Etaamb.openjustice.be
Meertalige weergave van Koninklijk Besluit van 05/03/2017
← Terug naar "Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid betreft "
Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid betreft Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid betreft
FEDERALE OVERHEIDSDIENST FINANCIEN FEDERALE OVERHEIDSDIENST FINANCIEN
5 MAART 2017. - Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25 5 MAART 2017. - Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25
april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen
en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en
groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid
betreft betreft
VERSLAG AAN DE KONING VERSLAG AAN DE KONING
Sire, Sire,
Het besluit dat wij de eer hebben ter ondertekening aan Uwe Majesteit Het besluit dat wij de eer hebben ter ondertekening aan Uwe Majesteit
voor te leggen, voorziet in de uitvoering van de artikelen 227, § 2, voor te leggen, voorziet in de uitvoering van de artikelen 227, § 2,
230, derde lid, 441, § 2, 448, § 5 en 581 van de wet van 25 april 2014 230, derde lid, 441, § 2, 448, § 5 en 581 van de wet van 25 april 2014
op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en
beursvennootschappen (hierna: de wet van 25 april 2014). Het betreft beursvennootschappen (hierna: de wet van 25 april 2014). Het betreft
bepalingen die betrekking hebben op de opmaak van afwikkelingsplannen bepalingen die betrekking hebben op de opmaak van afwikkelingsplannen
en groepsafwikkelings-plannen enerzijds, en de beoordeling van de en groepsafwikkelings-plannen enerzijds, en de beoordeling van de
afwikkelbaarheid van instellingen anderzijds. afwikkelbaarheid van instellingen anderzijds.
Door uitvoering te geven aan deze artikelen worden tevens een beperkt Door uitvoering te geven aan deze artikelen worden tevens een beperkt
aantal bepalingen van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement aantal bepalingen van Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement
en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een
kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en
beleggingsondernemingen en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van beleggingsondernemingen en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van
de Raad en de Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, de Raad en de Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG,
2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de
Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het
Europees Parlement en de Raad omgezet in het Belgisch recht (hierna: Europees Parlement en de Raad omgezet in het Belgisch recht (hierna:
Richtlijn 2014/59/EU). Richtlijn 2014/59/EU).
Er werd rekening gehouden met alle opmerkingen van de Raad van State. Er werd rekening gehouden met alle opmerkingen van de Raad van State.
ARTIKELSGEWIJZE BESPREKING ARTIKELSGEWIJZE BESPREKING
Artikel 1 Artikel 1
Overeenkomstig het advies van de Raad van State en artikel 130, Overeenkomstig het advies van de Raad van State en artikel 130,
paragraaf 2, van Richtlijn 2014/59/EU, dient te worden verwezen naar paragraaf 2, van Richtlijn 2014/59/EU, dient te worden verwezen naar
de omzetting van deze richtlijn, de omzetting van deze richtlijn,
Artikel 2 Artikel 2
Dit artikel bevat een definitie van enerzijds de wet van 25 april 2014 Dit artikel bevat een definitie van enerzijds de wet van 25 april 2014
en anderzijds van de instellingen (kredietinstellingen en en anderzijds van de instellingen (kredietinstellingen en
beursvennootschappen) die geviseerd worden in het besluit. Voor het beursvennootschappen) die geviseerd worden in het besluit. Voor het
overige gelden de definities die gehanteerd worden in de wet van 25 overige gelden de definities die gehanteerd worden in de wet van 25
april 2014. april 2014.
Artikel 3 Artikel 3
Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 227, § 2, 1° van de wet van Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 227, § 2, 1° van de wet van
25 april 2014 en verzekert de omzetting van artikel 10, lid 7 van 25 april 2014 en verzekert de omzetting van artikel 10, lid 7 van
Richtlijn 2014/59/EU. Het schrijft de minimuminhoud voor van de Richtlijn 2014/59/EU. Het schrijft de minimuminhoud voor van de
afwikkelingsplannen. Het artikel geldt onverminderd de vereiste inhoud afwikkelingsplannen. Het artikel geldt onverminderd de vereiste inhoud
van de afwikkelingsplannen zoals bepaald in de richtsnoeren van de van de afwikkelingsplannen zoals bepaald in de richtsnoeren van de
Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de
technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden
vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en
instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad. instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad.
Artikel 4 Artikel 4
Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 441, § 2, 1° van de wet van Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 441, § 2, 1° van de wet van
25 april 2014 en verzekert de volledige omzetting van artikel 12, lid 25 april 2014 en verzekert de volledige omzetting van artikel 12, lid
3 van Richtlijn 2014/59/EU. Aangezien de minimuminhoud van 3 van Richtlijn 2014/59/EU. Aangezien de minimuminhoud van
groepsafwikkelingsplannen reeds grotendeels geregeld is in de groepsafwikkelingsplannen reeds grotendeels geregeld is in de
artikelen 440 en 441 van de wet van 25 april 2014, voegt dit artikel artikelen 440 en 441 van de wet van 25 april 2014, voegt dit artikel
slechts een punt toe ten opzichte van die regeling: het artikel doet slechts een punt toe ten opzichte van die regeling: het artikel doet
geen afbreuk aan de vereiste inhoud van een groepsafwikkelingsplan geen afbreuk aan de vereiste inhoud van een groepsafwikkelingsplan
zoals bepaald in de richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit in zoals bepaald in de richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit in
verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de technische reguleringsnormen verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de technische reguleringsnormen
die door de Europese Commissie worden vastgesteld met toepassing van die door de Europese Commissie worden vastgesteld met toepassing van
die Richtlijn en in de richtsnoeren en instructies van de die Richtlijn en in de richtsnoeren en instructies van de
gemeenschappelijke afwikkelingsraad. gemeenschappelijke afwikkelingsraad.
Artikel 5 Artikel 5
Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 227, § 2, 2° en aan artikel Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 227, § 2, 2° en aan artikel
441, § 2, 2° van de wet van 25 april 2014, en verzekert aldus de 441, § 2, 2° van de wet van 25 april 2014, en verzekert aldus de
omzetting van artikel 11, lid 1, tweede alinea van Richtlijn omzetting van artikel 11, lid 1, tweede alinea van Richtlijn
2014/59/EU (dat verwijst naar Deel B van de bijlage bij die 2014/59/EU (dat verwijst naar Deel B van de bijlage bij die
Richtlijn). Richtlijn).
Er wordt in herinnering gebracht dat de afwikkelingsautoriteit Er wordt in herinnering gebracht dat de afwikkelingsautoriteit
weliswaar informatie kan opvragen voor het opstellen en bijhouden van weliswaar informatie kan opvragen voor het opstellen en bijhouden van
afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen, doch in principe afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen, doch in principe
enkel ten aanzien van instellingen naar Belgisch recht of enkel ten aanzien van instellingen naar Belgisch recht of
groepsentiteiten naar Belgisch recht. Wanneer de groepsentiteiten naar Belgisch recht. Wanneer de
afwikkelingsautoriteit deze bevoegdheid in haar hoedanigheid van afwikkelingsautoriteit deze bevoegdheid in haar hoedanigheid van
autoriteit op groepsniveau wenst uit te oefenen ten aanzien van autoriteit op groepsniveau wenst uit te oefenen ten aanzien van
groepsentiteiten naar het recht van een andere lidstaat, dient zij groepsentiteiten naar het recht van een andere lidstaat, dient zij
daartoe noodzakelijkerwijs beroep te doen op de bevoegde daartoe noodzakelijkerwijs beroep te doen op de bevoegde
afwikkelingsautoriteit van die lidstaat. afwikkelingsautoriteit van die lidstaat.
