1 APRIL 2022. - Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement ter uitvoering van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 18/09/2017 pub. 13/03/2019 numac 2019040504 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. - Duitse vertaling sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande vastgoedmakelaars

FILIP, Koning der Belgen, Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.

Gelet op de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 18/09/2017 pub. 13/03/2019 numac 2019040504 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. - Duitse vertaling sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, artikel 86, § 1, tweede lid;

Gelet op het advies van de Interministeriële Economische Commissie, gegeven op 19 mei 2020;

Op de voordracht van de Minister van Economie en de Minister van Middenstand, Zelfstandigen en KMO's, Arrête :

Artikel 1.Het bij dit besluit gevoegde reglement ter uitvoering van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 18/09/2017 pub. 13/03/2019 numac 2019040504 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. - Duitse vertaling sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande vastgoedmakelaars, wordt goedgekeurd.

Art. 2.Het reglement gevoegd bij het koninklijk besluit van 30 juli 2013Relevante gevonden documenten type koninklijk besluit prom. 30/07/2013 pub. 20/08/2013 numac 2013011405 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement ter uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangaande vastgoedmakelaars sluiten tot goedkeuring van het reglement ter uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangaande vastgoedmakelaars, goedgekeurd bij het koninklijk besluit van 30 juli 2013Relevante gevonden documenten type koninklijk besluit prom. 30/07/2013 pub. 20/08/2013 numac 2013011405 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement ter uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangaande vastgoedmakelaars sluiten, wordt opgeheven.

Art. 3.Dit besluit treedt in werking op 1 juli 2022.

Art. 4.De minister bevoegd voor Economie en de minister bevoegd voor Middenstand zijn, ieder wat hem betreft, belast met de uitvoering van dit besluit.

Gegeven te Brussel, 1 april 2022 FILIP Van Koningswege : De Minister van Economie, P.-Y. DERMAGNE Le Ministre des Classes moyennes, des Indépendants et des PME, D. CLARINVAL

Bijlage Reglement ter uitvoering van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 18/09/2017 pub. 13/03/2019 numac 2019040504 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. - Duitse vertaling sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande vastgoedmakelaars I. - Definities

Artikel 1.Voor de toepassing van dit reglement wordt verstaan onder: 1° "de wet": de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 18/09/2017 pub. 13/03/2019 numac 2019040504 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. - Duitse vertaling sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten;2° "vastgoedmakelaar": de vastgoedmakelaar als bedoeld in artikel 5, § 1, 30°, van de wet; 3° "FOD Economie": Federale Overheidsdienst Economie, K.M.O., Middenstand en Energie; 4° "BIV": het Beroepsinstituut van vastgoedmakelaars. II. - Toepassingsgebied

Art. 2.De bepalingen van dit reglement zijn van toepassing op de vastgoedmakelaars.

De in de wet en dit reglement voorziene bepalingen met betrekking tot cliënten zijn van toepassing: enerzijds, op de personen waarmee de vastgoedmakelaar een overeenkomst heeft gesloten met als voorwerp: - de bemiddeling met het oog op de verkoop, aankoop, ruil, verhuring of afstand van onroerende goederen, onroerende rechten of handelsfondsen of - het beheer van onroerende goederen of van onroerende rechten, andere dan de activiteit als syndicus; anderzijds, op de personen, die zonder hiertoe met de vastgoedmakelaar een overeenkomst gesloten te hebben, door diens bemiddeling een overeenkomst sluiten met één van de in het eerste streepje genoemde doelstellingen.

Indien de cliënt een onverdeeldheid is, moeten deze bepalingen worden uitgevoerd voor elke onverdeelde eigenaar.

Indien de vastgoedmakelaar op de gepaste wijze gebruik maakt van de procedures en tools die hem door het BIV, opgesteld in onderling overleg met FOD Economie, ter beschikking worden gesteld, wordt hij vermoed te voldoen aan de verplichtingen opgenomen in de artikelen 7 tot 35 en 37 tot 46 van de wet.

