Etaamb.openjustice.be
Vue multilingue de Arrêté Royal du 30/10/2018
← Retour vers "Arrêté royal abrogeant l'arrêté royal du 6 mai 1999 portant exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme "
Arrêté royal abrogeant l'arrêté royal du 6 mai 1999 portant exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme Koninklijk besluit tot opheffing van het koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van artikel 26, § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme
SERVICE PUBLIC FEDERAL JUSTICE ET SERVICE PUBLIC FEDERAL FINANCES 30 OCTOBRE 2018. - Arrêté royal abrogeant l'arrêté royal du 6 mai 1999 portant exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme RAPPORT AU ROI FEDERALE OVERHEIDSDIENST JUSTITIE EN FEDERALE OVERHEIDSDIENST FINANCIEN 30 OKTOBER 2018. - Koninklijk besluit tot opheffing van het koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van artikel 26, § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme VERSLAG AAN DE KONING
Sire, Sire,
Le projet d'arrêté que nous avons l'honneur de soumettre à la Het ontwerp van besluit dat door ons ter ondertekening aan Uwe
signature de Votre Majesté a pour objet l'abrogation de l'arrêté royal Majesteit wordt voorgelegd, heeft tot doel de opheffing van het
du 6 mai 1999 portant exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van artikel 26, § 2,
loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het
système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de
financement du terrorisme. financiering van terrorisme.
I. Commentaire général I. Algemene commentaar
Dans la loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du In de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van
blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et à la geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het
limitation de l'utilisation des espèces (ci-après "la loi du 18 gebruik van contanten (hierna "de wet van 18 september 2017") werden
septembre 2017") les déclarations objectives prévues à l'article 26, § de objectieve meldplichten voorzien in artikel 26, § 2, tweede lid,
2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, n'ont pas été maintenues, pour les casinos, compte tenu du fait que maintenant : -tous les exploitants de jeux de hasard, tels que visés à l'article 5, 33° , de la loi du 18 septembre 2017, tombent sous son champ d'application et qu'il n'est plus justifié de maintenir des obligations de déclaration objective que pour les casinos; - qu'une de ces obligations n'est plus conforme aux limitations de l'utilisation des espèces, telles que prévues à l'article 67 de la loi van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme niet gehandhaafd voor casino's, rekening houdende met het feit dat nu : -alle exploitanten van kansspelen, zoals beoogd in artikel 5, 33° , van de wet van 18 september 2017 onder haar toepassingsgebied vallen en het geen zin heeft om enkel objectieve meldplichten te voorzien voor casino's; - één van de plichten niet meer in overeenstemming is met de beperkingen van het gebruik van contanten, zoals voorzien in artikel 67 van wet van 18 september 2017; en vooral omdat, - de inhoud van dit koninklijk besluit niet meer strookt met de risicogebaseerde benadering inzake de uitoefening van de algemene waakzaamheidsverplichtingen zoals voorzien in artikel 19 van de wet
du 18 septembre 2017; et plus particulièrement du fait, - que le contenu de cet arrêté royal ne répond plus à l'approche fondée sur les risques lors de l'exécution des obligations générales de vigilance, telles que visées à l'article 19 de la loi du 18 septembre 2017. Malgré que cet arrêté royal ne soit plus d'application, en vertu des articles 190 et 192 de la loi du 18 septembre 2017, compte tenu du fait que son contenu est contraire à celui de la loi précitée, la Cellule de traitement des informations financières continue de recevoir des déclarations en vertu de cet arrêté royal précité. Il est dès lors important pour la sécurité juridique des déclarants que cet arrêté royal soit abrogé. van 18 september 2017. Niettegenstaande dat dit koninklijk besluit, in toepassing van de artikelen 190 en 192 van de wet van 18 september 2017 niet meer van toepassing is, gezien de inhoud ervan niet meer in overeenstemming is met de inhoud van voornoemde wet, blijft de Cel voor financiële informatieverwerking toch nog meldingen ontvangen in toepassing van voormeld koninklijk besluit. Het is derhalve belangrijk voor de rechtszekerheid inzake de melders dat dit koninklijk besluit wordt opgeheven.
Par ailleurs, les obligations de déclaration objective ne favorisent Bovendien wekken objectieve meldplichten de verantwoordelijkheidszin
pas le sens de la responsabilité des déclarants et ne sont surtout van de melders niet op en zijn deze vooral ook niet langer in lijn met
plus en ligne avec l'obligation légale d'exécuter les trois de wettelijke verplichting om de drie algemene
obligations générales de vigilance, telles que prévues à l'article 19 waakzaamheidsverplichtingen, zoals voorzien in artikel 19 van de wet
de la loi du 18 septembre 2017, sur base d'une approche par les van 18 september 2017, op een risicogebaseerde benadering uit te
risques. voeren.
Il s'agit plus particulièrement de : Het gaat meer in het bijzonder om :
- l'obligation d'identifier et de vérifier l'identité des clients - de verplichting tot identificatie en verificatie van de identiteit
ainsi que, le cas échéant, de leurs mandataires et de leurs van de cliënten, alsook, in voorkomend geval, van hun lasthebbers en
bénéficiaires effectifs; uiteindelijke begunstigden;
- l'obligation d'évaluer les caractéristiques du client et l'objet et - om de verplichting om de kenmerken van de cliënt en het doel en de
la nature envisagée de la relation d'affaires (ou de l'opération beoogde aard van de zakelijke relatie (of van de occasionele
occasionnelle); et verrichting) te beoordelen; en
- l'obligation d'exercer une vigilance continue à l'égard des - om de verplichting om een voortdurende waakzaamheid aan de dag te
relations d'affaires et des opérations. leggen ten aanzien van de zakelijke relaties en de verrichtingen.
