Etaamb.openjustice.be
Meertalige weergave van Koninklijk Besluit van 09/08/2016
← Terug naar "Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van complianceofficers "
Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van complianceofficers Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van complianceofficers
FEDERALE OVERHEIDSDIENST FINANCIEN FEDERALE OVERHEIDSDIENST FINANCIEN
9 AUGUSTUS 2016. - Koninklijk besluit tot goedkeuring van het 9 AUGUSTUS 2016. - Koninklijk besluit tot goedkeuring van het
reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten tot reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten tot
wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten
en Markten betreffende de erkenning van complianceofficers en Markten betreffende de erkenning van complianceofficers
FILIP, Koning der Belgen, FILIP, Koning der Belgen,
Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet. Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.
Gelet op de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de Gelet op de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de
financiële sector en de financiële diensten, de artikelen 64 en 87bis; financiële sector en de financiële diensten, de artikelen 64 en 87bis;
Gelet op het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Gelet op het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en
Markten betreffende de erkenning van complianceofficers, goedgekeurd Markten betreffende de erkenning van complianceofficers, goedgekeurd
bij het koninklijk besluit van 12 maart 2012. bij het koninklijk besluit van 12 maart 2012.
Op de voordracht van de Minister van Economie en Consumenten en de Op de voordracht van de Minister van Economie en Consumenten en de
Minister van Financiën, Minister van Financiën,
Hebben Wij besloten en besluiten Wij : Hebben Wij besloten en besluiten Wij :

Artikel 1.Het bij dit besluit gevoegde reglement van de Autoriteit

Artikel 1.Het bij dit besluit gevoegde reglement van de Autoriteit
voor Financiële Diensten en Markten van 20 juli 2016 tot wijziging van voor Financiële Diensten en Markten van 20 juli 2016 tot wijziging van
het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten
betreffende de erkenning van complianceofficers wordt goedgekeurd. betreffende de erkenning van complianceofficers wordt goedgekeurd.

Art. 2.De minister bevoegd voor Economie en de Bescherming van de

Art. 2.De minister bevoegd voor Economie en de Bescherming van de
consumenten en de Minister bevoegd voor Financiën zijn, ieder wat hem consumenten en de Minister bevoegd voor Financiën zijn, ieder wat hem
betreft, belast met de uitvoering van dit besluit. betreft, belast met de uitvoering van dit besluit.
Gegeven te Brussel, 9 augustus 2016. Gegeven te Brussel, 9 augustus 2016.
FILIP FILIP
Van Koningswege : Van Koningswege :
De Vice-eersteminister en Minister van Werk, Economie en Consumenten, De Vice-eersteminister en Minister van Werk, Economie en Consumenten,
K. PEETERS K. PEETERS
De Minister Van Financiën, De Minister Van Financiën,
J. VAN OVERTVELDT J. VAN OVERTVELDT
Bijlage bij het koninklijk besluit van 9 augustus 2016 tot goedkeuring Bijlage bij het koninklijk besluit van 9 augustus 2016 tot goedkeuring
van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en van het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en
Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit voor Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit voor
Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van
complianceofficers complianceofficers
De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten,
Gelet op de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de Gelet op de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de
financiële sector en de financiële diensten, de artikelen 64 en 87bis; financiële sector en de financiële diensten, de artikelen 64 en 87bis;
Gelet op het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Gelet op het reglement van de Autoriteit voor Financiële Diensten en
Markten betreffende de erkenning van complianceofficers, goedgekeurd Markten betreffende de erkenning van complianceofficers, goedgekeurd
bij het koninklijk besluit van 12 maart 2012; bij het koninklijk besluit van 12 maart 2012;
Gelet op het advies van de Raad van Toezicht van de Autoriteit voor Gelet op het advies van de Raad van Toezicht van de Autoriteit voor
Financiële Diensten en Markten van 30 october 2015, Financiële Diensten en Markten van 30 october 2015,
Besluit : Besluit :