Artikel 6 Artikel 6
Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 230, derde lid en aan artikel Dit artikel geeft uitvoering aan artikel 230, derde lid en aan artikel
448, § 5 van de wet van 25 april 2014 en verzekert aldus de omzetting 448, § 5 van de wet van 25 april 2014 en verzekert aldus de omzetting
van artikel 15, lid 2 en artikel 16, lid 2 van Richtlijn 2014/59/EU van artikel 15, lid 2 en artikel 16, lid 2 van Richtlijn 2014/59/EU
(die verwijzen naar Deel C van de bijlage bij die Richtlijn). Het (die verwijzen naar Deel C van de bijlage bij die Richtlijn). Het
bepaalt de elementen die de afwikkelingsautoriteit minstens moet bepaalt de elementen die de afwikkelingsautoriteit minstens moet
onderzoeken wanneer zij de afwikkelbaarheid van een instelling of van onderzoeken wanneer zij de afwikkelbaarheid van een instelling of van
een groep beoordeelt. een groep beoordeelt.
Ik heb de eer te zijn, Ik heb de eer te zijn,
Sire, Sire,
Van Uwe Majesteit, Van Uwe Majesteit,
de zeer eerbiedige en zeer getrouwe dienaar, de zeer eerbiedige en zeer getrouwe dienaar,
De Minister van Financiën, De Minister van Financiën,
J. VAN OVERTVELDT J. VAN OVERTVELDT
ADVIES 60.602/2 VAN 28 DECEMBER 2016 VAN DE RAAD VAN STATE, AFDELING ADVIES 60.602/2 VAN 28 DECEMBER 2016 VAN DE RAAD VAN STATE, AFDELING
WETGEVING, OVER EEN ONTWERP VAN KONINKLIJK BESLUIT "TOT UITVOERING VAN WETGEVING, OVER EEN ONTWERP VAN KONINKLIJK BESLUIT "TOT UITVOERING VAN
DE WET VAN 25 APRIL 2014 OP HET STATUUT VAN EN HET TOEZICHT OP DE WET VAN 25 APRIL 2014 OP HET STATUUT VAN EN HET TOEZICHT OP
KREDIETINSTELLINGEN EN BEURSVENNOOTSCHAPPEN, WAT DE OPMAAK VAN KREDIETINSTELLINGEN EN BEURSVENNOOTSCHAPPEN, WAT DE OPMAAK VAN
AFWIKKELINGSPLANNEN EN GROEPSAFWIKKELINGSPLANNEN EN DE BEOORDELING VAN AFWIKKELINGSPLANNEN EN GROEPSAFWIKKELINGSPLANNEN EN DE BEOORDELING VAN
DE AFWIKKELBAARHEID BETREFT" DE AFWIKKELBAARHEID BETREFT"
Op 5 december 2016 is de Raad van State, afdeling Wetgeving, door de Op 5 december 2016 is de Raad van State, afdeling Wetgeving, door de
Minister van Financiën, belast met Bestrijding van de fiscale fraude Minister van Financiën, belast met Bestrijding van de fiscale fraude
verzocht binnen een termijn van dertig dagen een advies te verstrekken verzocht binnen een termijn van dertig dagen een advies te verstrekken
over een ontwerp van koninklijk besluit "tot uitvoering van de wet van over een ontwerp van koninklijk besluit "tot uitvoering van de wet van
25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op
kredietinstellingen en beursvennootschappen, wat de opmaak van kredietinstellingen en beursvennootschappen, wat de opmaak van
afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling afwikkelingsplannen en groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling
van de afwikkelbaarheid betreft" . van de afwikkelbaarheid betreft" .
Het ontwerp is door de tweede kamer onderzocht op 28 december 2016 . Het ontwerp is door de tweede kamer onderzocht op 28 december 2016 .
De kamer was samengesteld uit Pierre Liénardy, kamervoorzitter, De kamer was samengesteld uit Pierre Liénardy, kamervoorzitter,
Bernard Blero en Wanda Vogel, staatsraden, en Anne-Catherine Van Bernard Blero en Wanda Vogel, staatsraden, en Anne-Catherine Van
Geersdaele, griffier. Geersdaele, griffier.
Het verslag is uitgebracht door Jean-Luc Paquet, eerste auditeur . Het verslag is uitgebracht door Jean-Luc Paquet, eerste auditeur .
De overeenstemming tussen de Franse en de Nederlandse tekst van het De overeenstemming tussen de Franse en de Nederlandse tekst van het
advies is nagezien onder toezicht van Pierre Vandernoot, advies is nagezien onder toezicht van Pierre Vandernoot,
kamervoorzitter. kamervoorzitter.
Het advies, waarvan de tekst hierna volgt, is gegeven op 28 december Het advies, waarvan de tekst hierna volgt, is gegeven op 28 december
2016 . 2016 .
Aangezien de adviesaanvraag ingediend is op basis van artikel 84, § 1, Aangezien de adviesaanvraag ingediend is op basis van artikel 84, § 1,
eerste lid, 2°, van de gecoördineerde wetten op de Raad van State, eerste lid, 2°, van de gecoördineerde wetten op de Raad van State,
beperkt de afdeling Wetgeving overeenkomstig artikel 84, § 3, van de beperkt de afdeling Wetgeving overeenkomstig artikel 84, § 3, van de
voornoemde gecoördineerde wetten haar onderzoek tot de rechtsgrond van voornoemde gecoördineerde wetten haar onderzoek tot de rechtsgrond van
het ontwerp, de bevoegdheid van de steller van de handeling en de te het ontwerp, de bevoegdheid van de steller van de handeling en de te
vervullen voorafgaande vormvereisten. vervullen voorafgaande vormvereisten.
Wat die drie punten betreft, geeft het ontwerp aanleiding tot de Wat die drie punten betreft, geeft het ontwerp aanleiding tot de
volgende opmerkingen. volgende opmerkingen.
Onderzoek van het ontwerp Onderzoek van het ontwerp
1. In het eerste lid van de aanhef behoort vermeld te worden dat de 1. In het eerste lid van de aanhef behoort vermeld te worden dat de
artikelen 441, § 2, en 448, § 5, van de wet van 25 april 2014 "op het artikelen 441, § 2, en 448, § 5, van de wet van 25 april 2014 "op het
statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en statuut van en het toezicht op kredietinstellingen en
beursvennootschappen" daarin ingevoegd zijn bij het koninklijk besluit beursvennootschappen" daarin ingevoegd zijn bij het koninklijk besluit
van 26 december 2015, welk besluit zelf bekrachtigd is bij de wet van van 26 december 2015, welk besluit zelf bekrachtigd is bij de wet van
27 juni 2016, en dat artikel 581 van dezelfde wet van 25 april 2014 27 juni 2016, en dat artikel 581 van dezelfde wet van 25 april 2014
daarin ingevoegd is bij de wet van 25 oktober 2016. daarin ingevoegd is bij de wet van 25 oktober 2016.
2. Overeenkomstig artikel 10 van het koninklijk besluit van 21 2. Overeenkomstig artikel 10 van het koninklijk besluit van 21
december 2013 "houdende uitvoering van titel 2, hoofdstuk 2 van de wet december 2013 "houdende uitvoering van titel 2, hoofdstuk 2 van de wet
van 15 december 2013 houdende diverse bepalingen inzake van 15 december 2013 houdende diverse bepalingen inzake
administratieve vereenvoudiging" moet in de aanhef van besluiten administratieve vereenvoudiging" moet in de aanhef van besluiten
waarvoor een impactanalyse moet worden uitgevoerd, melding worden waarvoor een impactanalyse moet worden uitgevoerd, melding worden
gemaakt "van de uitgevoerde impactanalyse of van een van de in artikel gemaakt "van de uitgevoerde impactanalyse of van een van de in artikel
8 van de wet vermelde vrijstellings- of uitzonderingsgronden". 8 van de wet vermelde vrijstellings- of uitzonderingsgronden".
