belgisch grondgebied, alsook de voorwaarden voor het uitoefenen van die activiteiten en het toezicht dat erop wordt gehouden.

Art. 2.Dit besluit is van toepassing op de in België gevestigde personen waarvan de gewone professionele activiteit, ook al vormt die voor hen een aanvullende of bijkomende activiteit, erin bestaat op Belgisch grondgebied diensten te verlenen of aan te bieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en bewaarportemonnees aan te bieden.

Voor de toepassing van het eerste lid worden de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en de aanbieders van bewaarportemonnees die op Belgisch grondgebied elektronische infrastructuren hebben opgezet waarlangs zij voornoemde diensten aanbieden, geacht in België te zijn gevestigd.

Art. 3.§ 1. Voor de toepassing van dit besluit wordt verstaan onder: 1° "aanbieden van bewaarportemonnees": diensten om, namens cliënten, cryptografische privésleutels te beveiligen om virtuele valuta aan te houden, op te slaan en over te dragen;2° "aanbieders van diensten met virtuele valuta": aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees;3° "identificatiegegevens": a) voor natuurlijke personen die in het Belgische rijksregister zijn ingeschreven: naam, voornamen, adres van de woonplaats en rijksregisternummer;b) voor natuurlijke personen die niet in het Belgische rijksregister zijn ingeschreven: naam, voornamen, geboorteplaats en -datum en adres van de woonplaats;c) voor rechtspersonen: ondernemingsnummer, rechtsvorm, maatschappelijke benaming, in voorkomend geval, commerciële naam, nationaal recht van de rechtspersoon, adres van de maatschappelijke zetel of, indien deze rechtspersoon volgens zijn nationaal recht geen maatschappelijke zetel heeft, adres waar zijn hoofdkantoor gevestigd is, en, voor een rechtspersoon die onder buitenlands recht ressorteert, adres van zijn vestiging in België;4° "gereglementeerde onderneming": onderneming die beschikt over een gereglementeerd statuut als bedoeld in artikel 36/2, § 1, van de wet van 22 februari 1998Relevante gevonden documenten type wet prom. 22/02/1998 pub. 03/03/1998 numac 1998021086 bron diensten van de eerste minister Wet houdende sommige sociale bepalingen type wet prom. 22/02/1998 pub. 28/03/1998 numac 1998003158 bron ministerie van financien Wet tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België sluiten of in artikel 45, § 1, 2°, van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten, of over een gelijkwaardig statuut in een andere lidstaat en in België diensten aanbiedt of voornemens is aan te bieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, en bewaarportemonnees aanbiedt of voornemens is aan te bieden, voor zover dit statuut dergelijke activiteiten toestaat;5° " wet van 25 april 2014Relevante gevonden documenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 28/05/2014 numac 2014003234 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand enenergie, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 18/01/2016 numac 2016000006 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten. - Duitse vertaling van uittreksels type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003194 bron federale overheidsdienst financien en federale overheidsdienst justitie Wet op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003195 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 27/05/2014 numac 2014003225 bron federale overheidsdienst financien Wet inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 25/04/2014 pub. 17/06/2014 numac 2014024209 bron federale overheidsdienst volksgezondheid, veiligheid van de voedselketen en leefmilieu Wet tot wijziging van de wet van 21 december 1998 betreffende de productnormen ter bevordering van duurzame productie- en consumptiepatronen en ter bescherming van het leefmilieu, de volksgezondheid en de werknemers en tot opheffing van de wet van 14 juli 1994 inzake de oprichting van een comité voor het toekennen van het Europees milieukeurmerk type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003196 bron federale overheidsdienst financien Wet tot invoering van mechanismen voor een macropridentieel beleid en tot vaststelling van de specifieke taken van de Nationale Bank van België in het kader van haar opdracht om bij te dragen tot de stabiliteit van de financiële sector sluiten": de wet van 25 april 2014Relevante gevonden documenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 28/05/2014 numac 2014003234 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand enenergie, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 18/01/2016 numac 2016000006 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten. - Duitse vertaling van uittreksels type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003194 bron federale overheidsdienst financien en federale overheidsdienst justitie Wet op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003195 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 27/05/2014 numac 2014003225 bron federale overheidsdienst financien Wet inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 25/04/2014 pub. 17/06/2014 numac 2014024209 bron federale overheidsdienst volksgezondheid, veiligheid van de voedselketen en leefmilieu Wet tot wijziging van de wet van 21 december 1998 betreffende de productnormen ter bevordering van duurzame productie- en consumptiepatronen en ter bescherming van het leefmilieu, de volksgezondheid en de werknemers en tot opheffing van de wet van 14 juli 1994 inzake de oprichting van een comité voor het toekennen van het Europees milieukeurmerk type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003196 bron federale overheidsdienst financien Wet tot invoering van mechanismen voor een macropridentieel beleid en tot vaststelling van de specifieke taken van de Nationale Bank van België in het kader van haar opdracht om bij te dragen tot de stabiliteit van de financiële sector sluiten op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en beursvennootschappen;6° " wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten": de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten;7° " wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten": de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten;8° " wet van 22 februari 1998Relevante gevonden documenten type wet prom. 22/02/1998 pub. 03/03/1998 numac 1998021086 bron diensten van de eerste minister Wet houdende sommige sociale bepalingen type wet prom. 22/02/1998 pub. 28/03/1998 numac 1998003158 bron ministerie van financien Wet tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België sluiten": de wet van 22 februari 1998Relevante gevonden documenten type wet prom. 22/02/1998 pub. 03/03/1998 numac 1998021086 bron diensten van de eerste minister Wet houdende sommige sociale bepalingen type wet prom. 22/02/1998 pub. 28/03/1998 numac 1998003158 bron ministerie van financien Wet tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België sluiten tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België;9° "FSMA": de Autoriteit voor financiële diensten en markten;10° "NBB": de Nationale Bank van België. HOOFDSTUK 2. - Statuut van aanbieder van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en van aanbieder van bewaarportemonnees: inschrijvings- en bedrijfsuitoefeningsvoorwaarden Afdeling I. - Inschrijvingsplicht