III. - Waakzaamheidsverplichtingen

Art. 3.Het tijdstip van identificatie en verificatie van de identiteit op grond van artikel 30 van de wet, alsmede het tijdstip van de identificatie van de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de voorgenomen occasionele verrichting, voorzien in artikel 34 van de wet, moet als volgt worden begrepen: 1° ten opzichte van de perso(o)n(en) met wie hij een bemiddelingsovereenkomst van vastgoedmakelaar of beheersovereenkomst van rentmeester aangaat, neemt de makelaar deze waakzaamheidsmaatregelen vooraleer de overeenkomst aan te gaan;2° met betrekking tot de contracterende partij(en) en de voorgenomen verrichting neemt de vastgoedmakelaar deze waakzaamheidsmaatregelen vooraleer er rechtshandelingen worden verricht die de sluiting van deze verrichting mogelijk maken, zoals een compromis of een verkoop- of aankoopbelofte. Wanneer de vastgoedmakelaar deze maatregelen ten aanzien van een van deze in 1° hierboven genoemde personen niet kan nemen, enerzijds, of wanneer deze of een lasthebber of een uiteindelijke begunstigde voorkomt op de door de FOD Financiën bijgehouden lijst van personen of entiteiten op wie bevriezingsmaatregelen van toepassing zijn, anderzijds, kan hij zijn taak met die persoon niet voortzetten.

Indien hij deze maatregelen ten aanzien van een van deze in 2° hierboven bedoelde personen niet kan nemen, enerzijds, of wanneer deze of een lasthebber of een uiteindelijke begunstigde voorkomt op de door de FOD Financiën bijgehouden lijst van personen of entiteiten op wie bevriezingsmaatregelen van toepassing zijn, anderzijds, kan de voorgenomen verrichting met die persoon niet doorgaan.

Daarnaast overweegt hij of er een reden is om de CFI te informeren, overeenkomstig artikel 46 van de wet.

Art. 4.In overeenkomst met artikel 44, § 1, van de wet, wanneer er meerdere vastgoedmakelaars in dezelfde verrichting tussenbeide komen, staat het hen vrij om ermee in te stemmen dat een van hen namens de anderen alle of een deel van deze waakzaamheidsverplichtingen zal uitvoeren.

Daartoe kunnen de vastgoedmakelaars gebruik maken van een modelovereenkomst goedgekeurd door de FOD Economie.

IV. - Hoogrisicofactoren in verband met de cliënt

Art. 5.De hoogrisicofactoren, die moeten worden overwogen in toepassing van artikel 34 van de wet, zijn in het bijzonder de volgende: 1° natuurlijke personen en rechtspersonen - de risicofactoren bedoeld in bijlage III van de wet; - de cliënt, de lasthebber of een uiteindelijke begunstigde is gevestigd in een land vermeld in de door de FOD Financiën bijgehouden lijst van landen met een hoog risico (https://financien.belgium.be/nl/landen-met-een-hoog-risico) of in een land vermeld in artikel 179 KB/WIB 92; - de cliënt, de lasthebber of een uiteindelijke begunstigde is algemeen bekend als verdacht, zoals iemand die betrokken is bij een of meerdere faillissementen of andere dubieuze verrichtingen of is algemeen bekend als delinquent; - de cliënt, de lasthebber of een uiteindelijke begunstigde is handelingsonbekwaam; - de identificatie gebeurde op afstand aan de hand van een kopie van een bewijsstuk; - de cliënt, lasthebber of uiteindelijke begunstigde is een politiek prominent persoon zoals bepaald in artikel 4, 28° en 29°, van de wet; - de geografische afstand tussen de verblijfplaats van de cliënt of de ligging van het betrokken pand enerzijds en het kantoor of de verblijfplaats van de door hem gekozen vastgoedmakelaar anderzijds; - het feit dat de cliënt een niet-ingezetene is; - het feit dat de cliënt actief is in een sector die vatbaar is voor witwassen van geld of terrorismefinanciering; - het feit dat de cliënt ongebruikelijke kenmerken vertoont voor de vastgoedmakelaar; 2° rechtspersonen - de uiteindelijke begunstigden zijn personen van wie de geboorteplaats en -datum niet kon worden geïdentificeerd of voor wie geen pertinente informatie kon worden verzameld over hun adres; - het feit dat de cliënt een vennootschap is waarvan een aanzienlijk deel van het kapitaal wordt vertegenwoordigd door aandelen aan toonder die gemakkelijk van eigenaar kunnen veranderen zonder dat de vastgoedmakelaar daarvan op de hoogte is; - het feit dat de cliënt een trust, een feitelijke vereniging of een andere juridische structuur is waarvan een goede kennis een meer diepgaande analyse vereist, bijvoorbeeld een complexe of supranationale juridische structuur voor andere vennootschappen dan naamloze of vergelijkbare vennootschappen; - het feit dat de cliënt een vennootschap in oprichting is; - de cliënt bestaat minder dan 12 maanden; - de zaakvoerder of de meerderheid van de bestuurders zijn minder dan 12 maanden in functie; - de cliënt is een vennootschap met onbeperkte aansprakelijkheid of een Limited; - het feit dat de cliënt een vereniging of een buitenlandse non-profitorganisatie is; - de lasthebber of vennoten zijn duidelijk stromannen (bv. zichtbaar onbekwaam om een onderneming te beheren, spreken geen zakelijke taal, hun mandaat is beperkt tot het sluiten van de overeenkomst...); - de activiteit van de cliënt is niet duidelijk of komt niet overeen met de activiteit beschreven in de Kruispuntbank van Ondernemingen of in zijn statuten; - de zaakvoerders of de bestuurders wisselen regelmatig.