In de aanhef moet bijgevolg een nieuw lid ingevoegd worden dat luidt In de aanhef moet bijgevolg een nieuw lid ingevoegd worden dat luidt
als volgt: als volgt:
"Gelet op de regelgevingsimpactanalyse, uitgevoerd overeenkomstig de "Gelet op de regelgevingsimpactanalyse, uitgevoerd overeenkomstig de
artikelen 6 en 7 van de wet van 15 december 2013 houdende diverse artikelen 6 en 7 van de wet van 15 december 2013 houdende diverse
bepalingen inzake administratieve vereenvoudiging;". bepalingen inzake administratieve vereenvoudiging;".
3. Aangezien het ontwerp strekt tot de gedeeltelijke omzetting van 3. Aangezien het ontwerp strekt tot de gedeeltelijke omzetting van
richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei
2014 "betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel 2014 "betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel
en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen
en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de en tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de
Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, Richtlijnen 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG,
2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen
(EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Europees Parlement en (EU) nr. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Europees Parlement en
de Raad", behoort daarvan melding te worden gemaakt in een nieuw de Raad", behoort daarvan melding te worden gemaakt in een nieuw
artikel 1, overeenkomstig artikel 130, lid 2, van die richtlijn. artikel 1, overeenkomstig artikel 130, lid 2, van die richtlijn.
Het opschrift van hoofdstuk 1 moet dienovereenkomstig herzien worden Het opschrift van hoofdstuk 1 moet dienovereenkomstig herzien worden
(1). (1).
4. Wat de Franse tekst betreft, moet de steller erop toezien dat de 4. Wat de Franse tekst betreft, moet de steller erop toezien dat de
Franse versie van richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en Franse versie van richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement en
de Raad van 15 mei 2014 zo getrouw mogelijk omgezet wordt. de Raad van 15 mei 2014 zo getrouw mogelijk omgezet wordt.
5. In artikel 1, 2°, van het ontwerp moeten de woorden ", eerste lid" 5. In artikel 1, 2°, van het ontwerp moeten de woorden ", eerste lid"
ingevoegd worden na de woorden "artikel 1, § 3". ingevoegd worden na de woorden "artikel 1, § 3".
6. Artikel 3, tweede zin, stelt een regel vast die al vervat is in 6. Artikel 3, tweede zin, stelt een regel vast die al vervat is in
artikel 440, § 3, eerste lid, van de wet van 25 april 2014. artikel 440, § 3, eerste lid, van de wet van 25 april 2014.
Bepalingen die enkel een hogere norm in herinnering brengen door die Bepalingen die enkel een hogere norm in herinnering brengen door die
over te nemen of te parafraseren, horen in beginsel echter niet thuis over te nemen of te parafraseren, horen in beginsel echter niet thuis
in een uitvoeringsregeling, onder meer omdat daardoor onduidelijkheid in een uitvoeringsregeling, onder meer omdat daardoor onduidelijkheid
dreigt te ontstaan omtrent de juridische aard van de overgenomen dreigt te ontstaan omtrent de juridische aard van de overgenomen
regels en aldus verkeerdelijk de indruk wordt gewekt dat de regels en aldus verkeerdelijk de indruk wordt gewekt dat de
overgenomen regels kunnen worden gewijzigd door de overheid die de overgenomen regels kunnen worden gewijzigd door de overheid die de
regels overneemt. regels overneemt.
De tweede zin van artikel 3 moet bijgevolg weggelaten worden. De tweede zin van artikel 3 moet bijgevolg weggelaten worden.
7. In artikel 4, 8°, van het ontwerp moet het bezittelijk 7. In artikel 4, 8°, van het ontwerp moet het bezittelijk
voornaamwoord "haar" telkens vervangen worden door "hun", aangezien voornaamwoord "haar" telkens vervangen worden door "hun", aangezien
het begrip rechtspersonen zowel op het begrip "instelling" als op het het begrip rechtspersonen zowel op het begrip "instelling" als op het
begrip "groepsinstelling" betrekking heeft. begrip "groepsinstelling" betrekking heeft.
Wat de Franse tekst betreft, geldt deze opmerking ook voor de Wat de Franse tekst betreft, geldt deze opmerking ook voor de
onderdelen 9° en 19° van hetzelfde artikel. onderdelen 9° en 19° van hetzelfde artikel.
8. In de Franse tekst van artikel 4, 13°, moeten de woorden "la 8. In de Franse tekst van artikel 4, 13°, moeten de woorden "la
compatibilité de l'information financière" vervangen worden door de compatibilité de l'information financière" vervangen worden door de
woorden "la comptabilité et l'information financière". woorden "la comptabilité et l'information financière".
De griffier, De griffier,
A.-C. Van Geersdaele. A.-C. Van Geersdaele.
De voorzitter, De voorzitter,
P. Liénardy. P. Liénardy.
_______ _______
Nota Nota
(1) Zie in dezelfde zin advies 60.514/2, gegeven op 14 december 2016 (1) Zie in dezelfde zin advies 60.514/2, gegeven op 14 december 2016
over een ontwerp van koninklijk besluit "tot uitvoering van de wet van over een ontwerp van koninklijk besluit "tot uitvoering van de wet van
25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht op
kredietinstellingen en beursvennootschappen, wat de uitzonderlijke kredietinstellingen en beursvennootschappen, wat de uitzonderlijke
overheidssteun en de afwikkelingsinstrumenten betreft". overheidssteun en de afwikkelingsinstrumenten betreft".
5 MAART 2017. - Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25 5 MAART 2017. - Koninklijk besluit tot uitvoering van de wet van 25
april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen april 2014 op het statuut van en het toezicht op kredietinstellingen
en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en en beurs-vennootschappen, wat de opmaak van afwikkelingsplannen en
groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid groepsafwikkelings-plannen en de beoordeling van de afwikkelbaarheid
betreft betreft
FILIP, Koning der Belgen, FILIP, Koning der Belgen,
Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet. Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.