Ces trois obligations de vigilance étaient déjà présentes dans Deze drie algemene waakzaamheidsverplichtingen waren reeds aanwezig in
l'ancienne loi du 11 janvier 1993. Cependant, l'article 19, § 2, de la de oude wet van 11 januari 1993. Echter, artikel 19, § 2, van de wet
loi du 18 septembre 2017, vise à assurer la transposition de l'article van 18 september 2017, zorgt voor de omzetting van artikel 13, lid 2,
13, paragraphe 2, de la Directive 2015/849 en vertu duquel l'approche van Richtlijn 2015/849, krachtens hetwelk de risicogebaseerde
fondée sur les risques s'applique maintenant à chacune des obligations benadering nu van toepassing is op elk van de algemene
générales de vigilance. waakzaamheidsverplichtingen.
Il s'agit d'une nouveauté substantielle de la Directive précitée qui Het gaat om een substantiële vernieuwing ingevoerd door de voornoemde
vise à mettre la législation européenne en conformité avec la Richtlijn, die de Europese wetgeving in overeenstemming brengt met
Recommandation 10 du GAFI. Aanbeveling 10 van de FAG.
Désormais toutes les mesures de vigilance appliquées par une entité Voortaan dienen dus alle waakzaamheidsmaatregelen die worden toegepast
assujettie doivent être fonction de l'évaluation des risques de door een onderworpen entiteit te worden genomen op grond van de
blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme réalisé par beoordeling van de risico's van witwassen van geld of financiering van
cette entité à l'égard de chaque relation d'affaire ou opération terrorisme die door deze entiteit wordt uitgevoerd ten aanzien van
occasionnelle. elke zakelijke relatie of occasionele verrichting.
Cette évaluation, appelée "évaluation individuelle des risques", Deze beoordeling, die "individuele risicobeoordeling" wordt genoemd,
devient donc un élément central du système mis en place par la loi du wordt dus een kernelement van het door de wet van 18 september 2017
18 septembre 2017. ingesteld systeem.
L'évaluation individuelle des risques consiste pour l'entité De individuele risicobeoordeling bestaat voor de onderworpen entiteit
assujettie à analyser les risques de blanchiment et de financement du uit het analyseren van de risico's van witwassen en financiering van
terrorisme liés à un client donné tenant compte de deux types terrorisme die aan een welbepaalde cliënt zijn verbonden, rekening
d'éléments : houdend met twee soorten elementen :
- d'une part, l'ensemble des informations recueillies par l'entité - enerzijds, alle informatie die door de onderworpen entiteit wordt
assujettie en exécution des obligations de vigilance. Sont notamment ingewonnen tijdens de uitvoering van haar waakzaamheidsverplichtingen.
Worden met name bedoeld : de informatie met betrekking tot de
visées les informations relatives à l'identité du client, de ses identiteit van de cliënt, zijn lasthebbers en uiteindelijke
mandataires et de ses bénéficiaires effectifs, les informations begunstigden, de informatie met betrekking tot de kenmerken van de
relatives aux caractéristiques du client, à l'objet et à la nature de cliënt en met betrekking tot het doel en de aard van de zakelijke
la relation d'affaires (ou de l'opération concernée) ainsi que toutes relatie (of de betrokken verrichting) alsook alle andere informatie
autres informations recueillies dans le cadre de la vigilance die wordt ingewonnen in het kader van de voortdurende waakzaamheid.
continue. Il s'agit donc des informations qui permettent de comprendre Het gaat dus om informatie die toelaat inzicht te krijgen in de
les particularités du client et de la relation d'affaires ou de bijzondere kenmerken van de cliënt en van de betrokken zakelijke
l'opération concernée; relatie of de verrichting;
- d'autre part, les conclusions de l'évaluation globale des risques - anderzijds, de conclusies van de algemene risicobeoordeling die
établie conformément à l'article 16 de la loi du 18 septembre 2017, wordt uitgevoerd overeenkomstig artikel 16 van de wet van 18 september
ainsi que les variables que cette évaluation globale prend en compte, 2017, alsook de variabelen die in aanmerking worden genomen bij deze
telles que, notamment, les facteurs de risque accru ou de risque algemene risicobeoordeling, zoals, met name, de factoren die wijzen op
een verhoogd risico of een gering risico, als bedoeld in bijlagen II
faible visés aux annexes II et III de la loi du 18 septembre 2017, en III van de wet van 18 september 2017, maar ook de relevante
mais également les conclusions pertinentes du rapport établi par la conclusies van het verslag van de Europese Commissie en de
Commission européenne et les organes de coordination et l'évaluation coördinatieorganen en de nationale risicobeoordeling. Deze algemene
nationale des risques. Cette évaluation globale (ou "business-wide") (of "business-wide") beoordeling van de risico's houdt in dat de
des risques suppose que l'entité assujettie procède à une analyse des onderworpen entiteit een analyse maakt van de kenmerken van haar
caractéristiques de sa clientèle, des produits, services ou opérations cliënten, van de producten, diensten of verrichtingen die zij
qu'elle propose, des pays ou zones géographiques dans lesquels aanbiedt, van de landen of geografische zones waarin de entiteit haar
l'entité offre ses services ou avec lesquels le client a un lien, et diensten aanbiedt of waarmee de cliënt verbonden is, en van de
des canaux de distribution auxquels l'entité assujettie a recours. leveringskanalen waarvan de onderworpen entiteit gebruikmaakt. Bij
Utilisation doit être faite des annexes I (variables), II (facteurs deze moet gebruik worden gemaakt van de in bijlagen I (variabelen), II
indicatifs d'un risque potentiellement moins élevé) et III (facteurs (indicatieve factoren van een potentieel lager risico) en III
(indicatieve factoren van een potentieel hoger risico), van de wet van
indicatifs d'un risque potentiellement plus élevé) à la loi du 18 18 september 2017, vermelde lijsten van variabelen en factoren die
septembre 2017, contenant des listes de variables et de facteurs de wijzen op een potentieel hoger of lager risico, die de onderworpen
risques potentiellement plus faible ou plus élevés que les entités entiteiten in aanmerking dienen te nemen bij hun algemene
assujetties doivent prendre en considération dans leur évaluation
globale des risques. risicobeoordeling.