Artikel 1.In artikel 1 van het reglement van de Autoriteit voor

Artikel 1.In artikel 1 van het reglement van de Autoriteit voor
Financiële Diensten en Markten van 27 oktober 2011 betreffende de Financiële Diensten en Markten van 27 oktober 2011 betreffende de
erkenning van complianceofficers worden de volgende wijzigingen erkenning van complianceofficers worden de volgende wijzigingen
aangebracht : aangebracht :
a) de bepaling onder 1° wordt vervangen als volgt : a) de bepaling onder 1° wordt vervangen als volgt :
"1° "gereglementeerde ondernemingen" : "1° "gereglementeerde ondernemingen" :
a) de kredietinstellingen naar Belgisch recht in de zin van artikel 1, a) de kredietinstellingen naar Belgisch recht in de zin van artikel 1,
§ 3, van de wet van 25 april 2014, alsook de in België gevestigde § 3, van de wet van 25 april 2014, alsook de in België gevestigde
bijkantoren van kredietinstellingen die ressorteren onder het recht bijkantoren van kredietinstellingen die ressorteren onder het recht
van derde landen; van derde landen;
b) de beleggingsondernemingen naar Belgisch recht in de zin van b) de beleggingsondernemingen naar Belgisch recht in de zin van
artikel 44, eerste lid van de wet van 6 april 1995, alsook de in artikel 44, eerste lid van de wet van 6 april 1995, alsook de in
België gevestigde bijkantoren van beleggingsondernemingen die België gevestigde bijkantoren van beleggingsondernemingen die
ressorteren onder het recht van derde landen; ressorteren onder het recht van derde landen;
c) de beheervennootschappen van instellingen voor collectieve c) de beheervennootschappen van instellingen voor collectieve
belegging naar Belgisch recht in de zin van artikel 3, 12° van de wet belegging naar Belgisch recht in de zin van artikel 3, 12° van de wet
van 3 augustus 2012, de instellingen voor collectieve belegging die van 3 augustus 2012, de instellingen voor collectieve belegging die
geen beheervennootschap van instellingen voor collectieve belegging geen beheervennootschap van instellingen voor collectieve belegging
hebben aangesteld in de zin van de artikelen 35 of 44 van de wet van 3 hebben aangesteld in de zin van de artikelen 35 of 44 van de wet van 3
augustus 2012, de beheerders dieopenbare AICB's beheren, alsook de in augustus 2012, de beheerders dieopenbare AICB's beheren, alsook de in
België gevestigde bijkantoren van dergelijke instellingen die België gevestigde bijkantoren van dergelijke instellingen die
ressorteren onder het recht van derde landen; ressorteren onder het recht van derde landen;
d) de verzekeringsondernemingen naar Belgisch recht in de zin van d) de verzekeringsondernemingen naar Belgisch recht in de zin van
artikel 5, 6° van de wet van 4 april 2014, alsook de in België artikel 5, 6° van de wet van 4 april 2014, alsook de in België
gevestigde bijkantoren van verzekeringsondernemingen die ressorteren gevestigde bijkantoren van verzekeringsondernemingen die ressorteren
onder het recht van derde landen.". onder het recht van derde landen.".
b) de bepaling onder 2° wordt vervangen als volgt : b) de bepaling onder 2° wordt vervangen als volgt :
"2° "wet van 25 april 2014" : de wet van 25 april 2014 op het statuut "2° "wet van 25 april 2014" : de wet van 25 april 2014 op het statuut
van en het toezicht op kredietinstellingen;" van en het toezicht op kredietinstellingen;"
c) de bepalingen onder 4° en 5° worden vervangen als volgt : c) de bepalingen onder 4° en 5° worden vervangen als volgt :
"4° "wet van 3 augustus 2012" : de wet van 3 augustus 2012 betreffende "4° "wet van 3 augustus 2012" : de wet van 3 augustus 2012 betreffende
de instellingen voor collectieve belegging die voldoen aan de de instellingen voor collectieve belegging die voldoen aan de
voorwaarden van Richtlijn 2009/65/EG en de instellingen voor belegging voorwaarden van Richtlijn 2009/65/EG en de instellingen voor belegging
in schuldvorderingen; in schuldvorderingen;
5° "wet van 4 april 2014" : de wet van 4 april 2014 betreffende de 5° "wet van 4 april 2014" : de wet van 4 april 2014 betreffende de
verzekeringen;" verzekeringen;"
d) artikel 1 wordt aangevuld met een bepaling onder 9°, luidende : d) artikel 1 wordt aangevuld met een bepaling onder 9°, luidende :
"9° "wet van 19 april 2014" : de wet van 19 april 2014 betreffende de "9° "wet van 19 april 2014" : de wet van 19 april 2014 betreffende de
alternatieve instellingen voor collectieve belegging en hun alternatieve instellingen voor collectieve belegging en hun
beheerders." beheerders."

Art. 2.In artikel 3 van hetzelfde reglement worden de volgende

Art. 2.In artikel 3 van hetzelfde reglement worden de volgende
wijzigingen aangebracht : wijzigingen aangebracht :
1° in paragraaf 1, eerste lid, worden de volgende wijzigingen 1° in paragraaf 1, eerste lid, worden de volgende wijzigingen
aangebracht : aangebracht :
a) in de bepaling onder 1° worden de woorden "artikel 45, § 1, eerste a) in de bepaling onder 1° worden de woorden "artikel 45, § 1, eerste
lid, 3° en § 2" vervangen door de woorden "artikel 87bis, § 1, eerste lid, 3° en § 2" vervangen door de woorden "artikel 87bis, § 1, eerste
lid"; lid";
b) in de bepaling onder 3° worden de woorden "artikel 45, § 1, eerste b) in de bepaling onder 3° worden de woorden "artikel 45, § 1, eerste
lid, 3° en § 2" vervangen door de woorden "artikel 87bis, § 1, eerste lid, 3° en § 2" vervangen door de woorden "artikel 87bis, § 1, eerste
lid"; lid";
c) in de bepaling onder 5° worden de woorden "artikel 19 van de wet c) in de bepaling onder 5° worden de woorden "artikel 19 van de wet
van 22 maart 1993" vervangen door de woorden "artikel 20 van de wet van 22 maart 1993" vervangen door de woorden "artikel 20 van de wet
van 25 april 2014"; van 25 april 2014";
2° paragraaf 2 wordt aangevuld met twee leden, luidende : 2° paragraaf 2 wordt aangevuld met twee leden, luidende :
"De FSMA kan, onder uitzonderlijke en door de betrokken onderneming "De FSMA kan, onder uitzonderlijke en door de betrokken onderneming
naar behoren gemotiveerde omstandigheden, afwijkingen toestaan van de naar behoren gemotiveerde omstandigheden, afwijkingen toestaan van de
termijn van één jaar als vastgesteld in het vorige lid. termijn van één jaar als vastgesteld in het vorige lid.
Als een complianceofficer geschrapt is van de voorlopige lijst van Als een complianceofficer geschrapt is van de voorlopige lijst van
erkende complianceofficers als bedoeld in het eerste lid omdat aan de erkende complianceofficers als bedoeld in het eerste lid omdat aan de
FSMA niet het bewijs werd geleverd dat hij geslaagd is voor het examen FSMA niet het bewijs werd geleverd dat hij geslaagd is voor het examen
bedoeld in § 1, 3°, kan zijn inschrijving op deze voorlopige lijst bedoeld in § 1, 3°, kan zijn inschrijving op deze voorlopige lijst
niet worden vernieuwd in het kader van een nieuwe erkenningsaanvraag." niet worden vernieuwd in het kader van een nieuwe erkenningsaanvraag."