Art. 4.§ 1. Alvorens op Belgisch grondgebied diensten te verlenen of aan te bieden voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, of bewaarportemonnees aan te bieden, moeten de in artikel 2 bedoelde personen bij de FSMA een inschrijving verkrijgen in het register van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of in het register van aanbieders van bewaarportemonnees als bedoeld in artikel 5, § 1, negende lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, volgens de regels die in dit besluit zijn vastgelegd. § 2. De FSMA schrijft de personen die hierom verzoeken en voldoen aan de voorwaarden van artikel 5, in een van de in paragraaf 1 bedoelde registers in. § 3. De FSMA neemt een beslissing over de inschrijvingsaanvraag binnen drie maanden na ontvangst van die aanvraag en alle vereiste documenten. Zij stelt de aanvrager met een aangetekende brief in kennis van haar beslissing. Afdeling 2. -Inschrijvingsvoorwaarden

Art. 5.§ 1. Om in het register van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of in het register van aanbieders van bewaarportemonnees te worden ingeschreven en die inschrijving te behouden, wordt blijvend aan de volgende voorwaarden voldaan: 1° De aanbieder van diensten moet worden opgericht in een van de volgende vennootschapsvormen: coöperatieve vennootschap, naamloze vennootschap, Europese vennootschap of Europese coöperatieve vennootschap, mits inachtneming van de specifieke vereisten die zijn neergelegd in deze wet, in het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen of in de Europese regelgeving.2° Het hoofdbestuur en de maatschappelijke zetel van de aanbieder van diensten naar Belgisch recht moeten in België zijn gevestigd.De aanbieders van diensten die onder het recht van andere lidstaten van de Europese Economische Ruimte ressorteren, en die hun activiteit van aanbieder van diensten met virtuele valuta in België verrichten in het kader van de vrijheid van vestiging, vestigen hun hoofdbestuur in België voor de verrichtingen die zij op Belgisch grondgebied uitvoeren. 3° De inschrijving is afhankelijk van de aanwezigheid van een minimumkapitaal van 50.000 euro dat volledig volgestort moet zijn. 4° De personen belast met de effectieve leiding van de aanbieder van diensten zijn uitsluitend natuurlijke personen. Die personen bevinden zich niet in een van de gevallen die zijn opgesomd in artikel 20 van de wet van 25 april 2014Relevante gevonden documenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 28/05/2014 numac 2014003234 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand enenergie, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten type wet prom. 25/04/2014 pub. 18/01/2016 numac 2016000006 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot wijziging van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België, de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten, de wet van 22 maart 1993 op het statuut van en het toezicht op de kredietinstellingen, de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, de wet van 16 februari 2009 op het herverzekeringsbedrijf, de wet van 6 april 1995 inzake het statuut van en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de wet van 21 december 2009 op het statuut van de betalingsinstellingen en van de instellingen voor elektronisch geld, de toegang tot het bedrijf van betalingsdienstaanbieder en tot de activiteit van uitgifte van elektronisch geld en de toegang tot betalingssystemen, de wet van 28 april 1999 houdende omzetting van Richtlijn 98/26/EG van 19 mei 1998 betreffende het definitieve karakter van de afwikkeling van betalingen en effectentransacties in betalings- en afwikkelingssystemen en de wet van 15 december 2004 betreffende financiële zekerheden en houdende diverse fiscale bepalingen inzake zakelijkezekerheidsovereenkomsten en leningen met betrekking tot financiële instrumenten. - Duitse vertaling van uittreksels type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003194 