A l'issue de l'évaluation globale et individuelle, chaque client se Na afloop van de algemene en individuele beoordeling krijgt iedere
verra attribuer un profil de risque élevé, standard ou faible. De ce cliënt een hoog, standaard of gering risicoprofiel toegekend. Op grond
profil de risque découlera sur la base de l'approche fondée sur les van de risicogebaseerde benadering zal dit risicoprofiel immers
risques : bepalend zijn voor :
- l'acceptation ou le refus du client conformément à la politique - de aanvaarding of weigering van een cliënt, in overeenstemming met
d'acceptation des clients définie par l'entité assujettie; het cliëntacceptatiebeleid van de onderworpen entiteit;
- la quantité d'informations à obtenir pour identifier les personnes - de hoeveelheid informatie die nodig is voor het identificeren van de
visées par la loi du 18 septembre 2017 et l'étendue des mesures de in de wet van 18 september 2017 bedoelde personen en de reikwijdte van
vérification à appliquer pour vérifier cette identité; de toe te passen maatregelen voor de verificatie van deze identiteit;
- l'étendue des mesures à prendre pour comprendre les caractéristiques - de reikwijdte van de te treffen maatregelen om inzicht te verkrijgen
du client, l'objet et la nature de la relation d'affaires (ou de l'opération) concernée; - l'étendue des mesures à prendre dans le cadre de la vigilance continue, notamment en ce qui concerne l'examen des opérations effectuées afin de déterminer s'il s'agit d'opérations atypiques pouvant être qualifiées comme suspectes. Les entités assujetties doivent à tout moment pouvoir démontrer aux autorités de contrôle compétentes que les mesures de vigilance qu'elles appliquent sont appropriées au regard des risques qu'elles ont identifiés dans le cadre de leur évaluation générale et individuelle des risques. Lorsqu'une opération peut être qualifiée d'atypique parce que celle-ci n'est pas cohérente par rapport aux caractéristiques du client, à l'objet et à la nature de la relation d'affaires ou de l'opération in de kenmerken van de cliënt en in het doel en de aard van de betrokken zakelijke relatie (of verrichting); - de reikwijdte van de te treffen maatregelen in het kader van de doorlopende waakzaamheid, met name voor wat betreft het onderzoek van de uitgevoerde verrichtingen om na te gaan of het gaat om atypische verrichtingen die gekwalificeerd kunnen worden als verdachte verrichtingen. De onderworpen entiteiten moeten te allen tijde aan de toezichtautoriteiten kunnen aantonen dat de door hen toegepaste waakzaamheids-maatregelen passend zijn in het licht van de risico's die zij geïdentificeerd hebben in het kader van hun algemene en individuele risicobeoordeling. Als de verrichting als atypisch kan beschouwd worden omdat zij niet strookt met de kenmerken van de cliënt en met het doel en de aard van
envisagée, et au profil de risque, un examen attentif de l'opération de zakelijke relatie of de voorgenomen verrichting, alsook met het
s'impose afin de déterminer si celle-ci est également "suspect" et risicoprofiel, is er een grondige analyse nodig om na te gaan of deze
qu'elle donne dès lors lieu à déclaration. ook "verdacht" is en dan zal deze aanleiding geeft tot melding.
Il incombe aux entités assujetties de déterminer les facteurs qui Het is aan de onderworpen entiteit om de factoren die mogelijks tot
pourraient engendrer un risque accru de blanchiment de capitaux, et een verhoogd risico tot witwassen aanleiding kunnen geven, en waarvoor
pour lesquels une vigilance accrue s'impose. L'autorité de contrôle er dan een verhoogde waakzaamheid nodig is, uit te werken. De controle
des exploitants de jeux de hasard a également son rôle à remplir en la autoriteit van de kansspelsector heeft daar ook haar rol in de
matière en vertu de l'article 86 de la loi du 18 septembre 2017. vervullen in toepassing van artikel 86 van de wet van 18 september
II. Commentaire article par article 2017. II. Artikelsgewijze commentaar
Article 1er Artikel 1
Cet article vise à abroger l'arrêté royal du 6 mai 1999 portant Dit artikel beoogt het koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot
exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 uitvoering van artikel 26, § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari
relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor
fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, op te heffen.