Art. 3.In artikel 4 van hetzelfde reglement wordt het eerste lid

Art. 3.In artikel 4 van hetzelfde reglement wordt het eerste lid
vervangen als volgt : vervangen als volgt :
"Om door de FSMA te kunnen worden erkend, moeten de in de artikelen 3 "Om door de FSMA te kunnen worden erkend, moeten de in de artikelen 3
en 5 bedoelde opleidingsprogramma's en de in artikel 3 bedoelde en 5 bedoelde opleidingsprogramma's en de in artikel 3 bedoelde
examens ten minste de hierna vermelde domeinen bestrijken : examens ten minste de hierna vermelde domeinen bestrijken :
A. Module voor de complianceofficers van de gereglementeerde A. Module voor de complianceofficers van de gereglementeerde
ondernemingen als bedoeld in artikel 1, 1°, a), b) en c) : ondernemingen als bedoeld in artikel 1, 1°, a), b) en c) :
- het wettelijk en reglementair kader voor de functie en de opdrachten - het wettelijk en reglementair kader voor de functie en de opdrachten
van een complianceofficer; van een complianceofficer;
- de gedragsregels als bedoeld in onderafdeling 3 van hoofdstuk II van - de gedragsregels als bedoeld in onderafdeling 3 van hoofdstuk II van
de wet van 2 augustus 2002, en hun uitvoeringsbepalingen : de wet van 2 augustus 2002, en hun uitvoeringsbepalingen :
- de conform artikel 45, § 2 van de wet van 2 augustus 2002 - de conform artikel 45, § 2 van de wet van 2 augustus 2002
vastgestelde reglementaire bepalingen teneinde de loyale, billijke en vastgestelde reglementaire bepalingen teneinde de loyale, billijke en
professionele behandeling van de belanghebbende partijen te professionele behandeling van de belanghebbende partijen te
bevorderen; bevorderen;
- de wet van 22 maart 2006 betreffende de bemiddeling in bank- en - de wet van 22 maart 2006 betreffende de bemiddeling in bank- en
beleggingsdiensten en de distributie van financiële instrumenten, en beleggingsdiensten en de distributie van financiële instrumenten, en
haar uitvoeringsbepalingen; haar uitvoeringsbepalingen;
- de bepalingen betreffende de organisatorische vereisten voor de - de bepalingen betreffende de organisatorische vereisten voor de
kredietinstellingen en de beleggingsondernemingen als bedoeld in kredietinstellingen en de beleggingsondernemingen als bedoeld in
artikel 45, § 1, 3°, f) van de wet van 2 augustus 2002; artikel 45, § 1, 3°, f) van de wet van 2 augustus 2002;
- de gedragsregels die van toepassing zijn op deze instellingen - de gedragsregels die van toepassing zijn op deze instellingen
wanneer zij raad verstrekken over financiële planning als bedoeld in wanneer zij raad verstrekken over financiële planning als bedoeld in
hoofdstuk III van de wet van 25 april 2014 inzake het statuut van en hoofdstuk III van de wet van 25 april 2014 inzake het statuut van en
het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het
verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde
ondernemingen, en hun uitvoeringsbepalingen; ondernemingen, en hun uitvoeringsbepalingen;
- de overige regels van hoofdstuk II van de wet van 2 augustus 2002 - de overige regels van hoofdstuk II van de wet van 2 augustus 2002
over de markten voor financiële instrumenten, en de regels over de over de markten voor financiële instrumenten, en de regels over de
verrichtingen in financiële instrumenten die van toepassing zijn op de verrichtingen in financiële instrumenten die van toepassing zijn op de
betrokken gereglementeerde ondernemingen, en hun betrokken gereglementeerde ondernemingen, en hun
uitvoeringsbepalingen; uitvoeringsbepalingen;
- de bepalingen van de wetgevingen over de instellingen voor - de bepalingen van de wetgevingen over de instellingen voor
collectieve belegging als bedoeld in artikel 87bis, § 1, b) en c) van collectieve belegging als bedoeld in artikel 87bis, § 1, b) en c) van
de wet van 2 augustus 2002. de wet van 2 augustus 2002.
B. Module die enkel bestemd is voor de complianceofficers van B. Module die enkel bestemd is voor de complianceofficers van
verzekeringsondernemingen naar Belgisch recht en van de in België verzekeringsondernemingen naar Belgisch recht en van de in België
gevestigde bijkantoren van dergelijke ondernemingen die ressorteren gevestigde bijkantoren van dergelijke ondernemingen die ressorteren
onder het recht van derde landen : onder het recht van derde landen :
- het wet- en regelgevingskader voor de functie en de opdrachten van - het wet- en regelgevingskader voor de functie en de opdrachten van
de complianceofficer; de complianceofficer;
- de wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen, waaronder de - de wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen, waaronder de
bepalingen over de verzekeringsbemiddeling en op de distributie van bepalingen over de verzekeringsbemiddeling en op de distributie van
verzekeringen, alsook de uitvoeringsbepalingen van deze wet; verzekeringen, alsook de uitvoeringsbepalingen van deze wet;
- de bepalingen betreffende de organisatorische vereisten voor de - de bepalingen betreffende de organisatorische vereisten voor de
verzekeringsondernemingen als bedoeld in artikel 45, § 1, 3°, f) van verzekeringsondernemingen als bedoeld in artikel 45, § 1, 3°, f) van
de wet van 2 augustus 2002, en hun uitvoeringsbepalingen; de wet van 2 augustus 2002, en hun uitvoeringsbepalingen;
- de conform artikel 45, § 2 van de wet van 2 augustus 2002 - de conform artikel 45, § 2 van de wet van 2 augustus 2002
vastgestelde reglementaire bepalingen teneinde de loyale, billijke en vastgestelde reglementaire bepalingen teneinde de loyale, billijke en
professionele behandeling van de belanghebbende partijen te professionele behandeling van de belanghebbende partijen te
bevorderen; bevorderen;
- de geldende gedragsregels voor de verzekeringsondernemingen als - de geldende gedragsregels voor de verzekeringsondernemingen als
vastgesteld in de artikelen 26, 27, 28 en 28bis van de wet van 2 vastgesteld in de artikelen 26, 27, 28 en 28bis van de wet van 2
augustus 2002, en hun uitvoeringsbepalingen; augustus 2002, en hun uitvoeringsbepalingen;
- de geldende regels inzake informatieverstrekking en reclame voor de - de geldende regels inzake informatieverstrekking en reclame voor de
verzekeringsproducten, inclusief de conform artikel 30bis van de wet verzekeringsproducten, inclusief de conform artikel 30bis van de wet
van 2 augustus 2002 vastgestelde bepalingen. van 2 augustus 2002 vastgestelde bepalingen.