bron federale overheidsdienst financien en federale overheidsdienst justitie Wet op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003195 bron federale overheidsdienst financien Wet houdende diverse bepalingen type wet prom. 25/04/2014 pub. 27/05/2014 numac 2014003225 bron federale overheidsdienst financien Wet inzake het statuut van en het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen en tot wijziging van het Wetboek van vennootschappen en van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 25/04/2014 pub. 17/06/2014 numac 2014024209 bron federale overheidsdienst volksgezondheid, veiligheid van de voedselketen en leefmilieu Wet tot wijziging van de wet van 21 december 1998 betreffende de productnormen ter bevordering van duurzame productie- en consumptiepatronen en ter bescherming van het leefmilieu, de volksgezondheid en de werknemers en tot opheffing van de wet van 14 juli 1994 inzake de oprichting van een comité voor het toekennen van het Europees milieukeurmerk type wet prom. 25/04/2014 pub. 07/05/2014 numac 2014003196 bron federale overheidsdienst financien Wet tot invoering van mechanismen voor een macropridentieel beleid en tot vaststelling van de specifieke taken van de Nationale Bank van België in het kader van haar opdracht om bij te dragen tot de stabiliteit van de financiële sector sluiten, en beschikken over de voor de uitoefening van hun functie passende deskundigheid en vereiste professionele betrouwbaarheid. 5° de FSMA is in kennis gesteld van: a) de identiteit van de aandeelhouders van de aanbieder van diensten, natuurlijke personen of rechtspersonen, die een al dan niet stemrechtverlenende deelneming van ten minste 5% in de aanbieder van diensten bezitten, en de bedragen van die deelnemingen;b) de identiteit van de personen die de controle uitoefenen over de aanbieder van diensten in de zin van het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen;c) informatie waaruit blijkt dat die deelnemingen of die controle geen belemmering vormen voor de juiste uitoefening van de toezichthoudende taken van de FSMA;6° de FSMA is overtuigd van de geschiktheid van de personen bedoeld in 5°, a) en b), gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid. Wanneer de wettelijke, reglementaire of bestuursrechtelijke bepalingen van een derde land, die van toepassing zijn op een of meer natuurlijke personen of rechtspersonen die de controle over de aanbieder van diensten uitoefenen, of moeilijkheden in verband met de toepassing van die wettelijke, reglementaire of bestuursrechtelijke bepalingen, een belemmering vormen voor de juiste uitoefening van haar toezichthoudende taken, weigert de FSMA de inschrijving in het register. 7° de aanbieder van diensten conformeert zich aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten en de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen, inclusief de invoering van een onafhankelijke auditfunctie, procedures en maatregelen als bedoeld in artikel 8, § 2, 2°, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten;8° de aanbieder van diensten beschikt over een organisatie die hem in staat stelt blijvend de wettelijke en reglementaire verplichtingen na te leven die krachtens dit besluit op hem van toepassing zijn, en al zijn operationele risico's te beheren;9° de aanbieder van diensten betaalt de bijdragen in de werkingskosten van de FSMA, als vastgesteld overeenkomstig artikel 56 van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten. § 2. Naast de in paragraaf 1 genoemde voorwaarden moeten de aanbieders van diensten met virtuele valuta die onder het recht van een andere lidstaat ressorteren, en die, op Belgisch grondgebied, in een andere vorm dan als bijkantoor zijn gevestigd, een in België gevestigd centraal contactpunt aanwijzen om, namens de aanbieder van diensten, de uitoefening, door de FSMA, van haar opdrachten en toezichtsprerogatieven te vergemakkelijken conform artikel 99 van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten.