Article 2 Artikel 2
Cet article détermine la date d'entrée en vigueur de l'arrêté en Dit artikel voorziet in het tijdstip waarop het ontwerp van besluit
projet. zal in werking treden.
Article 3 Artikel 3
Cet article détermine les ministres compétents pour l'exécution de Dit artikel bepaalt welke Ministers bevoegd zijn voor de uitvoering
l'arrêté en projet. van het ontwerp van besluit.
J'ai l'honneur d'être, Ik heb de eer te zijn,
Sire, Sire,
de Votre Majesté Van Uwe Majesteit,
le très respectueux et très fidèle serviteur, de zeer eerbiedige en zeer getrouwe dienaar,
Le Ministre de la Justice, De Minister van Justitie,
K. GEENS K. GEENS
Le Ministres des Finances, De Minister van Financiën,
J. VAN OVERTVELDT J. VAN OVERTVELDT
Avis 64.256/2 du 8 octobre 2018 sur un projet d'arrêté royal Advies 64.256/2 van 8 oktober 2018 over een ontwerp van koninklijk
"abrogeant l'arrêté royal du 6 mai 1999 portant exécution de l'article besluit "tot opheffing van het koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot
26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la uitvoering van artikel 26, § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari
prévention de l'utilisation du système financier aux fins du 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor
blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme" het witwassen van geld en de financiering van terrorisme"
Le 12 septembre 2018, le Conseil d'Etat, section de législation, a été Op 12 september 2018 is de Raad van State, afdeling Wetgeving, door de
invité par le Ministre des Finances, chargé de la Lutte contre la Minister van Financiën, belast met bestrijding van de fiscale fraude
fraude fiscale à communiquer un avis, dans un délai de trente jours, verzocht binnen een termijn van dertig dagen een advies te verstrekken
over een ontwerp van koninklijk besluit "tot opheffing van het
sur un projet d'arrêté royal "abrogeant l'arrêté royal du 6 mai 1999 koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van artikel 26, § 2,
portant exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11
janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het
financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de
terrorisme". financiering van terrorisme".
Le projet a été examiné par la deuxième chambre le 8 octobre 2018. La Het ontwerp is door de tweede kamer onderzocht op 8 oktober 2018. De
chambre était composée de Pierre Vandernoot, président de chambre, Luc kamer was samengesteld uit Pierre Vandernoot, kamervoorzitter, Luc
Detroux et Patrick Ronvaux, conseillers d'Etat, Sébastien Van Detroux en Patrick Ronvaux, staatsraden, Sébastien Van Drooghenbroeck
Drooghenbroeck et Jacques Englebert, assesseurs, et Béatrice Drapier, greffier. en Jacques Englebert, assessoren, en Béatrice Drapier, griffier.
Le rapport a été présenté par Xavier Delgrange, premier auditeur chef Het verslag is uitgebracht door Xavier Delgrange, eerste
de section . auditeur-afdelingshoofd.
La concordance entre la version française et la version néerlandaise a De overeenstemming tussen de Franse en de Nederlandse tekst van het
été vérifiée sous le contrôle de Pierre Vandernoot . advies is nagezien onder toezicht van Pierre Vandernoot .
L'avis, dont le texte suit, a été donné le 8 octobre 2018 . Het advies, waarvan de tekst hierna volgt, is gegeven op 8 oktober 2018 .
Comme la demande d'avis est introduite sur la base de l'article 84, § Aangezien de adviesaanvraag ingediend is op basis van artikel 84, § 1,
1er, alinéa 1er, 2° , des lois "sur le Conseil d'Etat", coordonnées le eerste lid, 2°, van de wetten `op de Raad van State', gecoördineerd op
12 janvier 1973, la section de législation limite son examen au 12 januari 1973, beperkt de afdeling Wetgeving overeenkomstig artikel
fondement juridique du projet, à la compétence de l'auteur de l'acte 84, § 3, van de voornoemde gecoördineerde wetten haar onderzoek tot de
ainsi qu'à l'accomplissement des formalités préalables, conformément à rechtsgrond van het ontwerp, de bevoegdheid van de steller van de
l'article 84, § 3, des lois coordonnées précitées. handeling en de te vervullen voorafgaande vormvereisten.
Sur ces trois points, le projet appelle les observations suivantes. Wat die drie punten betreft, geeft het ontwerp aanleiding tot de
Examen du projet volgende opmerkingen.
Onderzoek van het ontwerp
L'arrêté royal du 6 mai 1999 `portant exécution de l'article 26, § 2, Het koninklijk besluit van 6 mei 1999 `tot uitvoering van artikel 26,
alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het
l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de
et du financement du terrorisme', que le projet examiné entend financiering van terrorisme', waarvan het voorliggende ontwerp de
abroger, trouvait son fondement légal dans l'article 14bis, § 2, opheffing beoogt, ontleende zijn rechtsgrond aan artikel 14bis, § 2,
alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 "relative à la prévention de tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 "tot voorkoming van het
l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld",
capitaux", introduit par l'article 17 de la loi du 10 août 1998 ingevoegd bij artikel 17 van de wet van 10 augustus 1998 "tot
"modifiant la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de wijziging van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het
l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en van
et la loi du 6 avril 1995 relative aux marchés secondaires, au statut de wet van 6 april 1995 inzake de secundaire markten, het statuut van
des entreprises d'investissement et à leur contrôle, aux en het toezicht op de beleggingsondernemingen, de bemiddelaars en
intermédiaires et conseillers en placements". beleggingsadviseurs".