Art. 4.Artikel 5 van hetzelfde besluit wordt vervangen als volgt :

Art. 4.Artikel 5 van hetzelfde besluit wordt vervangen als volgt :
"

Art. 5.De gereglementeerde ondernemingen zien erop toe dat de

 "

Art. 5.De gereglementeerde ondernemingen zien erop toe dat de
complianceofficers en de andere personen die de in artikel 87bis, § 1, complianceofficers en de andere personen die de in artikel 87bis, § 1,
tweede lid, van de wet van 2 augustus 2002 bedoelde opdrachten tweede lid, van de wet van 2 augustus 2002 bedoelde opdrachten
uitvoeren, ten minste om de drie jaar deelnemen aan een door de FSMA uitvoeren, ten minste om de drie jaar deelnemen aan een door de FSMA
erkend opleidingsprogramma. erkend opleidingsprogramma.
De verzekeringsondernemingen zien erop toe dat de complianceofficers De verzekeringsondernemingen zien erop toe dat de complianceofficers
die zijn ingeschreven op de definitieve lijst van de door de FSMA die zijn ingeschreven op de definitieve lijst van de door de FSMA
erkende complianceofficers deelnemen aan een specifiek erkende complianceofficers deelnemen aan een specifiek
opleidingsprogramma over de geldende gedragsregels voor de opleidingsprogramma over de geldende gedragsregels voor de
verzekeringsondernemingen als bedoeld in de artikelen 26, 27, 28 en verzekeringsondernemingen als bedoeld in de artikelen 26, 27, 28 en
28bis van de wet van 2 augustus 2002 alsook in de 28bis van de wet van 2 augustus 2002 alsook in de
uitvoeringsbepalingen van die artikelen, en dit vóór 1 november 2016. uitvoeringsbepalingen van die artikelen, en dit vóór 1 november 2016.
Deze specifieke opleiding duurt ten minste 6 uur en is erkend door de Deze specifieke opleiding duurt ten minste 6 uur en is erkend door de
FSMA. FSMA.
Deze verplichting geldt eveneens voor de andere personen die de Deze verplichting geldt eveneens voor de andere personen die de
opdrachten vervullen als bedoeld in artikel 87bis, § 1, tweede lid van opdrachten vervullen als bedoeld in artikel 87bis, § 1, tweede lid van
de wet van 2 augustus 2002. de wet van 2 augustus 2002.
De in het tweede lid bedoelde verplichting geldt niet voor de De in het tweede lid bedoelde verplichting geldt niet voor de
complianceofficers die hebben aangetoond dat zij voldoen aan de complianceofficers die hebben aangetoond dat zij voldoen aan de
voorwaarde van artikel 3, § 1, 3° van dit reglement aan de hand van voorwaarde van artikel 3, § 1, 3° van dit reglement aan de hand van
een attest waaruit blijkt dat zij geslaagd zijn voor een examen waarin een attest waaruit blijkt dat zij geslaagd zijn voor een examen waarin
de voormelde gedragsregels aan bod komen." de voormelde gedragsregels aan bod komen."
De naleving van deze bepaling wordt aangetoond aan de hand van De naleving van deze bepaling wordt aangetoond aan de hand van
attesten dat ter beschikking van de FSMA moeten worden gehouden. attesten dat ter beschikking van de FSMA moeten worden gehouden.