De FSMA kan, bij reglement genomen ter uitvoering van artikel 64 van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten, de voorwaarden waaronder een dergelijk contactpunt moet worden aangewezen, alsook de door de aldus aangewezen centrale contactpunten te vervullen functies preciseren. § 3. Onverminderd de voorwaarden die, conform de wetten tot regeling van hun statuut, zouden gelden voor hun activiteiten die bestaan in het aanbieden van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, of het aanbieden van bewaarportemonnees, gelden voor gereglementeerde ondernemingen alle inschrijvingsvoorwaarden als bedoeld in paragrafen 1 en 2, behalve deze die op soortgelijke wijze vereist zijn in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut.

Voor de gereglementeerde ondernemingen geldt in elk geval de voorwaarde als bedoeld in paragraaf 1, 7°. § 4. De FSMA neemt, na het advies van de NBB te hebben ingewonnen, een beslissing over de inschrijvingsaanvragen van de gereglementeerde ondernemingen die onder toezicht van de NBB staan overeenkomstig artikel 36/2, § 1, van de wet van 22 februari 1998Relevante gevonden documenten type wet prom. 22/02/1998 pub. 03/03/1998 numac 1998021086 bron diensten van de eerste minister Wet houdende sommige sociale bepalingen type wet prom. 22/02/1998 pub. 28/03/1998 numac 1998003158 bron ministerie van financien Wet tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België sluiten. Wanneer zij zich uitspreekt over de inschrijvingsaanvragen van gereglementeerde ondernemingen die onder het recht van een andere lidstaat ressorteren, wint de FSMA ook het advies in van de prudentiële toezichthouder van de onderneming in de betrokken lidstaat. Deze adviezen slaan inzonderheid op de conformiteit van de voorgenomen activiteiten met de ter zake geldende prudentiële vereisten. Afdeling 3. - Inschrijvingsprocedure

Art. 6.Een aanvraag om inschrijving in het register van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en in het register van aanbieders van bewaarportemonnees wordt, samen met een dossier, aan de FSMA gericht overeenkomstig de artikelen 7 en 8. De aanvraag en het dossier worden via elektronische weg bij de FSMA ingediend, volgens de modaliteiten die zij bepaalt en bekendmaakt op haar website.

De aanvraag wordt ingediend door het wettelijk bestuursorgaan van de aanvrager of door een of meer personen die daartoe gemachtigd zijn en daarbij onder de verantwoordelijkheid van het wettelijk bestuursorgaan handelen.

Wijzigingen of actualiseringen van de in het inschrijvingsdossier vermelde gegevens en opgenomen documenten worden onmiddellijk aan de FSMA meegedeeld in de vorm en volgens de modaliteiten die zij conform het eerste lid bepaalt, onverminderd haar recht om bij de betrokkene informatie in te winnen of bewijskrachtige documenten op te vragen.

Aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees brengen de FSMA inzonderheid onmiddellijk op de hoogte van elk feit of element dat een wijziging inhoudt van de bij de inschrijvingsaanvraag verstrekte informatie, en een invloed kan hebben op de vereiste geschiktheid of professionele betrouwbaarheid voor de uitoefening van de betrokken activiteiten of functie.

Art. 7.In zijn inschrijvingsaanvraag geeft een aanvrager aan of hij wenst te worden ingeschreven in het register van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of in het register van aanbieders van bewaarportemonnees, dan wel in beide registers.

Als de activiteit die bestaat in het aanbieden van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of het aanbieden van bewaarportemonnees niet zijn hoofdactiviteit is, vermeldt de aanvrager in zijn inschrijvingsaanvraag ook zijn hoofdactiviteit.