V. - Hoogrisicofactoren in verband met verrichtingen (atypische verrichtingen)

Art. 6.§ 1. Als hoogrisicofactoren voor alle verrichtingen, die moeten worden overwogen in toepassing van artikel 34 van de wet, moeten onder andere worden beschouwd: - de risicofactoren bedoeld in bijlage III van de wet; - de verrichtingen met een wanverhouding tussen de uitgevoerde vastgoedtransactie en de sociaaleconomische situatie van de cliënt; - de betalingen in naam van de cliënt op de rekening van een vastgoedmakelaar vanuit een financiële instelling gevestigd in een land of een gebied dat door de FATF wordt gekwalificeerd als een land of een gebied dat niet aan de witwasbestrijding meewerkt, of ten aanzien waarvan de FATF tegenmaatregelen of een verhoogde waakzaamheid aanbeveelt; - de verrichtingen waarbij de cliënt de intentie heeft in contanten te betalen, met uitzondering van de krachtens artikel 66 of 67 van de wet toegelaten betaling. § 2. Als hoogrisicofactoren voor de verkopen, die moeten worden overwogen in toepassing van artikel 34 van de wet, moeten onder andere worden beschouwd: - de verkoop of de aankoop van een onroerend goed tegen een veel lagere of hogere prijs dan zijn verkoopwaarde; - de verrichtingen met rechtspersonen waarvan het eigen vermogen lager is dan de aankoopprijs van het pand.

VI. - Organisatie en interne controle

Art. 7.De gedragslijnen, procedures en interne controlemogelijkheden zoals bedoeld in artikel 8 van de wet dienen niet te voorzien in een onafhankelijke auditfunctie.

VII. - Beperking van betalingen in contanten

Art. 8.De verkoopovereenkomst, opgesteld door de vastgoedmakelaar, moet het nummer van de financiële rekening vermelden die gedebiteerd werd of zal worden om de prijs en, in voorkomend geval, het voorschot over te dragen, evenals de identiteit van de houders van die rekeningen, of een verklaring bevatten van de partijen, waarin dit nummer wordt vermeld en, bij gebrek hieraan, de wijze waarop deze gefinancierd zal worden.

Gezien om te worden gevoegd bij ons besluit van 1 april 2022 tot goedkeuring van het reglement ter uitvoering van de wet van 18 september 2017Relevante gevonden documenten type wet prom. 18/09/2017 pub. 06/10/2017 numac 2017013368 bron federale overheidsdienst economie, k.m.o., middenstand en energie, federale overheidsdienst binnenlandse zaken, federale overheidsdienst justitie en federale overheidsdienst financien Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten type wet prom. 18/09/2017 pub. 13/03/2019 numac 2019040504 bron federale overheidsdienst binnenlandse zaken Wet tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. - Duitse vertaling sluiten tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande vastgoedmakelaars.

FILIP Van Koningswege : De Minister van Economie, P.-Y. DERMAGNE