L'article 14bis de la loi du 11 janvier 1993 a été renuméroté par Artikel 14bis van de wet van 11 januari 1993 is vernummerd bij artikel
l'article 30 de la loi du 18 janvier 2010 "modifiant la loi du 11 30 van de wet van 18 januari 2010 "tot wijziging van de wet van 11
janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel
financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, en het
terrorisme, et le Code des sociétés". Il est devenu l'article 26, en Wetboek van vennootschappen". Het is artikel 26 geworden en het
conséquence de quoi l'intitulé de l'arrêté royal a été modifié par un opschrift van het koninklijk besluit is als gevolg daarvan gewijzigd
arrêté du 28 septembre 2010. bij een besluit van 28 september 2010.
L'article 26, § 2, de la loi du 11 janvier 1993, tel que modifié par Artikel 26, § 2, van de wet van 11 januari 1993, zoals gewijzigd bij
la loi du 12 janvier 2004 et la loi du 18 janvier 2010, disposait ce de wet van 12 januari 2004 en de wet van 18 januari 2010, bepaalde het
qui suit : volgende :
" § 2. Lorsque les personnes visées à l'article 4, savent ou " § 2. Wanneer de in het artikel 4, bedoelde personen weten of
soupçonnent qu'une opération est liée au blanchiment de capitaux ou au vermoeden dat een verrichting verband houdt met het witwassen van geld
financement du terrorisme, elles en informent immédiatement par écrit of de financiering van terrorisme, brengen zij dit onmiddellijk
ou par voie électronique la cellule de traitement des informations schriftelijk of elektronisch ter kennis van de cel voor financiële
financières. informatieverwerking.
En outre, ces personnes doivent dans tous les cas et immédiatement Daarenboven moeten deze personen in elk geval en onmiddellijk
informer par écrit ou par voie électronique la cellule de traitement schriftelijk of elektronisch de cel voor financiële
des informations financières des opérations dont la liste est établie informatieverwerking op de hoogte brengen van de verrichtingen,
par le Roi sur avis de la cellule de traitement des informations waarvan de lijst door de Koning wordt opgesteld op advies van de cel
financières". voor financiële informatieverwerking".
La loi du 11 janvier 1993 a été remplacée par l'article 190 la loi du De wet van 11 januari 1993 is vervangen bij artikel 190 van de wet van
18 septembre 2017 "relative à la prévention du blanchiment de capitaux 18 september 2017 "tot voorkoming van het witwassen van geld en de
et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van
des espèces". contanten".
L'article 26, § 2, de la loi du 11 janvier 1993 a été remplacé par Artikel 26, § 2, van de wet van 11 januari 1993 is vervangen door
l'article 47 de la loi du 18 septembre 2017, qui dispose ce qui suit : artikel 47 van de wet van 18 september 2017, dat het volgende bepaalt
" § 1er. Les entités assujetties déclarent à la CTIF, lorsqu'elles : " § 1. De onderworpen entiteiten melden aan de CFI, wanneer ze weten,
savent, soupçonnent ou ont des motifs raisonnables de soupçonner : vermoeden of redelijke gronden hebben om te vermoeden :
1° que des fonds, quel qu'en soit le montant, sont liés au blanchiment 1° dat geldmiddelen, ongeacht het bedrag, verband houden met het
de capitaux ou au financement du terrorisme; witwassen van geld of de financiering van terrorisme;
2° que des opérations ou tentatives d'opérations sont liées au 2° dat verrichtingen of pogingen tot verrichtingen verband houden met
blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme. Cette het witwassen van geld of de financiering van terrorisme. Deze
obligation de déclaration s'applique y compris lorsque le client verplichting tot melding is eveneens van toepassing wanneer de cliënt
décide de ne pas exécuter l'opération envisagée; beslist de voorgenomen verrichting niet uit te voeren;
3° hors les cas visés aux 1° et 2°, qu'un fait dont elles ont 3° buiten de gevallen bedoeld in 1° en 2°, dat een feit waarvan ze
connaissance est lié au blanchiment de capitaux ou au financement du kennis hebben, verband houdt met het witwassen van geld of de
terrorisme. financiering van terrorisme.
L'obligation de déclaration à la CTIF en application des 1° à 3°, ne De verplichting tot melding aan de CFI met toepassing van 1° tot en
requiert pas l'identification, par l'entité assujettie, de l'activité met 3°, houdt niet in dat de onderworpen entiteit de onderliggende
criminelle sous-jacente au blanchiment de capitaux. criminele activiteit van het witwassen van geld dient te
identificeren.