Art. 8.§ 1. Onverminderd het recht van de FSMA om bijkomende inlichtingen te vragen die zij nodig acht voor de beoordeling van het dossier, verstrekt een aanvrager, om een rechtsgeldige aanvraag in te dienen, bij zijn aanvraag tot inschrijving in het register van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of in het register van aanbieders van bewaarportemonnees, de volgende gegevens en documenten: 1° zijn identificatiegegevens;2° de identificatiegegevens van de personen die belast zijn met de effectieve leiding, als bedoeld in artikel 5, § 1, 4° van dit besluit;3° voor elke in 2° bedoelde persoon, een uittreksel uit het strafregister dat niet meer dan drie maanden oud is;4° voor elke in 2° bedoelde persoon, een toelichting die, volgens de door de FSMA bepaalde modaliteiten, aantoont dat hij beschikt over de voor zijn functie passende deskundigheid en vereiste professionele betrouwbaarheid, als bedoeld in artikel 5, § 1, 4° ;5° de identificatiegegevens van de aandeelhouders die een deelneming van meer dan 5 % in de aanvrager bezitten en het bedrag van die deelnemingen als bedoeld in artikel 5, § 1, 5° ;6° de identificatiegegevens van de personen die de controle uitoefenen over de aanbieder van diensten in de zin van artikel 5, § 1, 5° ;7° voor elke in 5° en 6° bedoelde persoon, een toelichting die, volgens de door de FSMA bepaalde modaliteiten, aantoont dat hij geschikt is gelet op de noodzaak van een gezond en voorzichtig beleid zoals bedoeld in artikel 5, § 1, 5° ;8° een becijferde verantwoording waaruit blijkt dat de aanvrager voldoet aan de minimumkapitaalvereisten bedoeld in artikel 5, § 1, 3° ;9° de identificatiegegevens van de op het hoogste niveau verantwoordelijke persoon om te waken over de toepassing en de naleving van de bepalingen van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten overeenkomstig artikel 9, § 1, van die wet;10° de identificatiegegevens van de verantwoordelijke perso(o)n(en) als bedoeld in artikel 9, § 2, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten;11° een dossier waarin, volgens de voorwaarden bepaald door de FSMA, de voorgenomen activiteiten, de aard en de omvang van de voorgenomen verrichtingen, de organisatiestructuur van de aanvrager, inclusief het beroep dat eventueel op externe aanbieders wordt gedaan voor de uitvoering van operationele taken die van kritiek belang zijn, alsook de uitgewerkte interne procedures om zich aan de bepalingen van dit besluit te conformeren, worden toegelicht;12° in voorkomend geval, de identificatiegegevens van het centraal contactpunt dat conform artikel 5, § 2, is aangewezen;13° als de aanvraag wordt ingediend door een specifiek daartoe gemachtigd persoon als bedoeld in artikel 6, tweede lid, het bewijs van die machtiging. § 2. Om haar aanvraag tot inschrijving in het register van aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of in het register van aanbieders van bewaarportemonnees op rechtsgeldige wijze in te dienen, is de gereglementeerde onderneming vrijgesteld van de verplichting om in haar aanvraag de gegevens en documenten te verstrekken over de inschrijvingsvoorwaarden die op soortgelijke wijze vereist zijn in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut. De gereglementeerde onderneming verstrekt in elk geval de in paragraaf 1, 1° en 9° tot 13°, bedoelde gegevens en documenten. Afdeling 4. - Bedrijfsuitoefeningsvoorwaarden

Art. 9.§ 1. Een aanbieder van diensten met virtuele valuta voldoet blijvend aan de inschrijvingsvoorwaarden van artikel 5. § 2. De aanbieder van diensten met virtuele valuta mag zich niet beroepen op zijn voorlopige inschrijving bij of toelating door de FSMA, noch de FSMA vermelden om zijn diensten bij cliënten of potentiële cliënten te promoten.

Art. 10.Een aanbieder van diensten met virtuele valuta stelt de FSMA vooraf in kennis van elke wijziging in het aandeelhouderschap van de vennootschap waardoor andere houders al dan niet stemrechtverlenende deelnemingen van ten minste 5 % in de aanbieder van diensten bezitten, waardoor de bedragen van die deelnemingen of de identiteit van personen die controle uitoefenen over de aanbieder van diensten, veranderen.

Art. 11.Een aanbieder van diensten met virtuele valuta stelt de FSMA vooraf in kennis van elk voorstel tot benoeming van een persoon belast met de effectieve leiding.