Art. 5.Dit reglement treedt in werking op de datum van

Art. 5.Dit reglement treedt in werking op de datum van
inwerkingtreding van het koninklijk besluit tot goedkeuring ervan. inwerkingtreding van het koninklijk besluit tot goedkeuring ervan.
Brussel, 20 juli 2016. Brussel, 20 juli 2016.
De Voorzitter van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, De Voorzitter van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten,
J.-P. SERVAIS J.-P. SERVAIS
Gegeven te Brussel, 9 augustus 2016. Gegeven te Brussel, 9 augustus 2016.
FILIP FILIP
Van Koningswege : Van Koningswege :
De Vice-eersteminister en Minister van Werk, Economie en Consumenten, De Vice-eersteminister en Minister van Werk, Economie en Consumenten,
K. PEETERS K. PEETERS
De Minister van Financiën, De Minister van Financiën,
J. VAN OVERTVELDT J. VAN OVERTVELDT
Toelichtende nota bij het reglement van de Autoriteit voor Financiële Toelichtende nota bij het reglement van de Autoriteit voor Financiële
Diensten en Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit Diensten en Markten tot wijziging van het reglement van de Autoriteit
voor Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van voor Financiële Diensten en Markten betreffende de erkenning van
complianceofficers complianceofficers
Artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht Artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht
op de financiële sector en de financiële diensten (hierna de "wet van op de financiële sector en de financiële diensten (hierna de "wet van
2 augustus 2002") eist dat beleggingsondernemingen, 2 augustus 2002") eist dat beleggingsondernemingen,
kredietinstellingen, beheervennootschappen van instellingen voor kredietinstellingen, beheervennootschappen van instellingen voor
collectieve belegging, instellingen voor collectieve belegging die collectieve belegging, instellingen voor collectieve belegging die
geen beheervennootschap van instellingen voor collectieve belegging in geen beheervennootschap van instellingen voor collectieve belegging in
de zin van artikel 35 of 44 van de wet van 3 augustus 2012 hebben de zin van artikel 35 of 44 van de wet van 3 augustus 2012 hebben
aangeduid, beheerders van openbare AICB's en verzekeringsondernemingen aangeduid, beheerders van openbare AICB's en verzekeringsondernemingen
naar Belgisch recht alsook in België gevestigde bijkantoren van naar Belgisch recht alsook in België gevestigde bijkantoren van
dergelijke instellingen die ressorteren onder het recht van derde dergelijke instellingen die ressorteren onder het recht van derde
landen, een of meer complianceofficers aanstellen die moeten toezien landen, een of meer complianceofficers aanstellen die moeten toezien
op de naleving van de gedragsregels die onder de bevoegdheid van de op de naleving van de gedragsregels die onder de bevoegdheid van de
FSMA vallen. FSMA vallen.
Daarnaast stelt artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 eveneens Daarnaast stelt artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 eveneens
dat complianceofficers die belast zijn met het handhaven van de dat complianceofficers die belast zijn met het handhaven van de
gedragsregels, door de FSMA moeten worden erkend. De gedragsregels, door de FSMA moeten worden erkend. De
erkenningsaanvraag voor complianceofficers moet door de betrokken erkenningsaanvraag voor complianceofficers moet door de betrokken
gereglementeerde ondernemingen worden ingediend bij de FSMA. gereglementeerde ondernemingen worden ingediend bij de FSMA.
Het voormelde artikel draagt de FSMA op om bij reglement genomen Het voormelde artikel draagt de FSMA op om bij reglement genomen
krachtens artikel 64 van de wet van 2 augustus 2002, de vereisten vast krachtens artikel 64 van de wet van 2 augustus 2002, de vereisten vast
te leggen inzake kennis, ervaring, vorming en professionele te leggen inzake kennis, ervaring, vorming en professionele
betrouwbaarheid, alsook de modaliteiten van de erkenningsprocedure. betrouwbaarheid, alsook de modaliteiten van de erkenningsprocedure.
Teneinde die opdracht te vervullen heeft de FSMA het reglement van 27 Teneinde die opdracht te vervullen heeft de FSMA het reglement van 27
oktober 2011 betreffende de erkenning van de complianceofficers oktober 2011 betreffende de erkenning van de complianceofficers
opgesteld dat werd goedgekeurd bij koninklijk besluit van 12 maart opgesteld dat werd goedgekeurd bij koninklijk besluit van 12 maart
2012 (hierna "het FSMA-reglement" genoemd). Dit reglement bevat onder 2012 (hierna "het FSMA-reglement" genoemd). Dit reglement bevat onder
meer de erkenningsvoorwaarden voor complianceofficers (zie artikel 3 meer de erkenningsvoorwaarden voor complianceofficers (zie artikel 3
van het reglement), de procedure en de voorwaarden voor de erkenning van het reglement), de procedure en de voorwaarden voor de erkenning
van de opleidingsprogramma's die complianceofficers moeten volgen en van de opleidingsprogramma's die complianceofficers moeten volgen en
de examens die zij moeten afleggen (zie artikel 4 van het reglement), de examens die zij moeten afleggen (zie artikel 4 van het reglement),
alsook de verplichting tot permanente opleiding van complianceofficers alsook de verplichting tot permanente opleiding van complianceofficers