§ 2. Les entités assujetties déclarent également à la CTIF des fonds, § 2. De onderworpen entiteiten melden eveneens aan de CFI de verdachte
opérations ou tentatives d'opérations et faits suspects, visés au geldmiddelen, verrichtingen of pogingen tot verrichtingen en feiten,
paragraphe 1er, dont elles ont connaissance dans le cadre des als bedoeld in paragraaf 1, waarvan ze kennis krijgen in het kader van
activités qu'elles exercent dans un autre Etat membre sans y avoir de de activiteiten die ze uitoefenen in een andere lidstaat zonder daar
filiale, de succursale ou une autre forme d'établissement par le biais te beschikken over een dochteronderneming, een bijkantoor of een
d'agents ou de distributeurs qui l'y représentent. andere vestigingsvorm via agenten of distributeurs die hen daar
vertegenwoordigen.
§ 3. Les entités assujetties déclarent à la CTIF des fonds, opérations § 3. De onderworpen entiteiten melden aan de CFI alle geldmiddelen,
et faits déterminés par le Roi, par arrêté délibéré en Conseil des verrichtingen en feiten bepaald door de Koning, bij een in
ministres, pris sur avis de la CTIF. Ministerraad overlegd besluit, genomen op advies van de CFI.
§ 4. Les entités assujetties déclarent à la CTIF, en application des § 4. De onderworpen entiteiten melden aan de CFI, met toepassing van
paragraphes 1er à 3, dans les délais visés à l'article 51". de paragrafen 1 tot en met 3, binnen de termijnen bedoeld in artikel 51".
L'article 192 de la loi du 18 septembre 2017 dispose ce qui suit : Artikel 192 van de wet van 18 september 2017 bepaalt het volgende :
"Les arrêtés royaux, les règlements, ainsi que tous autres actes de "De koninklijke besluiten, de reglementen en alle andere handelingen
nature réglementaire adoptés en exécution de la loi du 11 janvier 1993 van reglementaire aard die in uitvoering van de wet van 11 januari
relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor
fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zijn
demeurent applicables dans la mesure où les dispositions de la vastgesteld, blijven van toepassing in de mate dat de bepalingen van
présente loi prévoient les habilitations juridiques, générales ou deze wet voorzien in de algemene of specifieke juridische machtigingen
spécifiques, nécessaires à ces actes réglementaires et où leur contenu die nodig zijn voor deze reglementaire handelingen en dat hun inhoud
n'est pas contraire à la présente loi". niet in strijd is met deze wet".
Selon le rapport au Roi, l'arrêté royal du 6 mai 1999, étant Volgens het verslag aan de Koning is het koninklijk besluit van 6 mei
1999 niet meer van toepassing vanwege het feit dat het onverenigbaar
incompatible avec la loi du 18 septembre 2017, n'est plus is met de wet van 18 september 2017, maar moet het worden opgeheven
d'application mais doit être abrogé pour des raisons de sécurité ter wille van de rechtszekerheid.
juridique. Interrogée sur le fondement légal du projet, la déléguée du Ministre a Op de vraag wat de rechtsgrond van het ontwerp is, heeft de
répondu ce qui suit : gemachtigde van de minister het volgende geantwoord :
"Artikel 190 van de wet tot voorkoming van het witwassen van geld en "Artikel 190 van de wet tot voorkoming van het witwassen van geld en
de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van
contanten van 18 september 2017 (afgekort 4de AML) heft de wet van 11 contanten van 18 september 2017 (afgekort 4de AML) heft de wet van 11
januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel
voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op. voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op.
Sinds de inwerkingtreding van 4de AML werd de wet van 11 januari 1993 Sinds de inwerkingtreding van 4de AML werd de wet van 11 januari 1993
opgeheven. De rechtsbasis voor het KB van 6 mei 1999 is komen te opgeheven. De rechtsbasis voor het KB van 6 mei 1999 is komen te
vervallen. vervallen.
Het koninklijk besluit van 6 mei 1999 zelf betreft een niet in Het koninklijk besluit van 6 mei 1999 zelf betreft een niet in
ministerraad overlegd koninklijk besluit. De opheffing ervan lijkt ministerraad overlegd koninklijk besluit. De opheffing ervan lijkt
zodoende zich ook bij gewoon koninklijk besluit te kunnen voltrekken. zodoende zich ook bij gewoon koninklijk besluit te kunnen voltrekken.
Artikel 192 van de 4de AML stelt dat de koninklijke besluiten, de Artikel 192 van de 4de AML stelt dat de koninklijke besluiten, de
reglementen en alle andere handelingen van reglementaire aard die in reglementen en alle andere handelingen van reglementaire aard die in
uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het
gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de
financiering van terrorisme zijn vastgesteld, van toepassing blijven financiering van terrorisme zijn vastgesteld, van toepassing blijven
in de mate dat de bepalingen van deze wet voorzien in de algemene of in de mate dat de bepalingen van deze wet voorzien in de algemene of
specifieke juridische machtigingen die nodig zijn voor deze specifieke juridische machtigingen die nodig zijn voor deze
reglementaire handelingen en dat hun inhoud niet in strijd is met deze reglementaire handelingen en dat hun inhoud niet in strijd is met deze
wet. wet.
De 4de AML is integraal gebaseerd op het principe van de risico De 4de AML is integraal gebaseerd op het principe van de risico
gebaseerde aanpak (artikelen 8-12 van de 4de AML), geen objectieve gebaseerde aanpak (artikelen 8-12 van de 4de AML), geen objectieve
meldplicht. meldplicht.
De inhoud van het KB van 6 mei 1999, zijnde een objectieve meldplicht De inhoud van het KB van 6 mei 1999, zijnde een objectieve meldplicht
voor casino's strookt niet met de risico gebaseerde aanpak die ook voor casino's strookt niet met de risico gebaseerde aanpak die ook
voor casino's geldt. voor casino's geldt.