In het kader van de krachtens het eerste lid vereiste informatieverstrekking deelt een aanbieder van diensten met virtuele valuta aan de FSMA alle documenten en informatie mee die haar toelaten te beoordelen of de voor benoeming voorgedragen personen over de professionele betrouwbaarheid en passende deskundigheid beschikken die, overeenkomstig artikel 5, § 1, 4°, vereist is voor de uitoefening van hun functie.

Het eerste lid is eveneens van toepassing op het voorstel tot hernieuwing van de benoeming van de in het eerste lid bedoelde personen, evenals op de niet-hernieuwing van hun benoeming, op hun afzetting of op hun ontslag.

De benoeming van de in het eerste lid bedoelde personen wordt vooraf ter goedkeuring voorgelegd aan de FSMA. De FSMA stelt de aanbieder van diensten met virtuele valuta binnen zestig dagen na de ontvangst van een volledig dossier in kennis van haar beslissing.

Art. 12.Artikel 10 en 11 zijn niet van toepassing op gereglementeerde ondernemingen waarvoor soortgelijke regels gelden in het kader van het betrokken gereglementeerde statuut. HOOFDSTUK 3. - Organisatie van het toezicht

Art. 13.De FSMA ziet toe op de naleving van de bepalingen van dit besluit.

Art. 14.§ 1. De FSMA bepaalt welke gegevens en documenten een aanbieder van diensten met virtuele valuta haar moet bezorgen opdat zij zou kunnen nagaan of hij de wettelijke en reglementaire bepalingen waaraan hij is onderworpen, blijvend naleeft. De FSMA bepaalt voor deze gegevens en documenten tevens de rapporteringsfrequentie en -modaliteiten. § 2. Een aanbieder van diensten met virtuele valuta verstrekt de FSMA, op eenvoudig verzoek, alle documenten die zij nodig heeft om haar taken uit te voeren, en dit binnen de termijn die zij vaststelt. § 3. De FSMA kan bij een aanbieder van diensten met virtuele valuta inspecties verrichten in zijn hoofdkantoor of in zijn bijkantoren, agentschappen en kantoren in België, alsook ter plaatse kennis nemen en een kopie maken van alle informatie in hun bezit die zij nodig heeft voor de uitvoering van haar opdracht.

Art. 15.§ 1. De FSMA schrapt, bij beslissing die zij ter kennis brengt van de betrokkene, de inschrijving van een aanbieder van diensten met virtuele valuta als hij zijn activiteiten, als vermeld in de verkregen inschrijving, niet heeft aangevat binnen twaalf maanden na zijn inschrijving, als hij er afstand van doet, als hij failliet is verklaard of als hij zijn activiteiten heeft stopgezet. § 2. Als de FSMA vaststelt dat een aanbieder van diensten met virtuele valuta niet werkt overeenkomstig de bepalingen van dit besluit, stelt zij de termijn vast waarbinnen deze toestand moet worden verholpen.

Daarbij kan de FSMA de uitoefening verbieden van de gehele of een deel van de activiteit die bestaat in het aanbieden van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of het aanbieden van bewaarportemonnees, en kan zij de inschrijving van de aanbieder van diensten met virtuele valuta in het register schorsen tot zij vaststelt dat de tekortkomingen zijn verholpen.

Indien de FSMA, na afloop van de door haar overeenkomstig het eerste lid opgelegde termijn, vaststelt dat de tekortkomingen niet zijn verholpen, schrapt zij de inschrijving van de betrokken aanbieder van diensten.