Gelet op de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht Gelet op de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht
op kredietinstellingen en beursvennootschappen, de artikelen 227, § 2 op kredietinstellingen en beursvennootschappen, de artikelen 227, § 2
en 230, derde lid; en 230, derde lid;
Gelet op de artikelen 441, § 2 en 448, § 5 van dezelfde wet, ingevoegd Gelet op de artikelen 441, § 2 en 448, § 5 van dezelfde wet, ingevoegd
bij koninklijk besluit van 26 december 2015, en bevestigd bij de wet bij koninklijk besluit van 26 december 2015, en bevestigd bij de wet
van 27 juni 2016; van 27 juni 2016;
Gelet op artikel 581 van dezelfde wet, ingevoegd bij de wet van 25 Gelet op artikel 581 van dezelfde wet, ingevoegd bij de wet van 25
oktober 2016, oktober 2016,
Gelet op het advies het Afwikkelingscollege van de Nationale Bank van Gelet op het advies het Afwikkelingscollege van de Nationale Bank van
België, gegeven op 23 juni 2016; België, gegeven op 23 juni 2016;
Gelet op het advies van de inspecteur van Financiën, gegeven op 19 Gelet op het advies van de inspecteur van Financiën, gegeven op 19
oktober 2016; oktober 2016;
Gelet op de akkoordbevinding van de Minister van Begroting, gegeven op Gelet op de akkoordbevinding van de Minister van Begroting, gegeven op
17 november 2016; 17 november 2016;
Gelet op de impactanalyse van de regelgeving, uitgevoerd Gelet op de impactanalyse van de regelgeving, uitgevoerd
overeenkomstig artikelen 6 en 7 van de wet van 15 december 2013 overeenkomstig artikelen 6 en 7 van de wet van 15 december 2013
houdende diverse bepalingen inzake administratieve vereenvoudiging; houdende diverse bepalingen inzake administratieve vereenvoudiging;
Gelet op advies 60.602/2. van de Raad van State, gegeven op 28 Gelet op advies 60.602/2. van de Raad van State, gegeven op 28
december 2016, met toepassing van artikel 84, § 1, eerste lid, 2°, van december 2016, met toepassing van artikel 84, § 1, eerste lid, 2°, van
de wetten op de Raad van State, gecoördineerd op 12 januari 1973; de wetten op de Raad van State, gecoördineerd op 12 januari 1973;
Op de voordracht van de Minister van Financiën en op het advies van de Op de voordracht van de Minister van Financiën en op het advies van de
in Raad vergaderde ministers, in Raad vergaderde ministers,
Hebben Wij besloten en besluiten Wij : Hebben Wij besloten en besluiten Wij :
HOOFDSTUK 1. - Inleidende bepaling en definities HOOFDSTUK 1. - Inleidende bepaling en definities

Artikel 1.Dit besluit voorziet in de gedeeltelijke omzetting van

Artikel 1.Dit besluit voorziet in de gedeeltelijke omzetting van
Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement et de Raad van 15 mei Richtlijn 2014/59/EU van het Europees Parlement et de Raad van 15 mei
2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en
de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en
tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de Richtlijnen tot wijziging van Richtlijn 82/891/EEG van de Raad en de Richtlijnen
2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG,
2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen (EU) nr. 2011/35/EU, 2012/30/EU en 2013/36/EU en de Verordeningen (EU) nr.
1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Europees Parlement en de Raad. 1093/2010 en (EU) nr. 648/2012, van het Europees Parlement en de Raad.

Art. 2.Voor de toepassing van dit besluit wordt verstaan onder:

Art. 2.Voor de toepassing van dit besluit wordt verstaan onder:
1° de wet: de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht 1° de wet: de wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht
op kredietinstellingen en beursvennootschappen; op kredietinstellingen en beursvennootschappen;
2° instelling: een kredietinstelling bedoeld in artikel 1, § 3, eerste 2° instelling: een kredietinstelling bedoeld in artikel 1, § 3, eerste
lid van de wet of een beursvennootschap bedoeld in artikel 499, § 2 lid van de wet of een beursvennootschap bedoeld in artikel 499, § 2
van de wet. van de wet.
HOOFDSTUK 2. - Opmaak van afwikkelingsplannen en HOOFDSTUK 2. - Opmaak van afwikkelingsplannen en
groepsafwikkelingsplannen groepsafwikkelingsplannen

Art. 3.Onverminderd de vereiste inhoud van een afwikkelingsplan zoals

Art. 3.Onverminderd de vereiste inhoud van een afwikkelingsplan zoals
bepaald in de richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit in verband bepaald in de richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit in verband
met Richtlijn 2014/59/EU, in de technische reguleringsnormen die door met Richtlijn 2014/59/EU, in de technische reguleringsnormen die door
de Europese Commissie worden vastgesteld met toepassing van die de Europese Commissie worden vastgesteld met toepassing van die
Richtlijn en in de richtsnoeren en instructies van de Richtlijn en in de richtsnoeren en instructies van de
gemeenschappelijke afwikkelingsraad, bevat het afwikkelingsplan gemeenschappelijke afwikkelingsraad, bevat het afwikkelingsplan
minstens het volgende, in kwantiteiten uitgedrukt indien zulks passend minstens het volgende, in kwantiteiten uitgedrukt indien zulks passend
en mogelijk is: en mogelijk is:
1° een samenvatting van de belangrijkste elementen van het plan; 1° een samenvatting van de belangrijkste elementen van het plan;
2° een samenvatting van de wezenlijke veranderingen in de instelling 2° een samenvatting van de wezenlijke veranderingen in de instelling
welke zich sinds de indiening van de laatste afwikkelingsinformatie welke zich sinds de indiening van de laatste afwikkelingsinformatie
hebben voorgedaan; hebben voorgedaan;
3° een demonstratie van de wijze waarop de kritieke functies en 3° een demonstratie van de wijze waarop de kritieke functies en
kernbedrijfsonderdelen juridisch en economisch voldoende van de kernbedrijfsonderdelen juridisch en economisch voldoende van de
overige functies kunnen worden gescheiden om bij falen van de overige functies kunnen worden gescheiden om bij falen van de
instelling de continuïteit te waarborgen; instelling de continuïteit te waarborgen;
4° een schatting van het tijdsbestek voor de uitvoering van elk 4° een schatting van het tijdsbestek voor de uitvoering van elk
materieel aspect van het plan; materieel aspect van het plan;
5° een gedetailleerde beschrijving van de overeenkomstig artikel 230 5° een gedetailleerde beschrijving van de overeenkomstig artikel 230
van de wet uitgevoerde beoordeling van de afwikkelbaarheid; van de wet uitgevoerde beoordeling van de afwikkelbaarheid;
6° een beschrijving van de eventueel op grond van artikel 232 van de 6° een beschrijving van de eventueel op grond van artikel 232 van de
wet vereiste maatregelen voor het aanpakken of wegnemen van wet vereiste maatregelen voor het aanpakken of wegnemen van
belemmeringen voor de afwikkelbaarheid die als gevolg van de belemmeringen voor de afwikkelbaarheid die als gevolg van de
overeenkomstig artikel 230 van de wet uitgevoerde beoordeling zijn overeenkomstig artikel 230 van de wet uitgevoerde beoordeling zijn
vastgesteld; vastgesteld;
7° een beschrijving van de procedures voor het bepalen van de waarde 7° een beschrijving van de procedures voor het bepalen van de waarde
en verkoopbaarheid van de kritieke functies, kernbedrijfsonderdelen en en verkoopbaarheid van de kritieke functies, kernbedrijfsonderdelen en
activa van de kredietinstelling; activa van de kredietinstelling;
8° een gedetailleerde beschrijving van de regelingen die ervoor moeten 8° een gedetailleerde beschrijving van de regelingen die ervoor moeten
zorgen dat de op grond van artikel 5 vereiste informatie actueel is en zorgen dat de op grond van artikel 5 vereiste informatie actueel is en
te allen tijde voor de afwikkelingsautoriteiten beschikbaar is; te allen tijde voor de afwikkelingsautoriteiten beschikbaar is;