De samenlezing van de artikelen 190 en 192 van de 4de AML doet De samenlezing van de artikelen 190 en 192 van de 4de AML doet
besluiten dat het KB van 6 mei 1999 reeds impliciet werd afgeschaft. besluiten dat het KB van 6 mei 1999 reeds impliciet werd afgeschaft.
Aangezien de diensten van de CFI de Minister van Justitie en mijn Aangezien de diensten van de CFI de Minister van Justitie en mijn
Minister erop attent maakten dat casino's blijven melden o.b.v. de Minister erop attent maakten dat casino's blijven melden o.b.v. de
objectieve meldplicht van het ondertussen impliciet afgeschafte KB van objectieve meldplicht van het ondertussen impliciet afgeschafte KB van
6 mei 1999, hierbij de risico gebaseerde benadering negerend, leek het 6 mei 1999, hierbij de risico gebaseerde benadering negerend, leek het
ons als behoorlijk handelende overheid om het voornoemd KB expliciet ons als behoorlijk handelende overheid om het voornoemd KB expliciet
op te heffen. op te heffen.
Wat artikel 26, par. 2, tweede lid betreft van de wet van 11 januari Wat artikel 26, par. 2, tweede lid betreft van de wet van 11 januari
1993, werd zij inderdaad vervangen door het artikel 47, par. 3 van de 1993, werd zij inderdaad vervangen door het artikel 47, par. 3 van de
4de AML (zie concordantietabel DOC Kamer p. 610). Artikel 47, par. 3 4de AML (zie concordantietabel DOC Kamer p. 610). Artikel 47, par. 3
zegt dat er gemeld moet worden op basis van een lijst vastgelegd door zegt dat er gemeld moet worden op basis van een lijst vastgelegd door
de Koning bij een in Ministerraad overlegd besluit, genomen op advies de Koning bij een in Ministerraad overlegd besluit, genomen op advies
van de CFI. Deze par. 3 is een bijkomende mogelijkheid tot melding van de CFI. Deze par. 3 is een bijkomende mogelijkheid tot melding
wanneer par. 1 en 2 niet van toepassing zijn. De Koning heeft op grond wanneer par. 1 en 2 niet van toepassing zijn. De Koning heeft op grond
van artikel 47, par. 3 thans geen lijst opgesteld. De ratio legis van van artikel 47, par. 3 thans geen lijst opgesteld. De ratio legis van
deze par. 3 is om in een efficiënte mogelijkheid te voorzien, mochten deze par. 3 is om in een efficiënte mogelijkheid te voorzien, mochten
er zich in de dagelijkse praktijk plots situaties voordoen die niet er zich in de dagelijkse praktijk plots situaties voordoen die niet
onder de par.1 en 2 vallen, wetgevend op korte termijn te kunnen onder de par.1 en 2 vallen, wetgevend op korte termijn te kunnen
remediëren. remediëren.
Het expliciet opheffen van een impliciet opgeheven KB (van 6 mei 1999) Het expliciet opheffen van een impliciet opgeheven KB (van 6 mei 1999)
is naar onze mening niet te beschouwen als het opstellen van een lijst is naar onze mening niet te beschouwen als het opstellen van een lijst
zoals bedoeld in artikel 47, par. 3 AML. zoals bedoeld in artikel 47, par. 3 AML.
Casino's zijn onderworpen entiteiten zoals elke andere onderworpen Casino's zijn onderworpen entiteiten zoals elke andere onderworpen
entiteit. Zij zijn meldingsplichtig aan de CFI op de manier en wijze entiteit. Zij zijn meldingsplichtig aan de CFI op de manier en wijze
zoals elke andere onderworpen entiteit, zijnde op basis van een risico zoals elke andere onderworpen entiteit, zijnde op basis van een risico
gebaseerde aanpak en niet meer o.b.v. een objectieve meldplicht. gebaseerde aanpak en niet meer o.b.v. een objectieve meldplicht.
Wij zijn de mening toegedaan dat een pure opheffing van het KB 1999 Wij zijn de mening toegedaan dat een pure opheffing van het KB 1999
niet kan beschouwd worden als het opstellen van een lijst zoals niet kan beschouwd worden als het opstellen van een lijst zoals
bedoeld in artikel 47, par. 3. AML. bedoeld in artikel 47, par. 3. AML.
Bovendien zou het gelijkstellen van het KB 1999 met een lijst bedoeld Bovendien zou het gelijkstellen van het KB 1999 met een lijst bedoeld
in artikel 47, par. 3 AML indruisen tegen de risico gebaseerde aanpak in artikel 47, par. 3 AML indruisen tegen de risico gebaseerde aanpak
waarvoor de huidige AML wet staat". waarvoor de huidige AML wet staat".
Il résulte de ces explications que les articles 47 et 67 de la loi du Uit die toelichtingen volgt dat de artikelen 47 en 67 van de wet van
18 septembre 2018 "relative à la prévention du blanchiment de capitaux 18 september 2017 "tot voorkoming van het witwassen van geld en de
et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van
des espèces" ne procurent pas de fondement légal au projet, au
contraire des articles 190 et 192 de la même loi, lus en combinaison contanten", in tegenstelling tot de artikelen 190 en 192 van dezelfde
avec l'article 108 de la Constitution. wet, juncto artikel 108 van de Grondwet, geen rechtsgrond opleveren
voor het ontwerp.