De schrapping houdt het verbod in op de uitoefening van de activiteit die bestaat in het aanbieden van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta of het aanbieden van bewaarportemonnees. § 3. Als de in paragraaf 1 en paragraaf 2, tweede en derde lid, bedoelde maatregelen zijn genomen, publiceert de FSMA de genomen maatregelen conform artikel 72, § 3, vierde tot zevende lid, van de wet van 2 augustus 2002Relevante gevonden documenten type wet prom. 02/08/2002 pub. 14/06/2018 numac 2018012337 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits. - Deel I type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003392 bron ministerie van financien Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten type wet prom. 02/08/2002 pub. 04/09/2002 numac 2002003391 bron ministerie van financien Wet tot aanvulling, inzake de verhaalmiddelen tegen de beslissingen van de minister, de CBF, de CDV en de marktondernemingen, alsook inzake de tussenkomst van de CBF en van de CDV voor de strafgerechten, van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten en tot wijziging van verschillende andere wetsbepalingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 22/08/2002 numac 2002009786 bron federale overheidsdienst justitie Wet houdende wijziging van het Wetboek van vennootschappen alsook van de wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnameaanbiedingen type wet prom. 02/08/2002 pub. 20/11/2002 numac 2002015133 bron federale overheidsdienst buitenlandse zaken, buitenlandse handel en ontwikkelingssamenwerking Wet houdende instemming met het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk België en de Republiek Roemenië inzake politiesamenwerking, en ondertekende Bijlage, gedaan te Boekarest op 14 april 1999 (2) type wet prom. 02/08/2002 pub. 12/12/2019 numac 2019015296 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten. - Officieuze coördinatie in het Duits - Deel II sluiten. § 4. De in de paragrafen 1 en 2 bedoelde beslissingen van de FSMA gelden voor de aanbieder van diensten met virtuele valuta vanaf de datum waarop ze hem ter kennis zijn gebracht met een aangetekende brief of een brief met ontvangstbewijs. HOOFDSTUK 4. - Wijzigingen in het koninklijk besluit van 27 december 1994 betreffende de wisselkantoren en de valutahandel

Art. 16.In het koninklijk besluit van 27 december 1994 betreffende de wisselkantoren en de valutahandel, worden de woorden "Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen" telkens vervangen door het woord "FSMA".

Art. 17.Artikel 6 van hetzelfde koninklijk besluit wordt opgeheven.

Art. 18.Artikel 7 van hetzelfde koninklijk besluit wordt vervangen als volgt: "

Art. 7.De lijst van de krachtens dit besluit geregistreerde wisselkantoren wordt bekendgemaakt op de website van de FSMA. De FSMA werkt deze lijst regelmatig bij op basis van de gegevens waarover zij beschikt."

Art. 19.Artikel 13, § 3, van hetzelfde koninklijk besluit wordt opgeheven. HOOFDSTUK 5. - Overgangs- en slotbepalingen

Art. 20.§ 1. Rechtspersonen die, op de datum van inwerkingtreding van dit besluit, de in artikel 2 bedoelde activiteit uitoefenen, mogen die activiteit voorlopig verder uitoefenen tot de FSMA zich over hun inschrijvingsaanvraag heeft uitgesproken conform artikel 4. De betrokken personen brengen de FSMA binnen twee maanden na de inwerkingtreding van dit besluit, op de wijze en volgens de modaliteiten die de FSMA bepaalt en op haar website bekendmaakt, ter kennis dat zij deze activiteit uitoefenen.

Deze personen worden ingeschreven in een speciale rubriek van het register als bedoeld in artikel 5, § 1, negende lid, van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten, met vermelding van het voorlopige karakter van hun toelating. § 2. Om deze voorlopige toelating te behouden, moeten de betrokken personen, binnen vier maanden na de inwerkingtreding van dit besluit, een volledig dossier voor de aanvraag van hun inschrijving indienen overeenkomstig de artikelen 6 tot 9.

Als er geen inschrijvingsaanvraag wordt ingediend binnen de in het eerste lid bepaalde termijn, vervalt de in paragraaf 1 bedoelde voorlopige toelating van rechtswege. Als er een inschrijvingsaanvraag werd ingediend binnen de in het eerste lid bepaalde termijn, vervalt de in paragraaf 1 bedoelde voorlopige toelating van rechtswege ingeval de FSMA beslist de inschrijving te weigeren. § 3. Zolang zij een voorlopige toelating hebben, conformeren de aanbieders van diensten met virtuele valuta zich aan de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten sluiten en de ter uitvoering ervan genomen besluiten en reglementen.

Art. 21.Dit besluit treedt in werking op de eerste dag van de derde maand na die waarin ze is bekendgemaakt in het Belgisch Staatsblad.

Art. 22.De minister bevoegd voor Financiën is belast met de uitvoering van dit besluit.

Gegeven te Brussel, 8 februari 2022.

FILIP Van Koningswege : De Minister van Financiën, V. VAN PETEGHEM