9° een toelichting door de afwikkelingsautoriteit van de wijze waarop 9° een toelichting door de afwikkelingsautoriteit van de wijze waarop
de afwikkelingsmogelijkheden kunnen worden gefinancierd zonder dat van de afwikkelingsmogelijkheden kunnen worden gefinancierd zonder dat van
het volgende wordt uitgegaan: het volgende wordt uitgegaan:
i) iedere buitengewone openbare financiële steun, afgezien van de i) iedere buitengewone openbare financiële steun, afgezien van de
interventies van de financieringsregelingen voor de afwikkeling; interventies van de financieringsregelingen voor de afwikkeling;
ii) iedere noodliquiditeitssteun van een centrale bank; of ii) iedere noodliquiditeitssteun van een centrale bank; of
iii) iedere liquiditeitssteun van een centrale bank onder iii) iedere liquiditeitssteun van een centrale bank onder
niet-standaardvoorwaarden inzake zekerheidstelling, looptijd en niet-standaardvoorwaarden inzake zekerheidstelling, looptijd en
rentevoet; rentevoet;
10° een gedetailleerde beschrijving van de verschillende 10° een gedetailleerde beschrijving van de verschillende
afwikkelingsstrategieën die binnen de verschillende mogelijke afwikkelingsstrategieën die binnen de verschillende mogelijke
scenario's kunnen worden toegepast en de betreffende tijdsbestekken; scenario's kunnen worden toegepast en de betreffende tijdsbestekken;
11° een beschrijving van kritieke onderlinge afhankelijkheden; 11° een beschrijving van kritieke onderlinge afhankelijkheden;
12° een beschrijving van de mogelijkheden voor het vrijwaren van de 12° een beschrijving van de mogelijkheden voor het vrijwaren van de
toegang tot betalingen en clearingdiensten en andere infrastructuren toegang tot betalingen en clearingdiensten en andere infrastructuren
en een beoordeling van de overdraagbaarheid van de posities van en een beoordeling van de overdraagbaarheid van de posities van
cliënten; cliënten;
13° een analyse van de gevolgen van het plan voor de werknemers van de 13° een analyse van de gevolgen van het plan voor de werknemers van de
instelling, met een beoordeling van eventueel daarmee gepaard gaande instelling, met een beoordeling van eventueel daarmee gepaard gaande
kosten, en een beschrijving van de beoogde procedures om de werknemers kosten, en een beschrijving van de beoogde procedures om de werknemers
te raadplegen tijdens het afwikkelingsproces, waarbij, in voorkomend te raadplegen tijdens het afwikkelingsproces, waarbij, in voorkomend
geval, rekening wordt gehouden met nationale stelsels voor een dialoog geval, rekening wordt gehouden met nationale stelsels voor een dialoog
met de sociale partners; met de sociale partners;
14° een plan om met de media en het publiek te communiceren; 14° een plan om met de media en het publiek te communiceren;
15° het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende 15° het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende
passiva krachtens artikel 267/3 van de wet en een termijn voor het passiva krachtens artikel 267/3 van de wet en een termijn voor het
bereiken van dat niveau, in voorkomend geval; bereiken van dat niveau, in voorkomend geval;
16° in voorkomend geval, het minimumvereiste voor eigen vermogen en 16° in voorkomend geval, het minimumvereiste voor eigen vermogen en
contractuele instrumenten van de inbreng van de particuliere sector contractuele instrumenten van de inbreng van de particuliere sector
krachtens artikel 267/3 van de wet en een termijn voor het bereiken krachtens artikel 267/3 van de wet en een termijn voor het bereiken
van dat niveau; van dat niveau;
17° een beschrijving van essentiële verrichtingen en systemen om de 17° een beschrijving van essentiële verrichtingen en systemen om de
continue werking van de bedrijfsprocessen van de instelling te continue werking van de bedrijfsprocessen van de instelling te
waarborgen; waarborgen;
18° indien van toepassing, eventuele adviezen van de instelling 18° indien van toepassing, eventuele adviezen van de instelling
betreffende het afwikkelingsplan. betreffende het afwikkelingsplan.

Art. 4.Het groepsafwikkelingsplan wordt opgesteld overeenkomstig de

Art. 4.Het groepsafwikkelingsplan wordt opgesteld overeenkomstig de
artikelen 440 en 441 van de wet, onverminderd de vereiste inhoud van artikelen 440 en 441 van de wet, onverminderd de vereiste inhoud van
een groepsafwikkelingsplan zoals bepaald in de richtsnoeren van de een groepsafwikkelingsplan zoals bepaald in de richtsnoeren van de
Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de
technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden
vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en
instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad. instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad.

Art. 5.De afwikkelingsautoriteit kan de instellingen naar Belgisch

Art. 5.De afwikkelingsautoriteit kan de instellingen naar Belgisch
recht of de Belgische EER-moederondernemingen verplichten de volgende recht of de Belgische EER-moederondernemingen verplichten de volgende
informatie mee te delen voor het opstellen en bijhouden van informatie mee te delen voor het opstellen en bijhouden van
afwikkelingsplannen of groepsafwikkelingsplannen: afwikkelingsplannen of groepsafwikkelingsplannen:
1° de gedetailleerde beschrijving van de organisatiestructuur van de 1° de gedetailleerde beschrijving van de organisatiestructuur van de
instelling of de groepsentiteiten, waaronder een lijst van alle instelling of de groepsentiteiten, waaronder een lijst van alle
rechtspersonen; rechtspersonen;
2° de identificatie van de rechtstreekse houder en het percentage van 2° de identificatie van de rechtstreekse houder en het percentage van
stemrechten en niet-stemrechten van elke rechtspersoon; stemrechten en niet-stemrechten van elke rechtspersoon;
3° de locatie, het oprichtingsrechtsgebied, de licenties en het 3° de locatie, het oprichtingsrechtsgebied, de licenties en het
voornaamste management van elke rechtspersoon; voornaamste management van elke rechtspersoon;
4° het overzicht van de kritieke bedrijfsactiviteiten en 4° het overzicht van de kritieke bedrijfsactiviteiten en
kernbedrijfsonderdelen van de instelling of de groepsentiteiten, met kernbedrijfsonderdelen van de instelling of de groepsentiteiten, met
inbegrip van de materiële activa en passiva die met deze activiteiten inbegrip van de materiële activa en passiva die met deze activiteiten
en bedrijfsonderdelen verband houden, onder vermelding van de en bedrijfsonderdelen verband houden, onder vermelding van de
rechtspersonen; rechtspersonen;
5° de gedetailleerde beschrijving van de samenstelling van de passiva 5° de gedetailleerde beschrijving van de samenstelling van de passiva
van de instelling of de groepsentiteiten en van de passiva van al haar van de instelling of de groepsentiteiten en van de passiva van al haar
rechtspersonen, waarbij minimaal onderscheid wordt gemaakt tussen de rechtspersonen, waarbij minimaal onderscheid wordt gemaakt tussen de
categorieën en bedragen van de kort- en langlopende schulden en van de categorieën en bedragen van de kort- en langlopende schulden en van de
gedekte, ongedekte en achtergestelde verplichtingen; gedekte, ongedekte en achtergestelde verplichtingen;
6° de details van de in aanmerking komende passiva van de instelling 6° de details van de in aanmerking komende passiva van de instelling
of de groepsentiteiten; of de groepsentiteiten;
7° de procedures die nodig zijn om te bepalen aan wie de instelling of 7° de procedures die nodig zijn om te bepalen aan wie de instelling of
de groepsentiteiten een zekerheid hebben verschaft, wie deze zekerheid de groepsentiteiten een zekerheid hebben verschaft, wie deze zekerheid
aanhoudt en in welk rechtsgebied deze zekerheid zich bevindt; aanhoudt en in welk rechtsgebied deze zekerheid zich bevindt;
8° de beschrijving van de risicoposities buiten de balanstelling van 8° de beschrijving van de risicoposities buiten de balanstelling van