en van elke persoon die de complianceopdrachten uitoefent bij een en van elke persoon die de complianceopdrachten uitoefent bij een
gereglementeerde onderneming (zie artikel 5 van het reglement). gereglementeerde onderneming (zie artikel 5 van het reglement).
Sinds de inwerkingtreding van het FSMA-reglement hebben het Sinds de inwerkingtreding van het FSMA-reglement hebben het
toepassingsgebied van artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 en toepassingsgebied van artikel 87bis van de wet van 2 augustus 2002 en
de inhoud van de gedragsregels die erkend complianceofficers dienen te de inhoud van de gedragsregels die erkend complianceofficers dienen te
handhaven evenwel een aantal wijzigingen ondergaan. handhaven evenwel een aantal wijzigingen ondergaan.
Zo werd de verplichting om een door de FSMA erkend complianceofficer Zo werd de verplichting om een door de FSMA erkend complianceofficer
aan te stellen voortaan uitgebreid naar instellingen voor collectieve aan te stellen voortaan uitgebreid naar instellingen voor collectieve
belegging die geen beheervennootschap van instellingen voor belegging die geen beheervennootschap van instellingen voor
collectieve belegging hebben aangeduid in de zin van artikel 35 of 44 collectieve belegging hebben aangeduid in de zin van artikel 35 of 44
van de wet van 3 augustus 2012 en tot beheerders van openbare AICB's van de wet van 3 augustus 2012 en tot beheerders van openbare AICB's
(zie de wijzigingen die zijn aangebracht in artikel 87bis, § 1, eerste (zie de wijzigingen die zijn aangebracht in artikel 87bis, § 1, eerste
lid door de wet van 3 augustus 2012 (hierna de "ICB-wet") en de wet lid door de wet van 3 augustus 2012 (hierna de "ICB-wet") en de wet
van 19 april 2014 (hierna de "AICB-wet"). van 19 april 2014 (hierna de "AICB-wet").
Bovendien zijn de regels die complianceofficers van Bovendien zijn de regels die complianceofficers van
beheervennootschappen van ICB's, van ICB's onder zelfbeheer en van beheervennootschappen van ICB's, van ICB's onder zelfbeheer en van
beheerders van openbare AICB's moeten handhaven voortaan uitgebreid beheerders van openbare AICB's moeten handhaven voortaan uitgebreid
met bepaalde gedragsregels van de ICB-wet en de AICB-wet. met bepaalde gedragsregels van de ICB-wet en de AICB-wet.
Het gaat meer bepaald om artikel 82, 83, 218, 219 en 220 van de Het gaat meer bepaald om artikel 82, 83, 218, 219 en 220 van de
ICB-wet (regels tot voorkoming van belangenconflicten, regels inzake ICB-wet (regels tot voorkoming van belangenconflicten, regels inzake
de verplichting om loyaal, billijk en in het belang van de deelnemers de verplichting om loyaal, billijk en in het belang van de deelnemers
te handelen, regels voor de strikte scheiding van de activiteiten, te handelen, regels voor de strikte scheiding van de activiteiten,
enz.) en, met het oog op de naleving van de regels die een loyale, enz.) en, met het oog op de naleving van de regels die een loyale,
billijke en professionele behandeling van de betrokken partijen moeten billijke en professionele behandeling van de betrokken partijen moeten
waarborgen, artikel 41 en 201 van dezelfde wet (organisatorische waarborgen, artikel 41 en 201 van dezelfde wet (organisatorische
regels). regels).
Het betreft tevens artikel 37, 38, 39, 44 tot 46, 245 en 330 van de Het betreft tevens artikel 37, 38, 39, 44 tot 46, 245 en 330 van de
AICB-wet (regels tot voorkoming van belangenconflicten, regels inzake AICB-wet (regels tot voorkoming van belangenconflicten, regels inzake
de verplichting om loyaal, billijk en in het belang van de AICB's en de verplichting om loyaal, billijk en in het belang van de AICB's en
hun deelnemers te handelen, enz.) en, met het oog op de naleving van hun deelnemers te handelen, enz.) en, met het oog op de naleving van
de regels die een loyale, billijke en professionele behandeling van de de regels die een loyale, billijke en professionele behandeling van de
betrokken partijen moeten waarborgen, artikel 26 tot 28, 36, 47, 208 betrokken partijen moeten waarborgen, artikel 26 tot 28, 36, 47, 208
en 319 van dezelfde wet (organisatorische regels, risicobeheer, en 319 van dezelfde wet (organisatorische regels, risicobeheer,
integriteitsbeleid, enz.). integriteitsbeleid, enz.).
Naast deze nieuwe regels voor de ICB-sector moeten erkend Naast deze nieuwe regels voor de ICB-sector moeten erkend
complianceofficers waken over de naleving van alle regels bedoeld in complianceofficers waken over de naleving van alle regels bedoeld in
artikel 45, § 1, eerste lid, 3° van de wet van 2 augustus 2002. Ook de artikel 45, § 1, eerste lid, 3° van de wet van 2 augustus 2002. Ook de
inhoud van die regels is geëvolueerd sinds de inwerkingtreding van het inhoud van die regels is geëvolueerd sinds de inwerkingtreding van het
FSMA-reglement : FSMA-reglement :
- de MiFID-gedragsregels zijn uitgebreid naar de verzekeringssector - de MiFID-gedragsregels zijn uitgebreid naar de verzekeringssector
(zie artikel 26 tot 28bis van de wet van 2 augustus 2002). (zie artikel 26 tot 28bis van de wet van 2 augustus 2002).
Complianceofficers van verzekeringsondernemingen moeten dus sinds 30 Complianceofficers van verzekeringsondernemingen moeten dus sinds 30