Un alinéa 1er nouveau sera donc inséré dans le préambule, visant Bijgevolg moet in de aanhef een nieuw eerste lid worden ingevoegd
l'article 108 de la Constitution, et l'alinéa 1er, devenant l'alinéa waarin wordt verwezen naar artikel 108 van de Grondwet, en moet in het
2, du préambule, se limitera à viser les articles 190 et 192 de la loi eerste lid, dat het tweede lid van de aanhef wordt, alleen worden
du 18 septembre 2018. verwezen naar de artikelen 190 en 192 van de wet van 18 september 2017.
Le greffier, De griffier,
B. Drapier B. Drapier
Le président, De voorzitter,
P. Vandernoot P. Vandernoot
30 OCTOBRE 2018. - Arrêté royal abrogeant l'arrêté royal du 6 mai 1999 30 OKTOBER 2018. - Koninklijk besluit tot opheffing van het koninklijk
portant exécution de l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van artikel 26, § 2, tweede lid,
janvier 1993 relative à la prévention de l'utilisation du système van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het
financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van
terrorisme terrorisme
PHILIPPE, Roi des Belges, FILIP, Koning der Belgen,
A tous, présents et à venir, Salut. Aan allen die nu zijn en hierna wezen zullen, Onze Groet.
Vu la Constitution, l'article 108; Gelet op de Grondwet, artikel 108;
Vu la loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment Gelet op de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen
de capitaux et du financement du terrorisme et à la limitation de van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het
l'utilisation des espèces, les articles 190 et 192; gebruik van contanten, de artikelen 190 en 192;
Vu l'arrêté royal du 6 mai 1999 portant exécution de l'article 26, § Gelet op het koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van
2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à la prévention de artikel 26, § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot
voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het
l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux witwassen van geld en de financiering van terrorisme, gewijzigd bij
et du financement du terrorisme, modifié par l'arrêté royal du 28 het koninklijk besluit van 28 september 2010;
septembre 2010; Gelet op het advies van de Inspecteur van Financiën, gegeven op 16
Vu l'avis de l'Inspecteur des Finances, donné le le 16 avril 2018 et april 2018 en het advies van de Inspecteur van Justitie gegeven op 19
l'avis de l'Inspecteur de Justice donné le 19 avril 2018; april 2018; Gelet op de akkoordbevinding van de Minister van Begroting, gegeven op
Vu l'accord du Ministre au Budget, donné le 10 septembre 2018; 10 september 2018;
Vu l'avis 64.256/2 du Conseil d'Etat, donné le 8 octobre 2018, en Gelet op advies 64.256/2 van de Raad van State, gegeven op 8 oktober
application de l'article 84, § 1er, alinéa 1er, 2°, des lois sur le 2018, met toepassing van artikel 84, § 1, eerste lid, 2°, van de
Conseil d'Etat, coordonnées le 12 janvier 1973; wetten op de Raad van State, gecoördineerd op 12 januari 1973;
Vu l'analyse d'impact de la réglementation réalisée conformément aux Gelet op de regelgevingsimpactanalyse, uitgevoerd overeenkomstig
articles 6 et 7 de la loi du 15 décembre 2013 portant des dispositions artikelen 6 en 7 van de wet van 15 december 2013 houdende diverse
diverses en matière de simplification administrative. bepalingen inzake administratieve vereenvoudiging.
Sur la proposition du Ministre de la Justice et du Ministre des Op de voordracht van de Minister van Justitie en de Minister van
Finances, Financiën,
Nous avons arrêté et arrêtons : Hebben Wij besloten en besluiten Wij :

Article 1er.L'arrêté royal du 6 mai 1999 portant exécution de

Artikel 1.Het koninklijk besluit van 6 mei 1999 tot uitvoering van
l'article 26, § 2, alinéa 2, de la loi du 11 janvier 1993 relative à artikel 26, § 2, tweede lid, van de wet van 11 januari 1993 tot
la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het
blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, modifié par witwassen van geld en de financiering van terrorisme, gewijzigd bij
l'arrêté royal du 28 septembre 2010, est abrogé. het koninklijk besluit van 28 september 2010, wordt opgeheven.

Art. 2.Le présent arrêté entre en vigueur le jour de sa publication

Art. 2.Dit besluit treedt in werking de dag waarop het in het
au Moniteur belge. Belgisch Staatsblad wordt bekendgemaakt.

Art. 3.Le ministre qui a la Justice dans ses attributions et le

Art. 3.De minister bevoegd voor Justitie en de minister bevoegd voor
ministre qui a les Finances dans ses attributions sont chargés, chacun
en ce qui le concerne, de l'exécution du présent arrêté. Financiën zijn, ieder wat hem betreft, belast met de uitvoering van dit besluit.
Donné à Ciergnon, le 30 octobre 2018. Gegeven te Ciergnon, 30 oktober 2018.
PHILIPPE FILIP
Par le Roi : Van Koningswege :
Le Ministre de la Justice, De Minister van Justitie,
K. GEENS K. GEENS
Le Ministre des Finances, De Minister van Financiën,
J. VAN OVERTVELDT J. VAN OVERTVELDT
^