de instelling of de groepsentiteiten en hun rechtspersonen, waaronder de instelling of de groepsentiteiten en hun rechtspersonen, waaronder
een overzicht van de kritieke bedrijfsactiviteiten en een overzicht van de kritieke bedrijfsactiviteiten en
kernbedrijfsonderdelen; kernbedrijfsonderdelen;
9° de materiële hedges van de instelling of de groepsentiteiten, 9° de materiële hedges van de instelling of de groepsentiteiten,
waaronder een uitsplitsing naar hun rechtspersonen; waaronder een uitsplitsing naar hun rechtspersonen;
10° de identificatie van de belangrijkste of meest kritieke 10° de identificatie van de belangrijkste of meest kritieke
tegenpartijen van de instelling of de groepsentiteiten en een analyse tegenpartijen van de instelling of de groepsentiteiten en een analyse
van het effect van het falen van de belangrijkste tegenpartijen op de van het effect van het falen van de belangrijkste tegenpartijen op de
financiële positie van de instelling of de groepsentiteiten; financiële positie van de instelling of de groepsentiteiten;
11° elk systeem waarin de instelling of de groepsentiteiten voor een 11° elk systeem waarin de instelling of de groepsentiteiten voor een
wezenlijk aantal of een wezenlijke waarde aan transacties uitvoeren, wezenlijk aantal of een wezenlijke waarde aan transacties uitvoeren,
met inbegrip van een uitsplitsing naar de rechtspersonen van de met inbegrip van een uitsplitsing naar de rechtspersonen van de
instelling of de groepsentiteiten en de kritieke bedrijfsactiviteiten instelling of de groepsentiteiten en de kritieke bedrijfsactiviteiten
en kernbedrijfsonderdelen; en kernbedrijfsonderdelen;
12° elk betalings-, clearings- of afwikkelingssysteem waaraan de 12° elk betalings-, clearings- of afwikkelingssysteem waaraan de
instelling of de groepsentiteiten direct of indirect deelnemen, met instelling of de groepsentiteiten direct of indirect deelnemen, met
inbegrip van een uitsplitsing naar de rechtspersonen van de instelling inbegrip van een uitsplitsing naar de rechtspersonen van de instelling
of de groepsentiteiten en de kritieke bedrijfsactiviteiten en of de groepsentiteiten en de kritieke bedrijfsactiviteiten en
kernbedrijfsonderdelen; kernbedrijfsonderdelen;
13° de gedetailleerde inventarisatie en beschrijving van de essentiële 13° de gedetailleerde inventarisatie en beschrijving van de essentiële
managementinformatiesystemen, zoals onder meer die voor managementinformatiesystemen, zoals onder meer die voor
risicomanagement, boekhouding en financiële en toezichtrapportage, die risicomanagement, boekhouding en financiële en toezichtrapportage, die
door de instelling of de groepsentiteiten worden gebruikt, met door de instelling of de groepsentiteiten worden gebruikt, met
inbegrip van een uitsplitsing naar de rechtspersonen van de instelling inbegrip van een uitsplitsing naar de rechtspersonen van de instelling
en de groepsentiteiten en de kritieke bedrijfsactiviteiten en en de groepsentiteiten en de kritieke bedrijfsactiviteiten en
kernbedrijfsonderdelen; kernbedrijfsonderdelen;
14° de identificatie van de eigenaars van de in punt 13 bedoelde 14° de identificatie van de eigenaars van de in punt 13 bedoelde
systemen, de overeenkomsten inzake het dienstverleningsniveau met systemen, de overeenkomsten inzake het dienstverleningsniveau met
betrekking daartoe en eventuele software en systemen of licenties, met betrekking daartoe en eventuele software en systemen of licenties, met
inbegrip van een uitsplitsing naar hun rechtspersonen en de kritieke inbegrip van een uitsplitsing naar hun rechtspersonen en de kritieke
bedrijfsactiviteiten en kernbedrijfsonderdelen; bedrijfsactiviteiten en kernbedrijfsonderdelen;
15° de identificatie en overzicht van de rechtspersonen en de 15° de identificatie en overzicht van de rechtspersonen en de
onderlinge verbanden en afhankelijkheden tussen de verschillende onderlinge verbanden en afhankelijkheden tussen de verschillende
rechtspersonen, zoals: rechtspersonen, zoals:
- de gemeenschappelijke of gedeelde medewerkers, faciliteiten en - de gemeenschappelijke of gedeelde medewerkers, faciliteiten en
systemen; systemen;
- de regelingen voor kapitaal, financiering of liquiditeit; - de regelingen voor kapitaal, financiering of liquiditeit;
- de bestaande of voorwaardelijke kredietrisico's; - de bestaande of voorwaardelijke kredietrisico's;
- de kruiselingse garantieovereenkomsten, kruiselingse - de kruiselingse garantieovereenkomsten, kruiselingse
zekerheidsregelingen, kruiselingse wanbetalingsvoorzieningen en zekerheidsregelingen, kruiselingse wanbetalingsvoorzieningen en
kruiselingse salderingsregelingen tussen verbonden entiteiten; kruiselingse salderingsregelingen tussen verbonden entiteiten;
- de risico-overdrachten en back-to-backhandels-regelingen; - de risico-overdrachten en back-to-backhandels-regelingen;
- de overeenkomsten inzake dienstverleningsniveau. - de overeenkomsten inzake dienstverleningsniveau.
16° de identificatie van de bevoegde autoriteit en de 16° de identificatie van de bevoegde autoriteit en de
afwikkelingsautoriteit van elke rechtspersoon; afwikkelingsautoriteit van elke rechtspersoon;
17° de identificatie van het lid van het leidinggevend orgaan van de 17° de identificatie van het lid van het leidinggevend orgaan van de
instelling of van de Belgische EER-moederonderneming dat instelling of van de Belgische EER-moederonderneming dat
verantwoordelijk is voor het verstrekken van de informatie die nodig verantwoordelijk is voor het verstrekken van de informatie die nodig
is voor het opstellen van het afwikkelingsplan of het is voor het opstellen van het afwikkelingsplan of het
groepsafwikkelingsplan en, indien dit andere personen zijn, de groepsafwikkelingsplan en, indien dit andere personen zijn, de
personen die verantwoordelijk zijn voor de verschillende personen die verantwoordelijk zijn voor de verschillende
rechtspersonen, kritieke bedrijfsactiviteiten en rechtspersonen, kritieke bedrijfsactiviteiten en
kernbedrijfsonderdelen; kernbedrijfsonderdelen;
18° de beschrijving van de regelingen die de instelling of de 18° de beschrijving van de regelingen die de instelling of de
groepsentiteiten hebben ingevoerd om ervoor te zorgen dat de groepsentiteiten hebben ingevoerd om ervoor te zorgen dat de
afwikkelingsautoriteit in geval van een afwikkeling alle benodigde afwikkelingsautoriteit in geval van een afwikkeling alle benodigde
informatie, zoals door de afwikkelingsautoriteit is bepaald, voor de informatie, zoals door de afwikkelingsautoriteit is bepaald, voor de
toepassing van de afwikkelingsinstrumenten en -bevoegdheden bezit; toepassing van de afwikkelingsinstrumenten en -bevoegdheden bezit;
19° alle overeenkomsten die de instelling of de groepsentiteiten en 19° alle overeenkomsten die de instelling of de groepsentiteiten en
hun rechtspersonen met derden zijn aangegaan en die kunnen worden hun rechtspersonen met derden zijn aangegaan en die kunnen worden
beëindigd als de autoriteiten besluiten een afwikkelingsinstrument toe beëindigd als de autoriteiten besluiten een afwikkelingsinstrument toe
te passen, en of de gevolgen van de beëindiging van invloed kunnen te passen, en of de gevolgen van de beëindiging van invloed kunnen
zijn op de toepassing van het afwikkelingsinstrument; zijn op de toepassing van het afwikkelingsinstrument;
20° een beschrijving van mogelijke liquiditeitsbronnen voor de 20° een beschrijving van mogelijke liquiditeitsbronnen voor de
ondersteuning van de afwikkeling; ondersteuning van de afwikkeling;
21° informatie over bezwaring van activa, liquide activa, activiteiten 21° informatie over bezwaring van activa, liquide activa, activiteiten
buiten de balanstelling, hedgingstrategieën en boekingspraktijken. buiten de balanstelling, hedgingstrategieën en boekingspraktijken.