april 2014 in het kader van hun opdracht toezien op de naleving van april 2014 in het kader van hun opdracht toezien op de naleving van
deze regels; deze regels;
- hoofdstuk II van de wet van 2 augustus 2002 bevat nieuwe regels die - hoofdstuk II van de wet van 2 augustus 2002 bevat nieuwe regels die
erkend complianceofficers moeten handhaven, met name de geldende erkend complianceofficers moeten handhaven, met name de geldende
regels voor de gereglementeerde spaarrekeningen (1), de nieuwe regels regels voor de gereglementeerde spaarrekeningen (1), de nieuwe regels
inzake informatieverstrekking, reclame en het verbod op de inzake informatieverstrekking, reclame en het verbod op de
commercialisering van bepaalde financiële producten, genomen ter commercialisering van bepaalde financiële producten, genomen ter
uitvoering van artikel 30bis van de wet van 2 augustus 2002 (2); uitvoering van artikel 30bis van de wet van 2 augustus 2002 (2);
- artikel 45, § 1, eerste lid, 3°, i) geldt voortaan ook voor de - artikel 45, § 1, eerste lid, 3°, i) geldt voortaan ook voor de
gedragsregels die van toepassing zijn bij het verstrekken van raad gedragsregels die van toepassing zijn bij het verstrekken van raad
over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen (3). over financiële planning door gereglementeerde ondernemingen (3).
Het voorliggende wijzigingsreglement heeft hoofdzakelijk tot doel de Het voorliggende wijzigingsreglement heeft hoofdzakelijk tot doel de
volgende wijzigingen aan te brengen in het FSMA-reglement van 27 volgende wijzigingen aan te brengen in het FSMA-reglement van 27
oktober 2011 betreffende de erkenning van de complianceofficers : oktober 2011 betreffende de erkenning van de complianceofficers :
- aanpassen van de definitie van "gereglementeerde onderneming" in - aanpassen van de definitie van "gereglementeerde onderneming" in
artikel 1, 1° van het reglement teneinde er instellingen voor artikel 1, 1° van het reglement teneinde er instellingen voor
collectieve belegging aan toe te voegen die geen beheervennootschap collectieve belegging aan toe te voegen die geen beheervennootschap
voor instellingen voor collectieve belegging hebben aangeduid in de voor instellingen voor collectieve belegging hebben aangeduid in de
zin van artikel 35 of 44 van de wet van 3 augustus 2012, alsook zin van artikel 35 of 44 van de wet van 3 augustus 2012, alsook
beheerders van openbare AICB's; beheerders van openbare AICB's;
- aanpassen van de opleidings- en examenmodules met het oog op de - aanpassen van de opleidings- en examenmodules met het oog op de
voormelde ontwikkelingen in de wet- en regelgeving. voormelde ontwikkelingen in de wet- en regelgeving.
Zo werd de gemeenschappelijke module die bestemd was voor Zo werd de gemeenschappelijke module die bestemd was voor
kredietinstellingen, beleggingsondernemingen, beheervennootschappen kredietinstellingen, beleggingsondernemingen, beheervennootschappen
van ICB's, ICB's onder zelfbeheer en beheerders van openbare AICB's van ICB's, ICB's onder zelfbeheer en beheerders van openbare AICB's
uitgebreid met de gedragsregels van de ICB-wet en de AICB-wet als uitgebreid met de gedragsregels van de ICB-wet en de AICB-wet als
bedoeld in artikel 87bis, § 1, eerste lid van de wet van 2 augustus bedoeld in artikel 87bis, § 1, eerste lid van de wet van 2 augustus
2002, met de nieuwe regels van hoofdstuk II van de wet van 2 augustus 2002, met de nieuwe regels van hoofdstuk II van de wet van 2 augustus
2002 en meer bepaald met de geldende regels voor de gereglementeerde 2002 en meer bepaald met de geldende regels voor de gereglementeerde
spaarrekeningen en de nieuwe regels inzake informatieverstrekking, spaarrekeningen en de nieuwe regels inzake informatieverstrekking,
reclame en het verbod op de commercialisering van bepaalde financiële reclame en het verbod op de commercialisering van bepaalde financiële
producten, genomen ter uitvoering van artikel 30bis van de wet van 2 producten, genomen ter uitvoering van artikel 30bis van de wet van 2
augustus 2002. augustus 2002.
De module voor verzekeringsondernemingen is dan weer uitgebreid met de De module voor verzekeringsondernemingen is dan weer uitgebreid met de
nieuwe wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen, de nieuwe wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen, de
MiFID-gedragsregels (artikel 26 tot 28bis van de wet van 2 augustus MiFID-gedragsregels (artikel 26 tot 28bis van de wet van 2 augustus
2002 en hun uitvoeringsbepalingen), en de regels inzake 2002 en hun uitvoeringsbepalingen), en de regels inzake
informatieverstrekking, reclame en het verbod op de commercialisering informatieverstrekking, reclame en het verbod op de commercialisering
van bepaalde financiële producten, voor zover die van toepassing zijn van bepaalde financiële producten, voor zover die van toepassing zijn
op verzekeringsproducten. op verzekeringsproducten.
- invoeren van de mogelijkheid voor de FSMA om, in uitzonderlijke en - invoeren van de mogelijkheid voor de FSMA om, in uitzonderlijke en
door de betrokken onderneming behoorlijk gemotiveerde omstandigheden, door de betrokken onderneming behoorlijk gemotiveerde omstandigheden,