22° de informatie bedoeld in de richtsnoeren die worden bepaald door 22° de informatie bedoeld in de richtsnoeren die worden bepaald door
de Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de de Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de
technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden
vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en
instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad; instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad;
23° alle andere informatie die de afwikkelingsautoriteit nodig acht 23° alle andere informatie die de afwikkelingsautoriteit nodig acht
voor het opmaken en bijhouden van afwikkelingsplannen of voor het opmaken en bijhouden van afwikkelingsplannen of
groepsafwikkelingsplannen. groepsafwikkelingsplannen.
HOOFDSTUK 3. - Beoordeling van de afwikkelbaarheid HOOFDSTUK 3. - Beoordeling van de afwikkelbaarheid

Art. 6.§ 1. Bij het beoordelen van de afwikkelbaarheid van een

Art. 6.§ 1. Bij het beoordelen van de afwikkelbaarheid van een
instelling op grond van artikel 230 of van een groep op grond van instelling op grond van artikel 230 of van een groep op grond van
artikel 448 van de wet, onderzoekt de afwikkelingsautoriteit minstens artikel 448 van de wet, onderzoekt de afwikkelingsautoriteit minstens
de volgende elementen: de volgende elementen:
1° de mate waarin de instelling in staat is om de 1° de mate waarin de instelling in staat is om de
kernbedrijfsonderdelen en kritieke bedrijfsactiviteiten uit te kernbedrijfsonderdelen en kritieke bedrijfsactiviteiten uit te
splitsen naar de rechtspersonen; splitsen naar de rechtspersonen;
2° de mate waarin de juridische en bedrijfsstructuren met de 2° de mate waarin de juridische en bedrijfsstructuren met de
kernbedrijfsonderdelen en kritieke bedrijfsactiviteiten kernbedrijfsonderdelen en kritieke bedrijfsactiviteiten
overeenstemmen; overeenstemmen;
3° de mate waarin regelingen zijn ingesteld om te zorgen voor 3° de mate waarin regelingen zijn ingesteld om te zorgen voor
essentieel personeel, infrastructuur, financiering, liquiditeit en essentieel personeel, infrastructuur, financiering, liquiditeit en
kapitaal voor het ondersteunen en onderhouden van de kapitaal voor het ondersteunen en onderhouden van de
kernbedrijfsonderdelen en kritieke bedrijfsactiviteiten; kernbedrijfsonderdelen en kritieke bedrijfsactiviteiten;
4° de mate waarin de dienstverleningsovereenkomsten van de instelling 4° de mate waarin de dienstverleningsovereenkomsten van de instelling
volledig afdwingbaar zijn in geval van de afwikkeling van de volledig afdwingbaar zijn in geval van de afwikkeling van de
instelling; instelling;
5° de mate waarin de governancestructuur van de instelling berekend is 5° de mate waarin de governancestructuur van de instelling berekend is
op het beheren en garanderen van de naleving van het interne beleid op het beheren en garanderen van de naleving van het interne beleid
van de instelling met betrekking tot de overeenkomsten inzake van de instelling met betrekking tot de overeenkomsten inzake
dienstverleningsniveau; dienstverleningsniveau;
6° de mate waarin de instelling een procedure heeft voor de overdracht 6° de mate waarin de instelling een procedure heeft voor de overdracht
van de in het kader van de overeenkomsten inzake van de in het kader van de overeenkomsten inzake
dienstverleningsniveau verleende diensten aan derden in het geval van dienstverleningsniveau verleende diensten aan derden in het geval van
de afsplitsing van kritieke functies of kernbedrijfsonderdelen; de afsplitsing van kritieke functies of kernbedrijfsonderdelen;
7° de mate waarin er in noodplannen en maatregelen is voorzien om de 7° de mate waarin er in noodplannen en maatregelen is voorzien om de
continuïteit van de toegang tot betalings- en afwikkelingssystemen te continuïteit van de toegang tot betalings- en afwikkelingssystemen te
waarborgen; waarborgen;
8° de mate waarin de managementinformatiesystemen ervoor kunnen zorgen 8° de mate waarin de managementinformatiesystemen ervoor kunnen zorgen
dat de afwikkelingsautoriteiten correcte en volledige informatie dat de afwikkelingsautoriteiten correcte en volledige informatie
kunnen verzamelen over de kernbedrijfsonderdelen en kritieke kunnen verzamelen over de kernbedrijfsonderdelen en kritieke
bedrijfsactiviteiten om een snelle besluitvorming te bevorderen; bedrijfsactiviteiten om een snelle besluitvorming te bevorderen;
9° de mate waarin de managementinformatiesystemen te allen tijde de 9° de mate waarin de managementinformatiesystemen te allen tijde de
informatie kunnen leveren die essentieel is voor de doeltreffende informatie kunnen leveren die essentieel is voor de doeltreffende
afwikkeling van de instelling, ook in snel veranderende afwikkeling van de instelling, ook in snel veranderende
omstandigheden; omstandigheden;
10° de mate waarin de instelling de managementinformatiesystemen in de 10° de mate waarin de instelling de managementinformatiesystemen in de
door de afwikkelingsautoriteit vastgestelde stressscenario's heeft door de afwikkelingsautoriteit vastgestelde stressscenario's heeft
getest; getest;
11° de mate waarin de instelling de continuïteit van de 11° de mate waarin de instelling de continuïteit van de
managementinformatiesystemen kan waarborgen, zowel voor de getroffen managementinformatiesystemen kan waarborgen, zowel voor de getroffen
instelling als voor de nieuwe instelling ingeval de kritieke instelling als voor de nieuwe instelling ingeval de kritieke
bedrijfsactiviteiten en kernbedrijfsonderdelen van de rest van de bedrijfsactiviteiten en kernbedrijfsonderdelen van de rest van de
bedrijfsactiviteiten en -onderdelen worden afgesplitst; bedrijfsactiviteiten en -onderdelen worden afgesplitst;
12° de mate waarin de instelling adequate procedures heeft ingesteld 12° de mate waarin de instelling adequate procedures heeft ingesteld
om ervoor te zorgen dat de informatie die voor het identificeren van om ervoor te zorgen dat de informatie die voor het identificeren van
de deposanten en voor het bepalen van de door de de deposanten en voor het bepalen van de door de
depositogarantiestelsels gedekte bedragen is vereist, aan de depositogarantiestelsels gedekte bedragen is vereist, aan de
afwikkelingsautoriteiten wordt verstrekt; afwikkelingsautoriteiten wordt verstrekt;
13° indien de groep gebruik maakt van garanties binnen de groep, de 13° indien de groep gebruik maakt van garanties binnen de groep, de
mate waarin die garanties tegen marktvoorwaarden worden verstrekt en mate waarin die garanties tegen marktvoorwaarden worden verstrekt en
de soliditeit van de risicomanagementsystemen met betrekking tot die de soliditeit van de risicomanagementsystemen met betrekking tot die
garanties; garanties;
14° indien de groep back-to-backtransacties sluit, de mate waarin die 14° indien de groep back-to-backtransacties sluit, de mate waarin die
transacties tegen marktvoorwaarden worden uitgevoerd en de soliditeit transacties tegen marktvoorwaarden worden uitgevoerd en de soliditeit
van de risicomanagementsystemen met betrekking tot die transacties; van de risicomanagementsystemen met betrekking tot die transacties;
15° de mate waarin het gebruik van garanties binnen de groep of 15° de mate waarin het gebruik van garanties binnen de groep of
back-to-backboekingstransacties de kans op besmetting van de gehele back-to-backboekingstransacties de kans op besmetting van de gehele
groep vergroot; groep vergroot;
16° de mate waarin de juridische structuur van de groep de toepassing 16° de mate waarin de juridische structuur van de groep de toepassing
van de afwikkelingsinstrumenten verhindert als gevolg van het aantal van de afwikkelingsinstrumenten verhindert als gevolg van het aantal
rechtspersonen, de complexiteit van de groepsstructuur of de rechtspersonen, de complexiteit van de groepsstructuur of de
moeilijkheid om bedrijfsonderdelen met groepsentiteiten in moeilijkheid om bedrijfsonderdelen met groepsentiteiten in
overeenstemming te brengen; overeenstemming te brengen;
17° het bedrag en het type van de in aanmerking komende passiva van de 17° het bedrag en het type van de in aanmerking komende passiva van de
instelling; instelling;
18° indien de beoordeling betrekking heeft op een gemengde holding, de 18° indien de beoordeling betrekking heeft op een gemengde holding, de
mate waarin de afwikkeling van groepsentiteiten die instellingen of mate waarin de afwikkeling van groepsentiteiten die instellingen of
financiële instellingen zijn, een negatieve invloed op het financiële instellingen zijn, een negatieve invloed op het
niet-financiële deel van de groep kan hebben; niet-financiële deel van de groep kan hebben;
19° het bestaan en de deugdelijkheid van overeenkomsten inzake 19° het bestaan en de deugdelijkheid van overeenkomsten inzake
dienstverleningsniveau; dienstverleningsniveau;
20° de mate waarin de autoriteiten van derde landen over de nodige 20° de mate waarin de autoriteiten van derde landen over de nodige
afwikkelingsinstrumenten beschikken om afwikkelingsmaatregelen van afwikkelingsinstrumenten beschikken om afwikkelingsmaatregelen van
afwikkelingsautoriteiten van de Unie te ondersteunen en de afwikkelingsautoriteiten van de Unie te ondersteunen en de
mogelijkheden voor een gecoördineerd optreden van de Unieautoriteiten mogelijkheden voor een gecoördineerd optreden van de Unieautoriteiten
en de autoriteiten van derde landen; en de autoriteiten van derde landen;
21° de haalbaarheid om de afwikkelingsinstrumenten op zodanige wijze 21° de haalbaarheid om de afwikkelingsinstrumenten op zodanige wijze
te gebruiken dat de afwikkelingsdoelstellingen worden verwezenlijkt, te gebruiken dat de afwikkelingsdoelstellingen worden verwezenlijkt,
gezien de beschikbare instrumenten en de structuur van de instelling; gezien de beschikbare instrumenten en de structuur van de instelling;
22° de mate waarin de groepsstructuur de afwikkelingsautoriteit de 22° de mate waarin de groepsstructuur de afwikkelingsautoriteit de
mogelijkheid biedt de gehele groep of een of meer entiteiten daarvan mogelijkheid biedt de gehele groep of een of meer entiteiten daarvan
af te wikkelen zonder dat zulks significante direct of indirect af te wikkelen zonder dat zulks significante direct of indirect
nadelige gevolgen voor het financiële stelsel, het marktvertrouwen of nadelige gevolgen voor het financiële stelsel, het marktvertrouwen of
de economie als geheel heeft en met de bedoeling de waarde van de de economie als geheel heeft en met de bedoeling de waarde van de
groep als geheel te maximaliseren; groep als geheel te maximaliseren;
23° de regelingen en middelen waarmee de afwikkeling kan worden 23° de regelingen en middelen waarmee de afwikkeling kan worden
gefaciliteerd bij groepen met dochterondernemingen die in gefaciliteerd bij groepen met dochterondernemingen die in
verschillende jurisdicties gevestigd zijn; verschillende jurisdicties gevestigd zijn;
24° de geloofwaardigheid van het feit dat afwikkelingsinstrumenten op 24° de geloofwaardigheid van het feit dat afwikkelingsinstrumenten op
zodanige wijze kunnen worden gebruikt dat de zodanige wijze kunnen worden gebruikt dat de
afwikkelingsdoelstellingen worden verwezenlijkt, gezien de mogelijke afwikkelingsdoelstellingen worden verwezenlijkt, gezien de mogelijke
gevolgen voor schuldeisers, tegenpartijen, klanten en werknemers en de gevolgen voor schuldeisers, tegenpartijen, klanten en werknemers en de
mogelijke maatregelen die autoriteiten van derde landen kunnen nemen; mogelijke maatregelen die autoriteiten van derde landen kunnen nemen;
25° de mate waarin het effect van de afwikkeling van de instelling op 25° de mate waarin het effect van de afwikkeling van de instelling op
het financiële stelsel en op het vertrouwen van de financiële markten het financiële stelsel en op het vertrouwen van de financiële markten
op adequate wijze kan worden beoordeeld; op adequate wijze kan worden beoordeeld;
26° de mate waarin de afwikkeling van de instelling significante 26° de mate waarin de afwikkeling van de instelling significante
direct of indirect nadelige gevolgen voor het financiële stelsel, het direct of indirect nadelige gevolgen voor het financiële stelsel, het
marktvertrouwen of de economie kan hebben; marktvertrouwen of de economie kan hebben;
27° de mate waarin de besmetting van andere instellingen of van de 27° de mate waarin de besmetting van andere instellingen of van de
financiële markten zou kunnen worden beperkt door middel van de financiële markten zou kunnen worden beperkt door middel van de
toepassing van de afwikkelingsinstrumenten en -bevoegdheden; toepassing van de afwikkelingsinstrumenten en -bevoegdheden;
28° de mate waarin van de afwikkeling van de instelling een 28° de mate waarin van de afwikkeling van de instelling een
significant effect op de werking van betalings- en significant effect op de werking van betalings- en
afwikkelingssystemen kan uitgaan; afwikkelingssystemen kan uitgaan;
29° de elementen bedoeld in de richtsnoeren die worden bepaald door de 29° de elementen bedoeld in de richtsnoeren die worden bepaald door de
Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de Europese Bankautoriteit in verband met Richtlijn 2014/59/EU, in de
technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden technische reguleringsnormen die door de Europese Commissie worden
vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en vastgesteld met toepassing van die Richtlijn en in de richtsnoeren en
instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad; instructies van de gemeenschappelijke afwikkelingsraad;
§ 2. Voor de toepassing van paragraaf 1 worden verwijzingen naar een § 2. Voor de toepassing van paragraaf 1 worden verwijzingen naar een
instelling geacht eveneens betrekking te hebben op entiteiten als instelling geacht eveneens betrekking te hebben op entiteiten als
bedoeld in artikel 424, 2° en 3° van de wet wanneer de beoordeling de bedoeld in artikel 424, 2° en 3° van de wet wanneer de beoordeling de
afwikkelbaarheid van een groep betreft. afwikkelbaarheid van een groep betreft.
HOOFDSTUK 4. - Slotbepaling HOOFDSTUK 4. - Slotbepaling

Art. 7.De minister bevoegd voor Financiën is belast met de uitvoering

Art. 7.De minister bevoegd voor Financiën is belast met de uitvoering
van dit besluit. van dit besluit.
Gegeven te Brussel, 5 maart 2017. Gegeven te Brussel, 5 maart 2017.
FILIP FILIP
Van Koningswege : Van Koningswege :
De Minister van Financiën, De Minister van Financiën,
J. VAN OVERTVELDT J. VAN OVERTVELDT
^