afwijkingen toe te staan van de termijn van één jaar als vastgesteld afwijkingen toe te staan van de termijn van één jaar als vastgesteld
in artikel 3, § 2, tweede lid van het FSMA-reglement, waarover de in artikel 3, § 2, tweede lid van het FSMA-reglement, waarover de
gereglementeerde ondernemingen waarvan de complianceofficers werden gereglementeerde ondernemingen waarvan de complianceofficers werden
ingeschreven op de voorlopige lijst beschikken om aan de FSMA het ingeschreven op de voorlopige lijst beschikken om aan de FSMA het
bewijs te leveren dat laatstgenoemden zijn geslaagd voor het examen. bewijs te leveren dat laatstgenoemden zijn geslaagd voor het examen.
Zo zou de FSMA een dergelijke afwijking bijvoorbeeld kunnen toekennen Zo zou de FSMA een dergelijke afwijking bijvoorbeeld kunnen toekennen
als de termijn van één jaar kort voor de organisatie van een erkend als de termijn van één jaar kort voor de organisatie van een erkend
examen vervalt. examen vervalt.
- tot slot en voor zover nodig, verduidelijking dat artikel 3, § 2 van - tot slot en voor zover nodig, verduidelijking dat artikel 3, § 2 van
het reglement waarin is bepaald dat kandidaat-complianceofficers die het reglement waarin is bepaald dat kandidaat-complianceofficers die
voldoen aan alle erkenningsvoorwaarden behalve aan de voorwaarde voldoen aan alle erkenningsvoorwaarden behalve aan de voorwaarde
inzake beroepskennis mogen worden ingeschreven op de voorlopige lijst inzake beroepskennis mogen worden ingeschreven op de voorlopige lijst
van erkende complianceofficers, niet andermaal kan worden toegepast van erkende complianceofficers, niet andermaal kan worden toegepast
ingeval een complianceofficer geschrapt werd van deze voorlopige lijst ingeval een complianceofficer geschrapt werd van deze voorlopige lijst
omdat aan de FSMA niet binnen de door deze bepaling opgelegde termijn omdat aan de FSMA niet binnen de door deze bepaling opgelegde termijn
van één jaar het bewijs werd geleverd dat hij geslaagd is voor het van één jaar het bewijs werd geleverd dat hij geslaagd is voor het
examen. Het is immers de bedoeling dat de inschrijvingen op de examen. Het is immers de bedoeling dat de inschrijvingen op de
voorlopige lijst van erkende complianceofficers hun voorlopig karakter voorlopige lijst van erkende complianceofficers hun voorlopig karakter
behouden. Zo niet zou een gereglementeerde onderneming telkens weer om behouden. Zo niet zou een gereglementeerde onderneming telkens weer om
de toepassing van artikel 3, § 2 van het reglement kunnen verzoeken de toepassing van artikel 3, § 2 van het reglement kunnen verzoeken
zodat de inschrijving van de kandidaat-complianceofficer op de zodat de inschrijving van de kandidaat-complianceofficer op de
voorlopige lijst in se definitief wordt zonder dat ooit het bewijs van voorlopige lijst in se definitief wordt zonder dat ooit het bewijs van
welslagen voor het examen door de kandidaat-complianceofficer is welslagen voor het examen door de kandidaat-complianceofficer is
ingediend. Op die manier zou de FSMA de beroepskennis van de ingediend. Op die manier zou de FSMA de beroepskennis van de
kandidaat-complianceofficer niet kunnen toetsen en dus niet kunnen kandidaat-complianceofficer niet kunnen toetsen en dus niet kunnen
beoordelen of hij wel degelijk voldoet aan alle erkenningsvoorwaarden, beoordelen of hij wel degelijk voldoet aan alle erkenningsvoorwaarden,
en daarenboven zou dit artikel 3, § 2 worden uitgehold door een en daarenboven zou dit artikel 3, § 2 worden uitgehold door een
dergelijk oneigenlijk gebruik. dergelijk oneigenlijk gebruik.
(1) Zie artikel 28ter van de wet, het koninklijk besluit van 18 juni (1) Zie artikel 28ter van de wet, het koninklijk besluit van 18 juni
2013 waarbij bepaalde informatieverplichtingen worden opgelegd bij de 2013 waarbij bepaalde informatieverplichtingen worden opgelegd bij de
commercialisering van gereglementeerde spaarrekeningen en het commercialisering van gereglementeerde spaarrekeningen en het
koninklijk besluit van 21 september 2013 tot wijziging van het KB/WIB koninklijk besluit van 21 september 2013 tot wijziging van het KB/WIB
92 met betrekking tot de voorwaarden tot vrijstelling van de 92 met betrekking tot de voorwaarden tot vrijstelling van de
spaardeposito's beoogd in artikel 21, 5°, van het Wetboek van de spaardeposito's beoogd in artikel 21, 5°, van het Wetboek van de
inkomstenbelastingen 1992, en de voorwaarden van het aanbod van inkomstenbelastingen 1992, en de voorwaarden van het aanbod van
tarieven op deze laatste. tarieven op deze laatste.
(2) Bijvoorbeeld het reglement van de FSMA van 3 april 2014 (2) Bijvoorbeeld het reglement van de FSMA van 3 april 2014
betreffende het commercialiseringsverbod van bepaalde financiële betreffende het commercialiseringsverbod van bepaalde financiële
producten aan niet-professionele cliënten. producten aan niet-professionele cliënten.
(3) Zie de wet van 25 april 2014 inzake het statuut van en het (3) Zie de wet van 25 april 2014 inzake het statuut van en het
toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het toezicht op de onafhankelijk financieel planners en inzake het
verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde verstrekken van raad over financiële planning door gereglementeerde
ondernemingen. ondernemingen.
^